银行业自律公约自查报告20228篇银行业自律公约自查报告2022 银行行规行约贯彻执行情况自查报告银行行规行约贯彻执行情况自查报告发表时间:2014-11-713:48:38 银行关于行规行约贯彻执行下面是小编为大家整理的银行业自律公约自查报告20228篇,供大家参考。
篇一：银行业自律公约自查报告2022
行规行约贯彻执行情况自查报告 银行行规行约贯彻执行情况自查报告发表时间:2014-11-7 13:48:38银行关于行规行约贯彻执行情况自查报告
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根据《中国银行业协会关于开展 20XX 年度行规行约贯彻落实情况检查工作的通知》 的文件要求，在分行行领导的高度重视下，我分行由合规部牵头，相关部门配合、协作，按照自查工作实施方案要求，在全行范围内组织开展行规行约贯彻落实情况自查自纠工作。现将我分行自查情况报告如下：
一、《中国银行业自律公约》及实施细则的贯彻落实情况
为维护银行业合理有序、公平竞争的市场环境，共同抵制行业内不正当竞争行为，我行依法合规经营，严格执行国家有关法律、法规和规章，在平等、自愿、公平和诚实信用的原则下开展业务，并加强同业间的沟通和交流。我分行通过”内控强化年活动”和”合规建设年活动”的开展，完善内部控制机制，强化合规文化建设，提升风险管理能力，针对信用风险、市场风险、操作风险等制定积极可行的防范措施。建立健全以资本金管理为核心的约束机制，加大不良资产的清收处置力度、依法提取贷款损失准备，建立长效的资本补充机制，不断提高我行的整体竞争力。在开展业务方面，我分行严格执行贷款审批程序，认真履行尽职调查义务，不向关系人发放信用贷款，发放贷款的条件一视同仁，不采取降低贷款条件等不正当手段发放贷款；严格执行国家有关利率、汇率政策，执行国家规定的利率及汇率浮动标准，严禁违规或变相提高利率吸收存款，从未发生向客户承诺法律法规、政策许可之外的利益等，对贷款定价、服务收费方面严格执行银监会贷款”七不准”和服务收费”四公开”的原则，公平对待各类客户，检查未发现我行有违反行业自律公约的行为发生。
二、《中国银行业文明服务公约》及实施细则的贯彻落实情况
（一）完善制度、强化管理
我分行自觉遵守国家的法律法规、政策及相关规定，严格遵守总行制定的各项制度，提倡公平公正、诚实守信的服务理念，以积极的态度、扎实的作风和文明的形象，向客户提供高质量、高效率、高层次的优质服务。以建立科学化、规范化的服务工作管理机制为目标，并结合实际制定了《XX 银行 XX 分行客户投诉管理实施细则》、《XX 银行 XX 分行服务管理工作实施细则》等操作规定。同时，我分行优化平衡计分卡考核内容，将服务质量管理工作纳入到岗位职责、业务操作规程以及考核管理等各项制度之中，使服务质量管理
法规以及本公约约定，在办理本外币存款业务、信贷业务、结算业务、银行卡业务、资金交易业务等各项业务时，没有任何不正当竞争行为，也没有任何损害其他银行合法权益，扰乱金融秩序的行为。
六、《中国银行业从业人员流动公约》的贯彻落实情况
为了保障我行员工合法权益，维护公平竞争环境，促进我行员工合理、有序流动，我行严格遵守人才流动的各项法律、法规及政策，以”合规、公平竞争、有序流动、促进发展”为原则，以公开招聘的渠道，有条件引进高层次、高素质的金融专业人才，不断优化人员结构。同时，我行尊重员工的职业选择意愿，支持人才的有序流动，未从银行会员单位间招收、录用人员，亦未因银行会员单位间人员流动引起纠纷或争议提交银行业协会。
七、《中国银行业公平对待消费者自律公约》的贯彻落实情况
为了提高我行服务质量和水平，达到管理规范化、服务标准化的标准，我分行认真贯
彻实施《XX 银行柜面服务管理办法》和《XX 银行柜面服务标准》，提高服务意识和服务质量，在各项业务中做到文明热情、谦虚礼让、耐心周到、注重效率，使柜面服务管理做到了”统一标准，归口管理，层层负责”；我分行各营业网点内提供了完善、周到的便民设施，如设置业务品种项目牌、利率牌、服务收费标准牌，提供客户书写用具等，并通过增加 ATM、CDM 等自助设备保证营业网点由多种服务渠道，真正为客户提供了真诚安全、热情周到、优质高效、规范准确的服务，对客户一视同仁，从未发生过因客户的性别、年龄、肤色等差异而提供不同的服务。
八、《中国银行业零售业务服务规范》的贯彻落实情况
我分行在积极向客户推广零售业务的同时，网点柜员的整体面貌，依据我分行服务礼仪的规范，要求着装整洁、大方，以微笑的服务方式主动了解客户的需求。根据客户的需求推介产品或提供服务；在与客户沟通交流的过程中，以客户的需求为出发点，不强拉、硬推，配合我行地零售产品业务，细心地帮助客户分析、了解，向顾客提供高质量、高效率、高层次的优质服务。同时，截至 20XX 年 5 月末，我分行 8 家营业网点遍布全市辖区以及 9 家在人流较多、客户需求相对较大的商业设施和地段安装了自助设备，更加方便、快捷的服务于客户；为使客户了解并正确使用我行的产品及服务，我分在零售产品功能或业务规定发生变化时会对相关宣传资料进行适时更新；在向客户推荐产品、服务时，以客户的需求为己任，耐心、细心、正确地引导客户的需求了解我行的产品、以最优质的服务给客户介绍我行各项产品。真正意义上使客户感受我行最贴心的理财向导。
九、《中国银行业柜面服务规范》的贯彻落实情况
由于各营业网点是展示我分行形象的窗口，柜面服务人员的一言一行、一举一动更是我分行形象的体现，因此，我分行十分重视柜面服务的规范化管理。一是聘请北京玖富咨询管理公司对我行 6 家营业网点进行网点转型及固化工作，规范网点服务行为；二是分行办公室定期组织服务质量管理小组成员开展检查并通报检查结果，同时外聘”神秘人”加强对分行柜面服务的监督；三是分行指定办公室主抓落实柜面服务管理和考核，强化监督，全面提升我分行的服务质量。四是规范客户投诉处理流程，当出现客户投诉时，由各支行主要负责人主抓，采取多种措施开展调查、处理，通过电话或上门拜访等方式与客户进行沟通，耐心向客户做好解释工作。五是不断改善网点环境，为客户提供良好的服务环境。我分行营业网点保持明亮、整洁、舒适。根据总行网点视觉形象标准，行标、行名、营业时间等标识牌规范统一。在规定位置悬挂营业执照、金融经营许可证等证照。各种公告、海报、折页等宣传资料符合有关规定，并及时更新。六是建立服务培训机制，定期组织服务培训和考核。
十、《中国银行业营业网点大堂经理服务规范》的贯彻落实情况
为了进一步提高我分行大堂经理的服务意识和服务质量，分行积极展开了厅堂营销的服务方案，并按照《XX 银行 XX 分行营业网点行为规范手册》对我分行 8 家营业网点的大堂经理进行了网点培训。对各网点大堂经理的服务，从服务环境、服务用语、服务流程、客户投诉、员工礼仪等方面进行了不定期地检查。我分行目前共有 8 家营业网点，全部配置了专职大堂经理。所有大堂经理均能基本做到：每日以良好的工作心态及服务礼仪开门迎客，能够识别不同类别的客户，进行我行产品的宣传及引导。不定时地巡视营业大厅及在行自助服务区的卫生状况，检查营业环境是否整洁美观，确保营业厅客户进出通道畅通，检查利率牌、外汇汇率牌、查询机、网银服务设备等是否正常。；与客户交流时，态度良好，言语简洁，语速平稳，努力保持微笑；能够按照服务礼仪规范，及时引导分流客户到相应功能区域办理业务；在遇到客户投诉，能引导投诉客户到营业厅洽谈室或其他相对封闭区域，予以及时安抚，了解客户投诉原因；晨会、夕会及网点的周例会都能定期参加并能够对网点的整体做出细致的分析与总结。
十一、《中国银行业反商业贿赂承诺》的贯彻落实情况
