银行防电信诈骗工作方案（18篇）

时间：2022-12-05 14:40:05 来源：文池范文网

银行防电信诈骗工作方案（18篇）银行防电信诈骗工作方案　　打击电信网络诈骗犯罪工作方案　　为贯彻落实重要批示精神，进一步加大对电信诈骗违法犯罪防范打击力度，全力遏制县电信诈骗案件多发、高发态下面是小编为大家整理的银行防电信诈骗工作方案（18篇）,供大家参考。

银行防电信诈骗工作方案（18篇）

篇一：银行防电信诈骗工作方案

　　打击电信网络诈骗犯罪工作方案

　　为贯彻落实重要批示精神，进一步加大对电信诈骗违法犯罪防范打击力度，全力遏制县电信诈骗案件多发、高发态势，切实保障全县人民群众财产安全，结合工作实际，制定本方案。

　　一、任务目标打击电信网络诈骗，实现平安中国社会愿景，需要全社会共同努力。目前我县在电信网络犯罪整治工作中，仍然存在公安机关单打独斗的现象，联席会议作用发挥不明显，工作合力未形成。根除电信网络诈骗犯罪，必须坚持“预防为主，防范在先，打防并举，以打促防”的工作思路，紧紧围绕全县电信网络诈骗案件破案数、抓获人数上升，发案数、损失数平稳的“两上升两平稳”工作目标，以变应变，综合施策，深度整合资源、凝聚力量，全方位、多渠道、创造性地开展防范工作，营造强大宣传声势，力争使电信诈骗犯罪防范知识群众知晓率达到100%，提升群众识骗防骗能力，最大限度地控制和减少案件发生，降低群众损失；重拳出击、重典治乱，集中侦破一大批案件，抓获一大批违法犯罪嫌疑人，打掉一大批违法犯罪团伙，铲除一大批违法犯罪窝点，整治一大批违法黑灰产业，年内实现全县电信网络诈骗案件破案数、抓获违法犯罪嫌疑人数明显上升，发案数、损失数增幅明显低于全市增幅的工作目标，不断提升人民群众的安全感和满意度。

　　二、工作原则（一）预防为主，防范在先。增强执法危机意识，建立打击治理电信网络新型违法犯罪防范宣传长效机制，及早发现，及早预防，及早止付，力求将隐患问题解决在萌芽状态。（二）统一领导，分级负责。在党委、政府统一领导和上级业务部门的指导下，统筹相关职能部门，协调相关社会力量，形成共同参与、上下联动、各负其责的工作格局，及时、依法、稳妥、有序的开展工作。（三）快速反应，依法处置。对发生的电信网络诈骗案件，县公安局刑侦大队新型犯罪研究中心、各派出所要迅速反应，其他职能部门要联动配合，及时高效开展涉案账户止付冻结、涉案“两卡”快速惩戒等工作，做到破案打击、追赃挽损、行业治理同步推进，确保政治效果、社会效果、法律效果的有机统一。（四）关注舆情，有效引导。密切关注电信网络诈骗舆情走势，准确把握社会舆论发展变化，按照“先发声、早发声、我发声、发正声”工作要求，重点案件统一对外发声，有效引导舆论，营造良好舆论环境。三、职责任务按照县委平安建设领导小组和县打击治理防范电信网络诈骗新型违法犯罪联席会议成员单位的职责任务，制定专项任务清单，建立健全成员单位任务落实考评机制。全县各相关职能部门要严格落实属地责任，明确职责任务，形成政府主导，各部门参

　　与，各镇街主管的全民发动、全民反诈工作格局。详细任务职责如下：

　　（一）县公安局1.负责县反电信网络诈骗犯罪中心的实体化工作。2.以加强自身实战化建设为抓手，全力开展电信网络诈骗案件侦查打击工作。3.统筹、会同有关部门组织开展打击治理电信网络新型违法犯罪的宣传防范工作。4.协调金融部门，共同建设打击治理电信网络新型违法犯罪拦截阻断系统和平台。5.完善快速查询、冻结、止付、拦截资金追缴返还等工作机制。6.负责受理辖区内群众报警求助、咨询、投诉、纠错等事项。7.组织全县公安机关对违规买卖、租借“两卡”等黑灰产业关联犯罪开展专项打击整治。（二）县人民法院和县人民检察院1.根据最高法、最高检、公安部联合下发的《关于深入推进“断卡”行动有关问题的会议纪要》和《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》等文件，对案件办理中的案件管辖、调查取证、法律适用等方面加强研究，统一思想。2.针对电信网络诈骗案件相关罪名，总结类案办理经验，汇

