下面是小编为大家整理的西宁市电信诈骗犯罪案件调研报告,供大家参考。
QingHai"sProcuratorialBimonthly青海检察近年来 ， 全市电信诈骗犯罪高发频发 ， 给广大人民群众造成了巨u»大财产损失 ， 严重危害了人民群众的安全感 。
我担任副局长以来 ， 一直
分管刑事打击工作 ， 面对电信诈骗高发这一棘手问题进行了专题调研 ， 通过座谈讨论 、 数据分析 、 案例
研判等形式 ， 就该类案件的规律特
点 、 发案原因进行了深入分析 ， 并针对打防工作中存在的难点问题提出
对策建议 。— 、 全市电信诈骗犯罪的规律案件调研报告特点（ 一 ）
犯罪时空特征突出 ， 团伙作案多 。
与传统犯罪形式相较 , 电信诈骗犯罪不受时空限制 ， 在发案时间方面似乎并无明显规律可循 。
但通过对 2016 年全市电信诈骗警情数
据分析发现 ：
我市电信诈骗犯罪多集中在 8 点到 18
点之间 。
其中 ， 每天 15 点到 18 点是发案高峰期 ， 应注
意采取有效预防措施进行重点防范 。
同时 ， 从目前所
掌握的案件线索来看 ， 我市电信诈骗犯罪来源存在明
显的地域特征 。
我市城北区 、 城西区相对四区发案率
较高 ， 三县 （ 大通 、 湼中 、 灌源 ）
发案率较低 。此外 ， 目前电信诈骗犯罪多数为团伙作案 。
团伙
内部分工精细 , 准备诈骗工具 、 实施诈骗 、 转移赃款等
各个环节都有着明确的分工 ， 甚至在诈骗中某些环节
上采用 “ 服务外包 ” 的形式完成 , 给案件侦破带来极大难度 。（ 二 ）
诈骗手段 “ 花样百出 ” ， 翻新速度快 。
当前 ， 公
安机关发现的电信诈骗方式达几十种之多 ， 我市电信
诈骗主要以下 9 种手段较为常见 ， 需要引起特别注
意 。
一是虚假中奖诈骗 。
嫌疑人以 “ 中国好声音 ” “ 天天
向上 ” 等栏目组的名义向受害者发送虚假中奖信息,
一旦受害者贪图奖金回复 ， 便以交纳个人所得税或者兑奖手续费等各种名义 ， 诈取受害
者钱财 。
二是 “ 猜猜我是谁 ” 诈骗 。
嫌
疑人通过各种手段取得受害者的个
人信息后 ， 拨通受害者手机 ， 以 “ 老
朋友 ” 、 “ 老同学 ” 、 “ 老客户 ” 名义寒
暄问候 ， 在取得受害者信任后 ， 再以
遇事急需钱为由向被害者 “ 借钱 ” 实
施诈骗 。
三是虚构购车 、 购房退税诈
骗 。
不法分子通过非法渠道取得受
害者的个人购车 、 购房信息后 ， 冒充
税务局或房管局工作人员称国家有
政策要退还车辆或房产购置税 ， 诱
骗受害者到 ATM 机上实施转账操
作 ， 将卡内存款转入骗子制定账户 。
四是发布低息贷款信息诈骗 。
不法
分子利用当前银根紧缩 ， 一些企业和个人急需周转资
金的心理 , 以低息贷款诱人上当 ， 然后以预付利息 、 手
续费 、 保证金等名义骗钱 。
五是 “ 高薪招聘 ” 诈骗 。
在网
络上发布广告 ， 以高月薪吸引受害人,一旦受害人咨
询就以交纳押金 、 办理健康证等各种名目理由 ， 骗使
受害人向某银行账户汇款 。
六是盗用亲友同事的微信
号进行诈骗 。
不法分子利用木马软件盗取对微信后,
冒用对方名义 ， 编造各种理由 ， 对其微信亲友或同事
实施诈骗 。
七是冒充公检法等国家工作人员实施诈
骗 「 诈骗分子拨打受害者家中固定电话 ， 自称公检法
机关工作人员 ， 以受害人涉嫌某起刑事案件为由 ， 给
受害者造成心理恐慌 ， 再以保护财产 、 协助调查的名