为践行从业人员的职业操守，维护我行良好的社会形象，分行通过开展一系列活动加强对员工的政治思想教育和法制教育，具体包括：组织开展员工异常行为排查工作，重点排查员工涉及民间借贷、集资等社会融资行为，经排查、核实，未发现我行员工存在直接组织、参与民间借贷或集资活动的；充当社会融资”掮客”，介绍他人参与社会融资从中收取贿赂、提成、佣金的；与资金掮客、典当行、小额贷款公司、担保公司存在资金往来的；利用银行员工身份，在银行经营场所，借用或盗用银行信用进行民间借贷或集资活动的等违法行为。同时，分行还通过组织员工观看警示教育片、参加职业操守考试、填写《员工异常行为排查表》、建立客户经理廉政服务监督卡制度等方式，督促员工遵守职业操守，履行反商业贿赂承诺，强化合规意识。
十二、《中国银行业存款业务自律》的贯彻落实情况
依据国家规定的利率及汇率浮动标准，我分行在开展存款业务时能严格执行国家利率、汇率政策，依法合规经营。在办理存款业务过程中能够做到不向存款人或关系人支付正常利息以外的任何费用,如吸储费、咨询费、手续费等不合理的费用;我分行不以存款”公关”的名义,向存款人或关系人或中介机构馈赠礼品和现金、或报销费用等手段与客户存款金额直接挂钩,要求客户存入相应金额的款项等。经自查，我分行也不存在采用行政干预等非市场化手段,阻止和排斥其他会员单位开展存款业务现象;与客户串通,提供虚假资信证明或其他资料,从其他会员单位套取存款现象; 贬低、诋毁其他银行,窃取其他银行的商业秘密,未经他行同意或披露、使用其商业秘密等不正当经营行为。
十三、《中国银行业个人住房贷款业务自律公约》的贯彻落实情况
我分行在开展个人住房贷款业务时能坚持依法合规经营，遵守相关法律、法规、规章和监管要求，贯彻执行监管部门个人住房贷款政策；坚持独立审慎经营，并成立个人贷款中心对个人住房贷款进行全流程管理，以全面防范相关贷款风险。在办理个人住房贷款过程中能够做到尽职调查、严格执行贷款面谈、面签制度，认真核实借款人购房行为、贷款行为的真实性；坚持审贷分离和授权审批制度，审批流程较为规范。抵押物的管理能按照《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》等法律法规规定执行，有规范的抵押登记流程并落实抵押物价值评估和抵押登记手续，确保了抵押权的合法有效。严格执行支付管理，成立专门的放款中心，落实贷放分离的原则，能严格按照监管要求对贷款资金的支付进行管理与控制。在开展个人住房贷款业务过程中能遵循公平有序竞争原则，无变相降低贷款条件争揽客户的行为及违反监管部门政策发放贷款的行为；贷款定价严格执行监管部门相关规定，无以明显低于成本的价格营销客户的行为、无向各类”中介机构”支付超出其服务内容的佣金或做出与支付佣金相关的财务安排等现象。
十四、《中国银行业票据业务规范》的贯彻落实情况
我分行严格执行《票据法》、《支付结算办法》、《X.
篇二：银行业自律公约自查报告2022
自查报告 4 4 篇根据 x xx 函7 [XX]257 号关于认真贯彻落实《x xx 支行员工不良行为排查实施方案》的通知进行自查，自查情况如下：
( ( 一) ) 思想道德方面：
1 1 、在日常工作中，未出现差错较多、任务完成不及时、敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为; ;
2 2 、未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为; ;
3 3 、未有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为; ;
4 4 、未有利用工作便利收受客户红包、手续费，索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为; ;
( ( 二) ) 日常生活行为方面：
1 1 、未有经常出入歌舞厅、宾馆、娱乐场所等，消费与正当收入严重不符的行为; ;
2 2 、未有经常以钱物为赌注打牌、打麻将或参与赌球、玩游戏机等其他变相赌博的行为; ; 没有涉嫌“黄、毒、黑”等违法违纪行为; ;
3 3 、未有长期拖欠贷款、借款不还，或信用卡恶意透支，或经常找人借钱的行为; ;
4 4 、未有从事第二职业或做生意，或利用工作之便帮助
亲戚、朋友做生意的行为; ; 没有上班时间传呼、电话不断，与社会不良人员交往的行为; ; 没有经常在上班时间买卖股票、期货或参与传销的行为; ;
5 5 、未有因家庭 重大变故，造成情绪波动较大的行为; ; 没有经常深夜不归或夜不归宿的行为。
( ( 三) ) 业务管理方面：
1 1 、未有对金融规章制度及上级的精神不认真传达学习和贯彻落实的情况，明确本单位或本部门各业务操作岗位职责; ;
2 2 、未有对业务工作中存在的漏洞不及时采取有效措施解决的情况，及时解决点需要解决问题; ;
3 3 、未有对违纪违规行为或业务事故不按规定及时制止、报告和处理的情况; ;
4 4 、未有办理业务越权行事的行为，未有点、部门负责人违法违规办理业务的情况; ;
5 5 、未有财会部门主管、主管行长、行长不坚持每旬、每月、每季 对所有尾箱现金进行清点的情况; ;
6 6 、未有不按规定安排对重要岗位进行轮岗的情况。
( ( 四) ) 业务操作方面：
1 1 、未有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况; ; 未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换、电子汇划的行为; ;
2 2 、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象; ;
3 3 、无单人上门收款、送款违反规定程序办理上门收款业务和办理印鉴卡、重要凭证等业务的情况; ; 无不严格执行每天营业终了双人清点尾箱现金或清点后不登记、不签名的情况; ;
4 4 、未有擅自动用库存款垫付其他款项 、白条抵库的行为。无收、付款时偷张换张，隐瞒不报出纳长款的现象; ; 未有擅自保管客户存折( ( 单) ) 、银行卡及密码的行为, , 并替代储户取款现象; ;
5 5 、未有允许单位和个人超额提现或对大额提现不按规定报告、报批的情况; ; 未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为; ;
6 6 、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象; ; 未有越权或虚假签发存单、凭证式国库券收款凭证、个人存款证明及其他存款单证的行为; ;
7 7 、未有故意隐瞒和掩盖借款人的真实资信情况，提供虚假的贷前调查报告行为; ;
8 8 、未有超越职权和范围用印行为，无未经审批或审批手续不全用印行为; ; 未有私自将单位介绍信给他人使用的行为; ;
9 9 、未有私自将押运路线透露给他人的行为; ;
10 、无不按规定办理业务授权的情况; ; 不存在混岗操作现象; ;
11 、无故意违章操作，有章不循行为，未有风险苗头和不安全因素存在。
银行保密工作自查报告
银行自查报告（2 2 ）
农业发展银行作为唯一家农业政策性金融机构是金融体系的重要组成部分，按照 o wto 规划和金融对外开放步伐的加快，其业务范围将随其金融职能和政策性金融作用将全面凸现。农发行业务具有“双 重性”，即政策性和经营性，这就对农发行的保密工作提出了更高的要求。现阶段农发行保密工作存在诸多隐患，主要表现在以下几个方面：