　　同侦查机关研究出台证据采集认定执法指引，特别是络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪等现有法律。将银行、通讯、金融部门办理业务推出的强制告知纳入起诉证据链，进一步提高办案质量。

　　3.做好疑难复杂案件会商工作。（三）中国人民银行县支行、银保监分局监管组1.指导银行、保险及其他金融业机构开展反诈宣传工作，组织反诈宣传专项检查。2.协调银行机构配合公安机关搭建查询、冻结、取证等便捷平台，督促银行机构对公安机关发起的符合法律法规和相关规定的查询、止付和冻结业务立即办理并及时反馈。3.督促各银行机构严格落实银行账户管理主体责任，严查违规开卡，定期或不定期对银行机构监督银行卡使用情况开展排查。4.开展高风险账户清理排查，加强开户审核，完善交易监测，予以分级管控，按照“谁开户、谁负责”原则，压实企业主体责任，组织各银行机构对我县“断卡”行动中银行卡惩戒人员实施5年内不能开立新账户、不能使用网上支付和手机支付等非柜面业务的惩戒措施。（四）县工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、邮储银行、齐鲁银行、县农商银行、青隆村镇银行等1.在县联席办、中国人民银行县支行、银保监分局监管组的指导协调下，强化警银协作，提高资金止付、冻结、查询的效能。

　　2.严格实行开户审核，针对开户人（单位）证明文件的真实性、完整性和合规性，开展存量单位银行结算账户核实，全面落实实名登记、实名开户制度，杜绝不记名账户；做好开户后审核，检测账户状态，确保新开账户不被用于电信网络诈骗；清理未实名登记或疑似电信网络新型违法犯罪涉案账户，并及时报告公安机关。

　　3.在全县范围内各网点开展宣传防范工作。（五）县工业和信息化局参与督导“断卡”行动惩戒措施落实工作。（六）中国移动分公司、中国电信分公司、中国联通分公司1.主动开展自查自纠，强化手机开卡审核，严格执行实名登记政策；实行开卡后审核，检测新开手机卡使用状态，重点筛查人卡分离、主副卡不同地、漫游至重点地区和边境地区等情况，主动开展封停工作。2.加强反电信网络诈骗信息技术和制度防控措施建设，改进和完善通信链条存在的漏洞和隐患。3.加强对反电信网络诈骗技术研究，积极配合有关部门对诈骗电话、短信进行拦截封堵。4.积极争取上级支持，每半月至少一次向本地全网手机用户推送最新防诈骗短信。5.对县公安局“断卡行动”通报的涉案手机卡人员、企业开户信息核查并反馈查询结果。

　　6.开展高风险手机用户清理排查，按照《工信部关于纵深推进防范打击通讯信息诈骗工作的通知》的规定，组织对县公安局“断卡行动”认定的电话卡采取立即封停惩戒，对持卡人员实施三家基础运营商在我县只保留1张电话卡的惩戒措施。

　　（七）县市场监督管理局1.配合有关部门依法对电信网络新型违法犯罪频发领域、企业、机构实施监管和查处。2.协助配合对涉嫌参与电信网络新型违法犯罪或帮助信息犯罪的企业进行监管和查处。3.根据公安机关移送线索，协助排查梳理企业运营异常情况，做好“两卡”人员信用惩戒措施。（八）县行政审批局1.协助公安机关对涉案“两卡”公司账户的企业法人信息核查并反馈结果。2.根据公安机关移送线索，做好“两卡”人员限制准入，依据行政、司法决定对“两卡”企业采取强制注销等措施。3.切实履行企业注册审核职责，定期排查梳理企业注册情况，并及时通报县公安局。（九）县委宣传部1.组织协调各类传统和新型媒体，广泛开展反诈宣传活动。协调本地各大网站开辟反诈栏目，定期推送更新反诈宣传内容。