义要求受害者将储蓄钱款汇到指定账户实施诈骗 。
八
是假冒银行网站诈骗 。
嫌疑人冒充银行客服 ， 如
“ 95588 ” “ 95533 ” 等 ， 发来短信 ， 以银行卡电子密码器
需要升级为由 ， 诱骗受害者按照短信提示的网址登录
所谓 “ 银行官方网站 ” 进行 “ 升级操作 ” ， 一旦受害者输
入卡号 、 密码 ， 犯罪嫌疑人就会迅速转移账户内所有
存款 。
九是网上购物 、 网络兼职 、 刷淘宝信誉类诈骗 ，杜 *
永
弘* 作者单位 ：
青海省西宁市人民检察院副检察长 。18
2019
•第
6
穎
诈骗分子在网络上发布招聘网络兼职或代刷淘宝信
誉人员的广告 ， 以交纳保证金 、 报名费及购买充值卡
的名义 ， 诱骗受害人上当汇款 。
从单纯拨打电话 、 群发
短信进行诈骗发展到电话 、 短信 、 网络 、 微信等多种媒
体手段并用;从原始的 “ 猜猜我是谁 ” 、 虚假中奖诈骗
等几种诈骗手法到利用改号器冒充国家工作人员 、 利
用微信冒充亲友同事诈骗等多种形式 。
我市电信诈骗
手段翻新速度越来越快 , 呈现更加隐蔽化 、 智能化的
发展趋势 。
如近期发现的利用手机木马病毒进行诈骗
的案例:当受害人手机收到犯罪分子以 “ 好友 ” 名义发
送的 “ 近期聚会照片 ” 等类型的诈骗短信后 ， 一旦打开
所含的网址链接,信息中的木马病毒就会控制手机并
自动复制机主银行卡信息给犯罪分子,使机主的财产
蒙受损失 。（ 三 ）
手段对象关联明显 ， 受害范围广 。
从报案情
况来看 ， 电信诈骗犯罪的受害对象几乎遍布社会各个
阶层不同的受害对象与诈骗手段间也呈现出明显的
关联特征 。
如网络兼职 、 网络购物 、 “ 幸运中奖 ” 类诈骗
的受害者年龄集中在 20-30 岁之间 ， 职业以淘宝店
主 、 自由职业者为主 ； “ 猜猜我是谁 ” 类诈骗对象多是
30-40 岁的生意人或有过从军经历的人员 ； 不法分子
抓住 50-70 岁的中老年人子女不在身边 ， 信息相对闭
塞 、 思想单纯等特点 ， 冒充亲友同事或公检法人员实
施诈骗得逞几率相对较高 。
另外.一些诈骗手段还表
现出较强的针对性 。
如汽车 、 房产退税类型的诈骗 , 不
法分子通过非法途径获得受害者个人信息后联系受
害者 , 更容易获得受害者信任,从而成功实施诈骗 。二 、 全市电信诈骗高发频发的原因分析（ 一 ）
电信诈骗手段繁多 ， 群众防范意识差 。
电信
诈骗分子之所以屡屡得手 ， 与受害者种种不健康心理
有直接关系 。
主要有以下几种类型 。
一是盲目信任心
理 。
如冒充公检法国家工作人员类诈骗 ， 不法分子利
用受害者对国家机关工作人员的盲目信任 ， 强调受害
者可能涉嫌犯罪,要求受害人立即向指定账户缴纳保
证金证明清白 ， 从而成功实施诈骗 。
二是贪图利益心
理 。
如我市近期频频出现的 “ 买茶叶 ” 、 “ 订家具 ” 类型血寇 I的诈骗手法 , 不法分子冒充采购人员给商家打电话 , 声
称要采购货物 ， 并给岀高于市场行情的价格,诱使受
害者上当 ， 心甘情愿地按照对方要求支付 “ 定金 ” , 从
而遭受损失 。
三是恐惧害怕心理 。
当人处于紧张 、 焦虑 、
恐惧状态时 , 理性思维受限 ， 更容易上当受骗 。
不法分
子正是抓住这一点 ， 冒充 “ 黑社会 ” 、 “ 杀手 ” 打电话 、 发
短信威胁恐吓受害人 ， 使受害人产生恐惧后 ， 再以 “ 拿