1 1 、对保密工作必要性和重要性认识不足。保密工作是基层农发行业务工作的重要组成部分，作为政策性银行必须确保执行政策的严肃性和时效性，保密工作必须提到我们工作的议事日程上。否则，将会出现政策执行不到位现象，其危害性从小的方面讲损坏了农发行的社会形象，可能恶化党群干部关系; ; 从大的方面讲就有可能损害农民的利益，有可能影响国家货币政策的传导和宏观调控目标的实现，甚至关系到员工生命和财产安全 ，因此，保密工作时刻伴随着我们，要像安保工作一样警钟常常敲。
2 2 、对保密工作的范围和职责不清。大多数人认为保密工作就是保密部门和工作人员及领导们的事，与自己没有太
大的关系; ; 保密只不过对涉及国家机密的文件等按规定的范围和时间进行公布，对基层农发行及员工来说没有很大的必要; ; 有的人认为只保密农发行有关信息，与自己有业务关联部门及企业的信息不在保密范围之内等等。这些观点都具有片面性，上述对保密工作的必要性和重要性已作了简单的介绍，实际上我们每个人的工作都涉及到保密问题，每个员工都有保密职责，凡是有可能对农发行业 务开展和内部工作协调及其它部门、企业工作带来不利影响的信息都属于保密的范围。
3 3 、对保密工作重视不够。从现实状况来看，基层农发行保密工作做的怎样，似乎对各方面工作开展影响不大，对保密工作存在麻痹思想、重视不够。一是缺乏相应配套的保密设备等设施; ; 二是保密规章制度体系不够健全和完善; ; 三是基层行基本上没有配备专( ( 兼) ) 职保密人员，既使配备了专( ( 兼) ) 职工员也仅是应付检查等，没有切实有效地开展工作; ;四是对保密工作说起来重要，实际检查指导少，岗位工作职责不到位。
针对上述存在的问题和不足，要确保基层农发行各项工作 顺利开展，形成大保密工作的局面，对此谈一点肤浅的看法。
一、加强领导，统一思想，提高全员保密意识
为强化基层农发行的保密工作，应当在系统内自上而下
成立“一把手”任组长，分管行长为副组长，有关部负责人为成员的保密工作领导小组，配备专( ( 兼) ) 职保密干部，使保密工作层层有人抓、事事有人管，形成络管理状态。同时，要把保密工作纳入议事日程、纳入目标考核中，采取与责任人工资、政绩挂钩的办法，增强保密工作人员的责任感。为切实增强全体干部职工保密意识，一方面定期在全行开展保密工作重要性讨论会，并结合金融系统因发生失泄 密而导致抢劫、诈骗案件接连多发的沉痛教训，使全行干部职工充分认识到“越是改革开放，越要加强保密工作”; ; 另一方面要通过开展多样的保密知识宣传。如：利用黑板报等，切实搞好保密宣传; ; 按照“三五”、“四五”普法规划，涉密人员要进行保密知识学习，每年举办保密知识培训班; ; 组织涉密人员和全体员工学习好保密法规，要学习《保密法》、全国保密工作会议精神和江总书记讲话，使广大干部职工和涉密人员对基层农发行保密工作有更加明确认识，纠正“保密就是管好文件”的片面认识，树立保密工作需要全方位加强的新观念。
二、健全制度，细化职责 ，规范保密工作建设
首先要建立健全和完善各项保密工作制度。如：机要文件传阅制度、密押管理制度、出纳制度、保卫制度、档案管理保密制度、保密工作责任制等，并要将这些制度印成册子，分发到涉密人员手中，有些制度还可采取放大上墙的办法，
使人人都能熟悉操作，为把这些制度落到实处，还应科学规定有关涉密部室的保密事项。如：办公室机要文件传阅、借阅; ; 会计部门联行密押的使用和印章、重要空白凭证的管理、现金调运计划、运钞路线和枪支弹药的管理; ; 信贷计划部门的资金构成、资产质量、数据及传输等，这些都要求各专业操作履行岗位责任，遵守保密制度，使银行的保密工作步入规范化、制度化轨道。
三、加大投入，狠抓落实，促进各项工展开展
农发行作为政策性银行，担负着粮油收储企业收购资金安全高效运营的重任。在开展业务活动中，除接触到国家政策性收购资金的秘密外，自身 还不断产生出大量的内部秘密，如稍有不慎都会给国家造成难以挽回的损失，怎样搞好保密工作，不但要采取一系列行之有效的措施，更重要的是抓好措施的落实。即：一是机要文件的存放要实行“三铁”，即铁门、铁窗、铁柜; ; 二是在机要文件的收发上要实行“三簿一卡”，即收文登记簿、发文登记簿、借阅登记簿、文件传阅卡，阅文、传文按保密程序办理; ; 三是在机要文件的管理上要达到“三专”，即专人、专柜、专室管理; ; 四是在安全保密工作中要落实“三个检查”，即保密领导小组对其成员进行定期检查，看保密制度是否贯彻落实; ; 对涉密部门进行定期检查，看有无 违背保密制度的行为; ; 对基层营业点进行定期检查，看有无违背操作制度的行为和失泄密漏洞，只有
这样才能搞好基层农发行的保密工作，遏制各类泄密事件的发生，更好的服务于农发行业务发展。
银行贷款自查报告
银行自查报告（3 3 ）
五大行面临新资本协议
经历了的天量信贷之后，，工行、农行、中行、建行、交行等五大商业银行将要面临新的资本协议，银监会也加强了对商业银行的资本要求，并且要求商业银行健全和完善“立足当前着眼长远”的资本补充长效机制。
银监会也已经把大型商业银行的资本充足率从 11% 提至了% % ，并且实行动态的资 本充足率管理，并有可能进一步提高资本充足率的可能性。
从已经公布的五大商业银行的年报看，银行的资本充足率已经降至% % ，为上市的大型商业银行末位，并未达到监管层的监管要求，而中行也最先公布了其再融资方案。
一位知情人士对《华夏时报》记者透露，监管部门要求大型银行要尽快制定符合资本约束要求的科学发展战略，加强资本管理。并要求五大商业银行结合各自银行的经营特点，制定符合自身的和中长期资本补充规划，并经股东大会批准后于 6 6 月末前上报给监管部门，并公开披露。
银行自查不良
新增贷款的急剧膨胀，再加上宽松的 新增贷款总额，使得市场人士都在关注商业银行在发放大量贷款后是否会造
成大量的坏账，导致商业银行的不良贷款上升。
银监会 2 2 月末公布的数据显示，商业银行的不良贷款都实现了双降。截至 1 1 月末，商业银行不良贷款余额 0 4830 亿少 元，比年初减少 3 143 亿元。不良贷款率% % ，比年初下降个百分点。商业银行拨备覆盖率为% % ，比上年末上升个百分点。
在不良贷款出现双降的情况下，监管机构还是要求大型银行加大贷款质量的风险管控，特别是针对以来新增贷款的风险管理，通过加大自查力度，采取监管措施，切实防止不良贷款的反弹。
上述知情人士 介绍，监管机构要求大型银行在上半年对贷款五级分类情况进行全面自查，并且自查报告于 5 5 月底前上报监管部门。
2 12 月，国
外评级机构惠誉对商业银行的贷款的五级分类产生质疑，认为其中的“关注类”和“不良类”都不能够及时反映商业银行资产质量的变化。
西南证券银行首席分析师付立春指出，目前国内的商业银行的资产五级分类做得比较好，能够真实地反映出商业银行的资产变化，并且五级分类的迁徙率也是特别受关注的一个重要指标。但是，由于资产五级分类只能够在年报和半年报中看到，并且是期末数据而不是期中数据，希望能够增加披露 数据的完整性和规范性。
从工商银行公布的贷款五级分类来看，次级类和可疑类贷款都有所降低，而损失类贷款上升了亿元。建设银行公布的年报中显示，可疑类贷款相比末增加了亿元，而其它贷款分类则出现下降。
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银行反洗钱自查报告范文
银行自查报告（4 4 ）
：
州分行：
根据甘邮银发0 (20xx)120 号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正! !