　　2.组织协调我县可播放标语的商业体参与防诈宣传，日常播放、展示反诈防骗作品。

　　（十）县委网信办1.组织互联网注册公民信息保护安全隐患排查，重点摸排本地涉诈注册域名、代理服务器、群呼业务，并及时通报县公安局。2.关注重点案事件舆情动向，及时采取合法合规的应对措施。（十一）县教育体育局1.协调组织全县高中、中小学、幼儿园、职业教育学校教职员工的防骗宣传教育,每学期至少组织开展一次防骗宣传活动,力争教职员工内部“零发案”。2.协调组织全县高中、中小学、幼儿园、职业教育学校将反诈防骗宣传作为开学必修课，在县派出所辖区民警的指导下，开展反诈知识宣传教育，努力推动学生和家长的受宣传率达到100%。（十二）县财政局加强对机关企事业单位特别是财务人员的宣传教育、培训，推动企事业单位健全完善、严格落实财务管理制度。（十三）团县委组织全县团组织积极参与反诈宣传活动，开展“防诈全民行”青年志愿者活动。（十四）县文化和旅游局

　　组织全县文化、旅游相关单位积极参与反诈宣传活动。（十五）县融媒体中心积极参与反诈宣传活动，在固定时间、频道（频率）、专栏内播放、刊登反诈公益宣传作品，积极宣传报道反诈打防工作成效，协助组织反诈专题公益晚会和公益活动。（十六）其他单位结合自身职责，每年对本单位、下属单位和监管单位工作人员进行反诈防骗培训，对本单位、本行业从业人员进行反诈宣传至少3次以上。各镇（街）、经济开发区、各部门要建立反电诈工作机制，层层落实责任，层层传导压力，开展立体式、全方位、全覆盖的宣传活动，要通过电视广播、悬挂标语、广告牌、推送短信，散发宣传资料、微信提醒、村村通大喇叭等方式进行宣传，进企业、进单位、进校园、进社区、进村居、进家进户、进田间地头进行宣传，以案说法，以身边事警示身边人，讲解诈骗手法，增强识骗、防骗能力，力求反电诈效果最大化。四、考评查究各单位、各镇街应将电信网络诈骗新型违法犯罪打防工作作为年度重点工作。应将电信网络诈骗新型违法犯罪打防工作纳入平安建设综合考评，同部署、同推动、同考核。严格落实综治领导责任制有关规定，运用通报、约谈、挂牌督办、一票否决等措施，对打击防范治理电信网络诈骗新型违法犯罪工作不力的单位

　　实施责任督导和追究，督促工作落实。五、工作要求（一）思想高度重视，精心组织实施。各镇（街）、经济开发

　　区、各部门要充分认识当前电信网络诈骗犯罪严峻形势，增强紧迫感、责任感，切实将打击治理电信网络新型违法犯罪与“断卡”行动相关工作列入本单位重要议事日程，针对本方案所示的任务清单，制定具体工作方案，明确责任部门和责任人员，加大投入，精心组织，周密部署，切实发挥部门职能，落实各项打击、治理、防范举措，不断打压电信网络诈骗违法犯罪空间，确保各项工作取得实效。

　　（二）制定完善预案，形成整体合力。各镇（街）、经济开发区和职能部门要结合各自职责，制定完善打击治理电信网络诈骗犯罪工作预案，明确部门责任、处置流程和相关法律依据；要科学谋划，强力推进，敢于创新，真抓实干；要牢固树立责任意识和“一盘棋”思想，积极主动作为，密切协作配合，切实形成工作合力；要为基层打击治理电信网络诈骗犯罪提供法律政策适用、技术支持保障、舆情引导等各方面的指导帮助，努力形成“情况互通、快速联动、各负其责、环环相扣”的应对处置整体格局，不断提升全县应对处置各类电信网络诈骗违法犯罪的能力和水平。