钱消灾 ” 为条件 ， 迫使受害人向其指定账号汇款 。
四是
“ 好面子 ” 心理 。
以 “ 猜猜我是谁 ” 骗局最为典型 ， 嫌疑
人以 “ 老朋友 ” 、 “ 老同学 ” 、 “ 老客户 ” 名义在电话中 “ 热
情问候 ” , 利用受害者碍于情面 . 不好意思核实对方身
份的心理 ， 以 “ 借钱救急 ” 等理由成功实施诈骗 。（ 二 ）
电信诈骗犯罪成本低 ， 非法获利高 。
纵观全
市 2018 年电信诈骗单起涉案数额 ， 受损金额达三千
余万元 ， 给当事人造成了巨大经济损失 。
而根据已破
获的案件显示 ， 不法分子实施电信诈骗需要付出的犯
罪成本极低,有的只需要一台电脑 ， 一根网线就可以
成功实施 。
如盗用单位领导微信号码 ， 冒充单位领导
命令财会人员给所谓 “ 客户账号 ” 支付 “ 货款 ” ， 一次便
可诈骗钱财几十万元 。
犯罪成本投入小 ， 非法获利高
是电信诈骗高发频发的原因之一 。（ 三 ）
电信诈骗隐蔽性强 ， 侦破难度大 。
网络社会
的虚拟性,给不法分子实施电信诈骗提供了充足的隐
蔽空间 。
不法分子在实施诈骗时 ， 利用非法互联网电
话 、 短信 、 互联网等媒介与受害者联系 ， 不直接与受害
者谋面 ， 这犹如与被害者之间筑起一道隐形的 “ 隔离
墙 ” 。
同时.不法分子多是在异地作案 ， 整个诈骗过程
均在虚拟社会中完成 ， 没有具体的现场痕迹物证线索
可供溯查 。
正是这种高度的隐蔽性 ， 给公安机关侦破
电信诈骗案件带来极大难度 。（ 四 ）
电信诈骗技术性强 ， 反制措施少 。
在互联网
技术普及之前 ， 不法分子多利用电话 、 短信 ， 以 “ 猜猜
我是谁 ” 、 “ 髙薪招聘 ” 等方式实施诈骗,随着网络技术
的发展 ， 利用网络工具进行诈骗的手段层出不穷 。
如
冒充建设银行网页进行的诈骗手法 ， 不法分子利用网
络技术制作了酷似建设银行官网的网站截图 ， 在此2019
•第
6
期 19
QingHai"s---------------- Procuratorial冃海检察 Bimonthly“ 官网 ” 网页上只有银行账户 、 密码栏目可以输入 ， 其
他选项均点不开 。
因真假难辨 ， 使很多群众上当受骗,
蒙受损失 。由于电信技术有极强的专业性 ， 导致了侦
查机关在侦破案件过程中反制手段相对较少 。（ 五 ）
专业打击力量薄弱 ， 协作机制匮乏 。
主要表
现在三方面:一是民警技术反制水平有待提高 。
电信
诈骗属于技术型犯罪 。
而目前我市公安机关内部既熟
悉计算机网络 、 现代通信技术又掌握侦查破案的复合
型人才较少,技术反制水平不高 。
二是警种部门合成
作战有待于深化完善 。
在刑侦 、 技侦 、 网侦等警种部门
间 ， 信息壁垒在一定程度上有待于进一步打破 ， 具体
战法和配合默契程度还需要不断完善 、 磨合 、 创新和
加强 。
三是快速开展跨区域侦查的协作机制有待建立
完善 。
特别是查证涉案网络线索 、 电话号码 、 银行账
户 、 资金流向等方面的工作需要进一步加强 。三 、 全市电信诈骗犯罪的打防难点电信诈骗犯罪的发案趋势与专门打击和群众防
范力度间呈现出 “ 你强它弱 ” 的 “ 弹簧 ” 关系 。（ 一 ）
调查取证难 。
电信诈骗嫌疑人采取跨地域甚
至跨境作案的方式 ， 空间跨度大 ， 调查取证异常困难 。
电信诈骗犯罪分子往往利用电信管理中不需要登记
机主身份资料的管理漏洞 ， 采取使用假身份证办理银