一、反洗钱组织机构建设情况
1 1 、
我行根据邮政金融点人 员变动及县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各点反洗钱工作正常运转。
2 2 、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。
3 3 、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。
二、反洗钱内控制度建设和执行情况
1 1 、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个点转发了《 甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到点负责人落实制度学习、执行。
2 2 、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂。
失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。
3 3 、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期...
篇三：银行业自律公约自查报告2022
社银行执行自律公约自查报告 信用社银行执行自律公约自查报告 城区联社：为贯彻落实银监会关于加强银行业标准化管理工作的有关精神，我社认真学习了中国银行业协会印发的《中国银行业协会关于对公约、行业标准贯彻落实情况开展检查的通知》（银协发 [2010]41 号）。同时认真开展自查工作，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。现将自查情况汇报如下：
一、理解公约、行业标准精神实质。。促进银行业金融机构各项业务的健康发展，推动构建社会主义和谐社会。
二、组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度，严谨作风。
在规范化服务标准的具体学习措施上下功夫。为确保达标，我社制订了具体的工作计划，并按计划完成了相应的学习。我社在有关利率、汇率、开展中间业务、有关帐户和现金管理等各项工作都严格遵守国家有关有关法律、法规和规章。建立健全以资本金管理为核心的约束机制。针对信用风
险、市场风险、操作风险等制定积极可行的防范措施，及时、准确、充分地披露年度报告等信息，真实反映利润及不良资产状况。我社在员工业务办理中，严把服务工作质量关，要求员工规范行为举止，按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。并要求员工以“八荣八耻”为主要内容的社会主义荣辱观，着力推动和谐社会建设。反对不正当竞争行为，维护正常的市场秩序，遵守商业道德。
三、我社在自查的过程中，发现存在的问题。
一是学习不够深入，员工在学习中缺乏全面性。二是部分员工在文优服务方面对待顾客不够积极主动。xx 分社、xx分社营业网点的环境仍待改善。
四、针对问题，制定对策。
篇四：银行业自律公约自查报告2022
imes; × 银行分行关于行规行约贯彻落实情况的自 查报告× × × × × × × × ：
根据银行业协会以川银协发【＃ ＃ 】
号文转发了《中国银行业协会关于开展＃ ＃ 年度行规行约贯彻落实情况开展检查的通知》（ 银协发【＃ ＃ 】
号）
和省分行关于落实《中国银行业协会关于开展＃＃ 年度行规行约贯彻落实情况检查工作的通知》 的通知精神， 我行高度重视， 认真领会文件、 通知精神， 并按照要求认真抓好了 行规行约贯彻落实情况自 查工作。
现将有关情况汇报如下：
一、 贯彻落实情况 分行接到通知后， 把贯彻落实工作摆在重要议事日 程， 并根据实际情况第一时间制定了 行规行约任务分解表， 并将行规行约贯彻情况分解到部门、 营业网点， 落实到个人。
并及时将中国银行业协会印发的公约、 规范、 行业标准， 打包一并下发至部门、 营业网点供员 工打印学习。
各部门、 各网点利用晨会或夕会时间组织员 工认真学习涉及本部门（ 网点）
的相关规范。
确保了 全员 熟知相关内容， 提高了 履行行业公约与规范的意识。
（ 一）
加强领导， 统筹安排。
为深入贯彻落实《中国银行业协会关于开展＃ ＃ 年度行规行约贯彻落实情况检查工作的通知》 精神， 积极响应中国银行业协会在银行业开展文明规范服务等系列活动的倡议， 分行及时成立了 领导小组。
通过加强组织领导、 明确分工、 落实
责任, 形成领导亲自 抓、 分管具体抓、 部门配合抓、 全员 共执行的良好格局, 推动了 行规行约贯彻落实工作顺利开展。
（ 二）
加强督导， 认真自 查。
为了 切实落实本次行规行约自 查工作， 分行在自 查过程中做到了 “两覆盖”、“四保证”。
“两覆盖” 即：全部门、 全网点； “四保证” 即：
保证时间、 保证人力、 保证覆盖面、保证质量。
对存在的问题， 及时与部门、 网点负责人进行了 沟通， 并督促制定了 切实可行的整改方案， 达到通过检查进一步促进执行行规行约的目 的。
二、 自 查情况
为确保此次自 查工作深入开展， 我行确定专门 人员 负 责此项工作， 明确部门、 网点主任为此项自 查工作第一负责人， 亲自 抓、 负总责、 确保我行行规行约自 查工作深入到每个岗位， 每位员 工。
（ 一）《中国银行业文明规范服务工作指引 》 落实情况。
一是完善了 组织架构， 按指引 要求分层次设立了 服务管理职能部门， 明确工作职责。
二是规范服务管理。
按照《中国银行业服务公约》 、 《中国银行业文明规范服务工作指引 》 的要求， 制定了 服务管理制度、 规范标准和考核办法， 调整、 优化机构网点和服务窗口 ， 规范员 工服务行为， 使文明规范服务工作制度化、 规范化、 经常化， 提升了 分行的核心竞争力。
三是充分发挥大堂经理的作用。
合理配备有责任心、 熟悉业务、 协调能力强、 服务经验丰富的大堂经理， 及时识别、 引 导、 分流客户 ， 受理客户 咨询， 开展业务宣传， 引 导客户 使用自 助设备。
四是建立客户 服务应急处理机制。
处理服务突发事件， 坚持快速有效的
原则、 坚持及时报告的原则、 坚持积极稳妥的原则、 坚持保护客户 和员 工生命财产安全的原则、 坚持系统内上下联动、 系统外横向联动的原则、 坚持保守银行和客户 秘密的原则， 保证出现服务突发事件时能够迅速启动紧急处理程序， 快速妥善处理， 及时恢复正常的营业秩序，维护良好社会形象。
（ 二）
《关于在服务收费方面给消费者以充分知情选择权的自 律要求》 落实情况。
我行在业务收费上遵循公开、 诚信原则， 严格实行明码标价制度， 如实进行产品宣传和介绍， 让消费者充分了 解产品性价比， 并通过各种有效措施履行服务收费告知义务， 提高服务收费信息的透明度， 确保了 消费者获得服务收费的相关信息知情选择的权利。
（ 三）《中国银行业票据业务规范》 落实情况。
一是加大票据业务合规检查力度。
条线部门对照票据业务规范内容及相关规定， 扎实开展了 合规检查工作， 杜绝违规操作和变通操作现象， 严防业务经营风险。
二是围绕客户 需求， 合规发展业务。
以《中国银行业票据业务规范》 为指导， 深入研究客户 需求， 征求客户 对服务工作的意见和建议， 积极改进服务不足， 努力推进支付结算、 票据承兑、 贴现融资、电子商业汇票等业务持续健康发展。
（ 四）《中国银行业公平对待消费者自 律公约》 落实情况。
我行在经营中能够严格遵循“依法合规、 诚实守信、 公开透明、 公平公正、文明规范” 的原则， 按照《自 律公约》 要求， 加强自 我约束、 自 我管理， 能够自 觉遵守从业道德， 充分履行产品风险揭示和告知的义务，切实保障消费者的知情权和选择权， 保障消费者的信息安全和资金安
全， 履行普及金融知识和消费者教育义务， 完善投诉处理机制， 建立健全投诉反馈机制， 维护客户 利益， 保证信息渠道畅通， 保证对客户投诉处理的及时性和有效性， 切实维护客户 利益。
（ 五）
《关于进一步完善残障人士银行服务的自 律要求》落实情况。分行高度重视残障客户 服务工作， 加强和改善了 无障碍环境建设和服务机制， 要求营业网点积极完善残障人士银行服务内容。
一是营业门前设有无障碍坡道， 并有无障碍设施标志， 充分保证残障人士顺利办理业务。
二是积极优化服务水平， 为残障客户 提供引 导， 协助其办理各项业务。
三是对于有书写障碍、 视力障碍、 听力障碍的残障客户 给予特殊化服务的业务。
四是强化了 柜员 公平对待残障客户 消费者意识,增强柜员 服务残障人士技能, 提高柜员 服务残障人士的应急处理能力,保障残障人士隐私权, 加强对残障人士的关爱。
（ 六）
重点业务方面做重点检查。
对行内存款业务是否做到交易真实、 凭证齐全、 各项账务是否相符； 贷款业务是否严格按照“三法一指引 ” 执行， 是否有违规贷款； 票据业务是否严格按照有关法律法规以及制度要求办理进行了 严格检查。
经自 查， 我行在行规行约执行方面未存在安全隐患， 员工都能认真执行相关制度， 发现差错及时改正。
三、 存在的主要问题 经过各部门、 营业网点自 查和分行对部份部门、 网点的抽查， 存在以下主要问题：
一是行规行约知识掌握不全面。
个别部门组织学习不够深入， 个别员工在学习规范方面的主动性不强， 未能深入理解、
准确把握相关规范并运用 到日 常工作中； 二是文优服务水平有待提高。
部分员 工在文明标准服务方面对待客户 不够热情、 主动， 没有充分意识到文明规范服务的品牌效应和长远利益； 三是服务环境、 服务水平有待改善和提高。
四、 整改措施 （ 一）
严格遵守有关法律、 法规和监管部门规章， 诚信经营， 坚持在平等、 自 愿、 公平和诚实信用的原则下开展存款业务， 不损害客户 利益、 行业利益和社会公共利益。
建立严格的自 律监管机制， 针对操作风险等制定积极可行的防范措施， 规范业务操作流程， 从根源上杜绝违规操作行为的发生。
（ 二）
在服务收费方面严格履行告知义务， 通过在营业大厅设立挂壁式的服务价格公告牌、 LED 显示屏等多渠道履行服务收费告知义务， 进一步提高服务收费信息的透明度， 充分尊重消费者的知情权和选择权， 确保消费者获得服务收费的相关信息。
（ 三）
加大检查考核力度， 总结推广先进典型经验， 搞好服务培训和宣传工作， 制定完善服务应急处理预案和客户 投诉受理机制， 使文明规范服务工作逐步制度化、 规范化和经常化。
（ 四）
进一步规范金融市场秩序。
一如既往的坚决制止不正当竞争行为的发生， 认真贯彻落实对消费者自 律公约， 各项规章制度要求各营业网点组织员工经常进行学习， 各专业定期或不定期进行检查，确保各项规章制度落实到位， 防范和控制各项业务经营风险和不正当竞争行为。
（ 五）
坚持以客户 为中心， 全方位提升服务功能。
加强网点环境建设、 操作流程合理性建设、 金融产品的开发、 科技支撑服务及服务效率等诸多方面做好服务提升， 让客户 真正体验到银行服务是以客户为中心。
今后我行将规章制度覆盖到所有领域、 岗位和操作环节， 将各项规章能够有效的贯彻， 发现差错及时改正， 并将不定期组织员 工进行学习， 加强行内自 查， 杜绝业务差错发生， 将行规行约制度一直贯彻落实下去。
× × × × 分行
年八月 三十日
篇五：银行业自律公约自查报告2022
银行自查报告及整改计划概要 一、 特别提示按照监管当局的要求， 我公司认真开展具体自查工作， 总体上讲， ⅩⅩ银行的公司治理是积极的、 正面的， 符合监管当局的要求，同时我们认真分析了公司治理存在的阶段性问题， 主要表现在以下四个方面：
（一）
董事会专门委员会作用有待进一步发挥
（二）
进一步完善关联交易管理
（三）
投资者关系管理和信息披露工作有待于进一步深化
（四）
公司治理相关制度有待进一步加强
二、 公司治理概况
本公司严格遵守《公司法》 和《商业银行法》 的有关规定， 认真落实监管部门关于公司治理的有关规定， 致力于进一步完善公司治理结构， 增强公司治理机制的有效性， 提高董事会决策的科学性。
本公司根据公司治理的相关规定， 对公司章程进行了 进一步修改， 并对董事会议事规则和各专门委员会工作细则进行了修订， 制定了董事履职尽责自律条例。
按法定程序设立的六个董事会专门委员会已按相应的工作细则开展工作。
目前本公司在独立董事人数、 专门委员会的组成结构方面已达到监管部门和有关文件的规定要求。
本公司无控股股东， 在人员、 资产、 财务上完全独立。
三、 公司治理存在的问题及原因
（一）
进一步提升董事会专门委员会作用。
在公司治理运作过
程中， 董事会、 监事会、 董事会专门委员会、 经营班子之间的职责边界需要进一步厘清， 董事会专门委员会运作规则和沟通平台需要进一步研究搭建。
（二）
进一步加强关联交易管理。
关联交易信息的搜集及认定是一项比较复杂的工作， 对关联交易的风险防范意识和措施应该更加具体的加以规范。
（三）
投资者关系管理和信息披露工作有待于进一步深化。
进一步完善投资者关系管理工作制度， 进一步提高信息披露的主动性，加强前瞻性研究工作。
（四）
公司治理相关制度有待进一步加强。
由于宏观环境和微观经济变化较快， 我公司将及时根据外界要求调整相关制度。
四、 整改措施、 整改时间及责任人
（一）
进一步发挥董事会专门委员会作用
1、 充实、 细化董事会专门委员会职责， 并按照职责使专门委员会与相应的经营管理部门对接， 逐步形成日常沟通协商机制。
2、 制订专门委员会年度工作规划， 按照规划定期听取对口经营管理部门的工作汇报， 研究其中存在的问题， 制定改进建议或进一步优化方案。
3、 为独立董事提供完备的办公条件， 并以制度形式规范工作时间， 为董事提供充分的经营管理动态信息。
努力推动独立董事发挥专业研究优势， 为董事会决策提供专业意见， 提高董事会决策的科学性和独立性。
（二）
进一步完善关联交易管理
1、 建立关联关系数据管理体系， 规范关联方的搜集、 认定和更新。
2、 修订完善《关联交易管理办法》， 以适应银行业务的不断拓展和监管要求的不断提高。
3、 进一步细化关联交易审核程序， 充实上报关联交易材料信息的完整性和真实性， 加大对关联交易的内控检查力度。
4、 加强股东及董事关联交易培训， 提高股东及董事对关联交易风险的认识和自觉报告意识， 并及时通报关联交易状况。
（三）
进一步深化投资者关系管理和信息披露工作
1、 补充具体工作人员， 明确职责， 努力发挥团队作用。
2、 结合业务经营情况， 修订投资者关系工作方案， 认真关注解答投资者关心的热点问题， 增强投资者对ⅩⅩ银行持续健康发展的信心， 提升我公司市场形象。
3、 细化信息披露工作程序， 明确信息披露联系人职责， 组织行内信息披露联系人培训工作， 进一步规范本行各部门在投资者关系方面的活动。
4、 加强信息披露材料的审核和校对工作。
把握好信息披露政策，严格信息审查， 提前准备， 主动上报， 提升信息的准确性和时效性。
（四）
加强公司治理相关制度建设
1、 采取有效措施， 完善董事会办事机构， 认真贯彻落实《董事会议事规则》、
《专门委员会工作细则》、《公司投资者关系管理制度》、《公司信息披露管理办法》、《公司重大信息内部报告制度》、《投资并购管理办法》；
2、 修订《高级管理人员年薪制管理办法》、《董事、 监事薪酬管理办法》、
《严格控制关联交易的若干规定》 等；
3、 制订《董事尽职评价制度》、《经营层信息报告制度》、《评估检查管理办法》、《项目工作管理办法》。
我公司将在ⅩⅩ年 6 月—10 月按照上述整改措施落实， 整改责任人为本公
司董事会秘书毛晓峰先生。
五、 有特色的公司治理做法
我公司董事会办公室自 2006 年 7 月开始， 历时半年， 经多次与董事、 专家研讨， 广泛听取各方意见， 积极借鉴国内外公司治理先进经验， 完成《ⅩⅩ银行股份有限公司董事履职尽责自律条例》《ⅩⅩ银行股份有限公司董事会议事规则》 以及《董事会六个专业委员会工作细则》 共 8 个规范性文件， 并于