行账户或者购买他人银行账号,使用改号软件 、 群发
器 、 来电呼转等方法工具.切断侦查机关的调查取证 。
特别是在电信诈骗活动已经形成产业化的形势下 ， 团
伙内部成员彼此可能互不认识 ， 大大增加了调查取 i 正
的难度 。
此外 ， 据办案民警反映,即使是成功侦破案件
找到犯罪嫌疑人后 , 由于电子数据的虚拟性 ， 嫌疑人
的犯罪证据很容易被销毁转移,给认定嫌疑人犯罪事
实 、 逮捕起诉 、 定罪量刑等后续司法程序顺利进行带
来影响 。（ 二 ）
案件侦破难 。
电信诈骗是典型的 “ 非接触型 ”
犯罪 , 犯罪嫌疑人与受害人之间只是通过电话 、 网络
联系 ， 给案件溯源追查留下的线索极少 ； 加上该类犯
罪多是异地作案甚至是境外作案 ， 公安民警远赴异地
向各地电信 、 银行和其他社会关系人取证 ， 并寻找抓
捕犯罪嫌疑人 ， 这对公安机关的人力财力物力都有着
很高的要求,对案件侦破带来重重困难:（ 三 ）
赃款追缴难 。
据调查了解 ， 导致电信诈骗案
件大量涉案资金难以追回的主要原因在于嫌疑人采
取分散转账的方式,使赃款现金流向难以控制 。
其具
体方法为:嫌疑人将自身银行账户与手机绑定 ， 一旦
有人受骗.将钱汇入其账户 ， 嫌疑人的手机便会收到
银行发送的短信提示 。
这时嫌疑人便会快速地将钱进
行分散转账 ， 在极短的时间内 ， 在多个地方 ， 使用数十
张甚至上百张银行卡 ， 将钱全部取走变现 ， 给及时追
赃带来极大困难 。（ 四 ）
区域联动难 。
电信诈骗案件的侦查主要是沿
巡电信流与资金流两个渠道进行 ， 这需要电信技术部
门及相关金融部门的支持配合 。
由于缺少对口联络机
制 ， 现实中经常会出现因为某一环节卡壳 ， 而影响继
续侦查的情形 。
此外 , 查处电信诈骗往往需要跨区域
异地作战 ， 由于协调不到位或当地政府岀于 “ 经济 ” 保
护等种种复杂原因 ， 当地警方不配合或者消极配合等
现象时有发生 , 给顺利打击电信诈骗犯罪带来障碍 。（ 五 ）
防范控制难当前 ， 公安部门几乎独家承担
了预防电信诈骗犯罪的主要职责 , 而其他相关部门在
履行防范电信诈骗职责方面还不尽如人意 ， 社会共治
的局面尚未形成 。
如通讯运营商没有很好地贯彻落实
电话卡实名制要求 ， 有的甚至处于一种无监管状态 ；
银行 、 保险 、 房产企业等对其内部从业人员缺乏有效
监管 , 内部人员为了利益而侵犯泄露公民个人信息的
现象屡见不鲜 。
各相关部门之间的协调不到位 、 协作
不密切.给不法分子实施电信诈骗提供了可乘之机 。
2013 年起 ， 我国开始实行手机号码实名制 ， 一定程度
上遏制了电信诈骗 。
但近年来 ， 市面和网络上出现 r
一批 170.171 号段的手机号 ， 这些号码不用出示身份
证进行登记就可以买到.让电信诈骗分子有机可乘 。四 、 对我市电信诈骗犯罪打防工作的对策建议针对电信诈骗犯罪的规律特点 ， 建议在党委政府
的统一领导下 , 发挥各相关部门的职能优势 ， 推动形
成 “ 综治牵头 、 预防为主 、 社会共治 、 专业支撑 ” 的电信
20
2019- 第 6 期
诈骗犯罪打防格局 ， 最终实现遏制全市电信诈骗犯罪
高发频发的目标 。（ 一 ）
明确权责 ， 形成综治格局 。
当前 ， 我市电信诈
骗犯罪呈现发案数量高 、 受害群体广 、 ...
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