ⅩⅩ 年 2 月 6 日董事会上获得一致通过， 为董事会规范、 高效行使职权奠定了坚实基础。
其中，《ⅩⅩ银行股份有限公司董事履职尽责自律条例》 为同期国内上市公司首创。
第 21 条中的独立董事择期上班制度为进一步发挥独立董事制度的作用， 完善公司治理， 做出了积极的尝试和制度创新。
新修订的《ⅩⅩ银行股份有限公司董事会议事规则》 把董事会会
议分为决策性会议和非决策性会议， 并分别制定了会议规则和会议程序。
ⅩⅩ银行股份有限公司
ⅩⅩ年 5 月 18日
ⅩⅩ银行股份有限公司自查报告
一、 公司基本情况、 股东状况
（一）
公司的发展沿革、 目前基本情况；
ⅩⅩ银行股份有限公司（以下简称“ⅩⅩ银行”）
于 1996 年 2月 7 日由全国工商联发起在北京正式成立， 是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行。
2000 年 12 月 19 日， ⅩⅩ银行 A 股股票 （600016）
在上海证券交易所挂牌上市。
2003 年 3 月 18 日， ⅩⅩ银行 40 亿可转换公司债券在上交所正式挂牌交易。
2004年 11 月 8 日， ⅩⅩ银行通过银行间债券市场成功发行了
58 亿元人民币次级债券。
2005 年 10 月 26 日， ⅩⅩ银行成功完成股权分置改革， 成为国内首家完成股权分置改革的商业银行。
ⅩⅩ银行自上市以来， 在改革发展与管理等方面进行了有益探索， 先后推出了“大集中” 科技平台、“两率” 考核机制、“三卡” 工程、 独立评审制度、 八大基础管理系统、 集中处理商业模式及事业部改革等制度创新， 实现了低风险、 快增长、 高效益的战略目标。
截至2006 年 12 月 31 日， ⅩⅩ银行总资产规模达 7004
亿元， 净利润 38.32 亿元， 存款总额 5833 亿元， 贷款总额（含贴现）4474 多亿元， 不良贷款率 1.23%， 保持国内领先水平。
截至 2006 年底， ⅩⅩ银行在北京、 上海、 广州、 深圳、 武汉、大连、 南京、 杭州、 太原、 石家庄、 重庆、 西安、 福州、 济南、 宁波、成都、 天津、 昆明、 苏州、 青岛、 温州、 厦门、 泉州设立了 23 家分行， 在汕头设立了直属支行， 机构网点达到 287 家。
（二）
公司控制关系和控制链条图示如下（列示到最终实际控制人）：
刘永好
陈建
卢 志 强
其他人
新希望
中国泛海
中国中小
其他占比
5%以下
投资有
控股集团
企业投资
公司
限公司
有限公司
有限公司
5.98%
5.64%
5.00%
83.38%
ⅩⅩ银行
本公司无控股股东和其他实际控制人， 以上为本公司持股占比 5%以上股东的控制情况。
（三）
公司股权结构情况， 控股股东或实际控制人的情况及对公司的影响；
截止 2006 年 12 月 31 日， 本公司股东总数为 180,102 人，其中持有本公司股份数量最大的前 50 名股东中机构投资者占无限售条件股份数量的比例为
48.39%。
本公司无控股股东和其他实际控制人。
（四）
公司控股股东或实际控制人是否存在“一控多” 现象，如存在， 请说明对公司治理和稳定经营的影响或风险， 多家上市公司之间是否存在同业竞
争、 关联交易等情况；
本公司无控股股东和其他实际控制人， 因而不存在“一控多”现象。
（五）
机构投资者情况及对公司的影响；
截止 2006 年 12 月 31 日， 本公司股东总数为 180,102 人，其中持有本公司股份数量最大的前 50 名股东中机构投资者占无限售条件股份数量的比例为
48.39%。
机构投资者占比较高， 有助于公司优化公司治理结构， 加强
信息披露的透明度和规范化， 促进本公司的长期稳定健康发展。
（六）《公司章程》 是否严格按照我会发布的《上市公司章程指引（2006 年修订）》 予以修改完善。
是。
公司根据中国证监会 《关于印发上市公司章程指引(2006 年修订)的通知》 规定和上海证券交易所《关于召开股东大会修改公司章程有关问题的通知》 要求， 严格按照中国证监会颁布的《上市公司章程指引（2006 年修订）》， 对《公司章程》 予以修改完善。
2006 年6 月 15 日在北京召开ⅩⅩ银行第三届董事会第三次临时会议对公司章程进行修改， 形成《公司章程(修订草案)》。
并于 2006
年 7 月 16 日在公司 2006 年第二次临时股东大会上获得通过。
二、 公司规范运作情况
（一）
股东大会
1.股东大会的召集、 召开程序是否符合相关规定；
本公司股东大会的召集、 召开程序严格按照公司 《章程》和 2006 年中国证监会发布的《上市公司股东大会规则》 的规定执行。
股东大会由董事会召集， 年度股东大会在董事会公告的 20 日后召开； 临时股东大会在需要时召开， 一般在董事会公告的 15 日后召开。
公司监事会及单独或合并持有本公司 10%以上股份的股东可向董事会提议召开股东大会或自行召集和主持股东大会。
2.股东大会的通知时间、 授权委托等是否符合相关规定；
本公司股东大会的通知时间、 授权委托等符合公司《章程》 和 2006 年中国证监会《上市公司股东大会规则》 的规定， 股东大会通
知在会议召开 20 日前在中国证监会指定报刊和上海证券交易所网站以公告形式发出， 通知包括会议时间、 地点、 议题、 股权登记日、授权事项及会议联系人等内容。
3.股东大会提案审议是否符合程序， 是否能够确保中小股东的话语权；
本公司股东大会会议资料在会议召开的 5 个工作日前通过上海证券交易所网站提供给各位股东审议。
在会议召开时， 会议提案将由相关人员进行说明， 参加会议股东可要求就会议提案进行发言或质询， 会议主持人就股东的发言或质询指定公司董事或高级管理人员进行回答。
4.有无应单独或合并持有公司有表决权股份总数 10%以上的股东请求召开的临时股东大会， 有无应监事会提议召开股东大会？ 如有， 请说明其原因；
截止目前， 本公司尚无单独或合并持有公司有表决权股份总数10%以上的股东请求召开的临时股东大会。
5.是否有单独或合计持有 3%以上股份的股东提出临时提案的情况？ 如有， 请说明其原因；
2006 年 4 月 9 日， 在本公司召开的 2006 年度股东大会上， 持有本公司股份
4.08%的股东厦门福信集团有限公司提出 《关于提请 2006 年度股东大会审议调整ⅩⅩ银行发起设立金融租赁公司方案的提案》。
原因是考虑到由于投资金融租赁公司股东的出资比例可能发生适当调整， 如果
股东大会通过原议案后， 股东出资比例若出现调整， 按照法律要求应重新召开董事会、 股东大会， 会造成时间的延误。
为适当增加灵活性，顺利通过监管部门的批复并尽快开业， 公司经营层委托厦门福信集团公司提出临时提案， 建议对原设立方案做部分调整。
6.股东大会会议记录是否完整、 保存是否安全； 会议决议是否充分及时披露；
本公司股东大会会议有专人记录、 整理， 并经参会董事签字确认， 同时还有录音记录， 所有记录均长期保存在公司档案室。
股东大会形成的决议均按规定进行了充分及时披露。
7.公司是否有重大事项绕过股东大会的情况， 是否有先实施后审议的情况？ 如有， 请说明原因；
按照公司《章程》 规定， 本公司所有需经股东大会审议的重大事项均按照规定程序进行了审议， 不存在有先实施后审议的情况。
8.公司召开股东大会是否存在违反《上市公司股东大会规则》的其他情形。
本公司召开的股东大会不存在违反《上市公司股东大会规则》的情形。
本公司制定的股东大会议事规则自 2003 年以来尚未修订， 须根据新的上市公司章程指引和上市公司股东大会规则， 按法定程序进行修订。
（二）
董事会
1、 公司是否制定有《董事会议事规则》、《独立董事制度》 等相
关内部规则；
本公司制订了《董事会议事规则》、《董事履职尽责自律条例》、《独立董事工作制度》、《董事会战略发展委员会工作细则》、《董事会风险管理委员会工作细则》、《董事会审计委员会工作细则》、《董事会关联交易委员会工作细则》、《董事会提名委员会工作细则》、《董事会薪酬与考核委员会工作细则》， 对董事会及各专...
篇六：银行业自律公约自查报告2022
执行规章制度和操作规程自查报告城区联社：
为贯彻落实银监会关于加强银行业标准化管理工作的有关精神，我社认真学习 了中国银行业协会印发的《中国银行业协会关于对公约、 行业标准贯彻落实情况开展检查的通知》（ 银协发[XX]41 号）。同时认真开展自查工作， 明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。
现将自查情况汇报如下：
一、 理解公约、 行业标准精神实质。
我社组织员工认真学习《中国银行业自律公约》 及实施细则、《中国银行业文明服务公约》 及实施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《中国银行业从业人员道德行为公约》、《中国银行业反不正当竞争公约》 等银行业公约、行业标准相关文件， 严格执行国家有关法律、 法规和规章， 在平等、自愿、 公平和诚实信用的原则下开展业务，不得损害国家、 社会公共、客户和行业利益。
遵循公平竞争原则， 完善治理和内部控制机制， 强化内控文化建设，提升风险管理能力。
加强自我约束，实现自我管理，反对不正当竞争行为， 提高银行业公平对待消费者意识， 规范银行业服务工作， 保护消费者合法权益。
提高 从业人员整体素质和职业道德水准。
认真开展银行业治理商业贿赂专项工作， 维护金融市场秩序，全面提升银行业服务质量和水平， 树立银行业良好的社会形象， 共同营造良好的行业氛围。
促进银行业金融机构各项业务的健康发展， 推动构建社会主义和谐社会。
二、 组织员工对照检查， 反思自身， 恪守规章制度， 严谨作风。在规范化服务标准的具体学习措施上下功夫。
为确保达标， 我社制订了具体的工作计划， 并按计划完成了相应的学习。
我社在有关利率、汇率、 开展中间业务、 有关帐户和现金管理等各项工作都严格遵守国家有关有关法律、 法规和规章。
建立健全以资本金管理为核心的约束机制。
针对信用风险、 市场风险、 操作风险等制定积极可行的防范措施， 及时、 准确、 充分地披露年度报告等信息， 真实反映利润及不良资产状况。
我社在员工业务办理中， 严把服务工作质量关， 要求员工规范行为举止，按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务， 做到快捷准确， 把差错率降到最低。
并要求员工以“八荣八耻”为主要内容的社会主义荣辱观， 着力推动和谐社会建设。
反对不正当竞争行为， 维护正常的市场秩序， 遵守商业道德。
三、 我社在自查的过程中，发现存在的问题。
一是学习不够深入，员工在学习中缺乏全面性。
二是部分员工在文优服务方面对待顾客不够积极主动。
XX 分社、 XX 分社营业网点的环境仍待改善。
四、 针对问题， 制定对策。
坚持以人为本， 与时俱进， 培育符合现代社会发展规律和具有时代特征的经营理念、 企业精神、 行为准则、道德规范、 价值观念， 全面形成体现我省农村信用社个性化的企业文化。
加强员工业务学习，规范业务核算，锻造一支高水平的员工队伍。严格检查制度， 增强贷款诚信保障， 杜绝违规不良贷款。
创新组织结构， 整治信用社环境。
建立健全各项规章制度， 完善内控制度， 全面构建风险防范的长效机制。
加强企业文化建设， 打造具有信合特色的
企业文化品牌。
并对消费者进行多渠道、 多层次的教育工作上， 普及银行业务知识， 进一步规范市场秩序。
X 省信用社 XX 年 7 月
篇七：银行业自律公约自查报告2022
落实银行业行规行约情况自 查报告和整改报告省分行：
根据省分行《转发总行关于开展中国**银行 2012 年度行规行约贯彻落实情况自 查工作的通知》（ ****[2012] 32 号）
的文件精神， 我行迅速组织全体员 工进行系统的学习， 同时结合文件精神进行了认真的自 查。
通过细致认真的学习和自 查， 全员 合规意识得到进一步强化， 现将行规行约自 查情况汇报如下：
一、 全行上下高度重视， 成立工作领导小组 为了 有效开展此项自 查工作， 市分行成立了 行规行约贯彻落实情况自 查工作领导小组， 全面负责此项工作的组织实施， 领导小组由行长担任组长， 副行长担任副组长， 各部室主要负责人为成员 。
各区县也相应成立了 行规行约贯彻落实情况自 查工作小组，以区县为单位， 切实做好自 查工作。
二、 自 查工作组织开展情况
为确保此次自 查工作深入开展， 我行确定专门人员负责此项工作， 行长作为此项自 查工作第一负责人， 亲自 抓、 负总责、 确保行规行约自 查工作深入到每个岗位， 每位员 工。
1. 加强员 工教育， 筑牢员 工思想防线。
通过下发电子文本， 印刷纸质手册等方式， 积极组织员工学习《中国银行业自 律公约》 及实施细则、《中国银行业文明服务
公约》 及实施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引 》、《中国银行业从业人员 道德行为公约》、《中国银行业反不正当竞争公约》、《中国银行业从业人员 流动公约》、《中国银行业公平对待消费者自 律公约》、《中国银行业零售业务服务规范》、《中国银行业反商业贿赂承诺》、《中国银行业存款业务自 律公约》《中国银行业柜面服务规范》 等一系列相关规章制度。
要求广大员工在日 常工作中， 严格执行国家有关法律、 法规和规章， 在平等自 愿、 公平和诚实信用的原则下开展业务， 不得损害国家、 社会公共、 客户 和行业利益。
遵循公平竞争原则， 完善治理和内控机制， 强化内控文化建设， 提升风险管理能力。
加强自 我约束， 实现自 我管理， 反对不正当竞争行为， 提高银行业公平对待消费者意识， 规范银行业服务工作， 保护消费者的合法权益。
提高从业人员 整体素质和职业道德水准。
认真开展银行业治理商业贿赂的各项工作， 维护金融市场秩序， 全面提升银行业服务质量和水平， 树立银行业良好的社会形象， 共同营造良好的行业氛围。
促进银行金融机构各项业务的健康发展， 推动构建社会主义和谐社会。
2. 组织员 工对照检查， 反思自 身， 恪守规章制度。
要求我行员 工办理业务过程中， 严把工作质量关， 要求员工规范行举止， 按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务， 做到快捷准确， 把差错下降到最低。
同时反对不正当竞争行为， 维护正常的市场秩序， 遵守商业道德。
审计部门对行内存款业务是否做到交易真实、 凭证齐全、 各项账务是否相符； 贷款业务是否严格按照“三法一指引 ” 执行，是否有违规贷款； 票据业务是否严格按照有关法律法规以及制度要求办理进行了严格检查。
三、 自 查结果
1. 办理存款业务时， 严格按照《中国银行业协会存款业务自律公约》 的要求， 不搞恶意竞争， 严格执行人民银行及银监会等规定办理存款业务， 以优质服务赢得客户信赖， 公平合理， 促进我行存款业务又快又好发展。
办理个人住房贷款业务时， 严格按照《中国银行业协会个人住房贷款业务自 律公约》 的要求， 执行规定的贷款利率， 不任意提高或降低贷款利率。
2. 办理票据业务时， 严格按照《中国银行业票据业务规范》的要求， 对票据业务进行认真细致的办理， 审查各项要素是否合理齐全， 对不符合规定的票据坚决不予办理， 发现假票据及时与公安部门进行联系， 确保票据业务合规合法。
3. 对于服务收费项目 ， 我们除在营业大厅进行公示外， 还通过电子显示屏等多种方式进行公告， 充分尊重客户 的知情权的选择权， 并为客户 选择方便快捷的服务项目 ， 同时尽可能地帮客户选择收费低的结算方式。
4. 我行按照《中国银行业文明规范服务工作指引 》 要求专门规定客户部负责全行服务工作的管理， 由专人负责， 明确了 相关工作职责， 并制定了 服务工作应急预案， 日 常工作中通过监控录
像或下网点等进行各种形式的检查， 确保文明规范服务工作制度化、 规范化、 经常化。
认真处理日 常客户 投诉， 做到 100%反馈回复。
5. 认真对待《中国银行业公平对待消费者自 律公约》 的具体落实情况， 对立健全了 相关工作制度， 反对不正当竞争行为， 并加强从业人员 的职业道德教育和培训， 为客户 提供文明规范的服务。
对客户 信息严格保密， 不对外泄露。
对客户业务咨询认真给予解答， 使客户心中有数， 明明白白。
经自 查， 我行在行规行约执行方面未存在安全隐患， 员 工都能认真执行相关制度， 今后我行将继续贯彻各项规章制度， 发现差错及时改正， 同时将不定期组织员工进行学习， 加强行内自 查，杜绝业务差错发生， 将行规行约制度一直贯彻落实下去。
篇八：银行业自律公约自查报告2022
行个人廉洁自律自查报告今年以来，在实际工作和生活中，我严格按照党中央、总分行党委以及分行营业部党委关于廉洁自律的有关要求，不断加强自身的党风廉政学习和教育，始终保持清醒的头脑，与时俱进，恪尽职守，廉洁自律，充分发挥党员领导干部的表率作用，现将个人廉洁自律情况报告如下：
一是坚持学习制度，加强理论修养。本人认真学习《中国共产党廉洁自律准则》、《中国共产党纪律处分条例》、中央八项规定和“六条禁令”精神、《国有企业领导干部人员廉洁从业若干规定》、《中国农业银行领导人员廉洁从业若干规定》、《中国农业银行关于改进工作作风的若干规定》、《中国农业银行负责人履职待遇和业务支出实施细则》等规定的各项条款，进一步认识到党员领导干部廉洁自律是党的性质和宗旨的基本要求，是全面贯彻党的路线方针政策的重要保障，也是正确行使权力、履行职责的重要基础。充分认识到贯彻落实各项规章制度，促进党员领导干部廉洁从业，是加强对党员领导干部教育、管理、监督的现实需要，是加强反腐倡廉制度建设、完善惩治和预防腐败体系的重要举措，是加强和改进新形势下党的建设的重要保证。
二是在生活、工作之中，时刻绷紧廉洁自律这根弦，防微杜渐。本人坚持廉洁从业，始终践行领导干部廉洁自律的有关规定，做到了以身作则，严于律己，要求别人做到的，自己首先做到，要求别人不做的，自己坚决不做。具体体现
2在工作中的“三无现象”：无收受财物现象，不搞权钱交易、利益输送，能够按照有关规定严格要求自己，从未发生过收受可能影响公正执行公务的礼品、礼金、消费卡的行为；无以权谋私现象，严格依法办事，坚决杜绝利用职权或职务上影响谋取私利的活动，不存在纵容、默许亲属和特定关系人违规谋利行为；无违反有关规定从事营利活动、经商办企业行为，不存在公款吃喝、公款旅游、公车私用、超标准超范围接待等违反中央八项规定和“六条禁令”精神问题。
三是严格遵守《中国共产党廉洁自律准则》、《中国共产党纪律处分条例》、《中国农业银行领导人员廉洁从业若干规定》、《新疆分行营业部负责人履职待遇和业务支出落实意见》等廉洁纪律和廉洁从业各项规定，规范自己的行为。本人在工作活动和社交活动中都能够做到严格遵守廉洁自律的规定，做到了廉洁奉公，忠于职守，没有利用职权和职务上的影响谋取不正当利益，没有私自从事营利活动的行为，遵守公共财物管理和使用的规定。没有假公济私、化公为私的行为；奉公守法，没有利用职权和职务上的影响为亲友及身边工作人员谋取利益；做到了讲究艰苦奋斗，勤俭节约，禁止讲排场、比阔气、挥霍公款、铺张浪费。作为党员领导干部，我认真遵守各项管理制度，注意从思想源头上下功夫，时刻做到头脑清醒，政治坚定，清正廉洁，自重，自省，自警，自励，以身作则，严格按照规定和制度办事。在实际工作中，始终按照工作权限和工作程序履行职责，不讲无原则的话，不办无原则的事，坚持做到公平正直，不徇私情，珍
3视和正确行使权力，勤勤恳恳地做好各项工作，始终坚持公平公正原则，公平办事，公正做人。
对照《分行营业部违反廉洁纪律专项排查个人自查表》中的要求，本人将从以下几个方面进一步提高自身廉洁自律行为：
1.要通过系统地深层次地学习，加强党性锻炼，坚定理想信念，进一步提高自己的认识，端正自己的行为，提高和不正之风作斗争的勇气和信心。
2.要进一步强化从我做起、从现在做起的意识，认真履行好自己的职责，脚踏实地做好自己的工作，以自己的实际行动去影响带动广大员工做好工作。
3.继续发扬艰苦奋斗、勤俭节约的良好风气，牢固树立全心全意为人民服务的宗旨意识，经常深入基层一线，和广大员工打成一片。
4.以先进模范人物为榜样，以共产党员的标准严格要求自己，同时要管好自己的家人，坚决不做违反规定和准则的事，时刻警钟长鸣。
在今后的工作中，我将继续严格遵守组织纪律，强化廉洁履职，努力克服自己存在的问题和不足，克己奉公，勤政为民，更加坚定地与各种腐败现象作坚决斗争，始终保持共产党人的蓬勃朝气、昂扬锐气和浩然正气。
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