　　（三）加强督导考核，责任层层落实。各级各部门要做好对下级单位的督导工作，将压力传达至基层，成立专门领导小组和日常联络办事机构，深入研究县委平安办下发的工作意见，结合

　　本单位工作实际，制定内部考核办法，压实下级部门与监管单位工作责任，进一步提升打击治理防范电信网络诈骗犯罪工作质效，以优异的成绩向建党100周年献礼。

篇二：银行防电信诈骗工作方案

　　银行某支行下一步防范电信诈骗工作措施为全力配合浙江省公安厅从4月中旬开始至年底的打防电信（网络）诈骗犯罪专项工作，我行高度重视，在全辖部署了一系列工作措施。（一）领导重视，大力动员我行充认识到诈骗违法犯罪的社会危害性和严重性。4月全市银行业系统联席会议部署了打防专项工作会议后，我行立即在行内进行了传达和部署，责成办公室（保卫科）和营业部具体负责组织实施。我行结合本单位的工作实际和2013年员工培训方案，将防范诈骗违法犯罪培训、宣传作为今年培训的重要内容，积极动员和督促员工尤其是一线柜台员工切实增强工作责任心和职业道德感，因地制宜，采取有效宣传、劝止措施，密织防范诈骗安全防护网。（二）加强培训，提高防范我行各营业机构利用业务晨会、例会组织工作人员认真学习公安机关通报的诈骗犯罪典型手段和形式，加强对银行网点工作人员防诈骗识别、防范技巧的学习培训，形成长效机制，强化网点工作人员的防诈骗意识，切实提高银行网点工作人员防范此类案件的敏感性和洞察力，积极配合公安机关有效制止诈骗案件的发生。（三）加强宣传，营造攻势

　　我行整理了部分防范电信诈骗的宣传资料。我行将利用送金融知识下乡、进社区，金融知识万里行等系列活动，加大对人流量大、诈骗案件易受害人群的防范诈骗宣传力度，通过在银行营业场所采取多种防诈骗宣传方式相结合，让办理银行业务的市民群众悉知诈骗伎俩，提高市民群众的防诈骗意识。

　　宣传方式：一是视频视听式。通过在银行营业场所采用液晶显示屏幕反复滚动播放防诈骗宣传视频资料进行宣传；二是平面文字式。制作专项宣传材料在银行营业场所明显部位采用张贴防诈骗宣传海报或单张进行宣传。三是客户办理业务时我行员工向客户分发防诈骗宣传资料。

　　（四）主动发现，积极劝止我行要求各营业网点工作人员，尤其是大堂经理、柜台营业员应加大对到银行营业场所办理转账业务人员尤其是易受骗的老年人、外来务工人员的防诈骗宣传和提醒服务力度。同时，各银行网点应加强与辖区公安派出所沟通联系，密切配合，发现问题及时通知辖区公安派出所或通过110台报警，协助公安机关共同做好防诈骗劝止工作。对于受害者转账后发现被骗报警的情况，应尽快配合公安机关冻结赃款，及时挽回群众损失，切实减少该类诈骗案件的发生。我行实行了三步式劝止模式：一是网点工作人员主动发现。由营业网点工作人员根据对诈骗犯罪作案手法和形式的熟

　　练掌握，对有异常转账行为的银行客户进行防诈骗提醒和简单的防诈骗宣传工作，并进一步识别该银行客户是否涉及被骗。二是网点负责人劝止。网点工作人员明确客户有可能被骗后，应立即向网点负责人报告，由网点负责人与当事人详细解释，并耐心进行劝止。三是公安机关民警劝止。对于当事人不听网点负责人劝止的，可由银行营业网点通知公安机关派民警到场，共同做好当事人的解释和宣传工作。

　　（五）总结经验，表彰先进我行将定期梳理归纳本单位诈骗案件突出案例和有效劝止诈骗案件发生过程中好的经验、好的做法，及时向本单位银行营业网点推广，并报市公安局警卫处。为激励员工积极性，对于有效劝止诈骗案件发生的人员，我行将对相关人员进行精神奖励及物质奖励，同时在年度考核中考虑这一因素，对相关人员进行加分。

篇三：银行防电信诈骗工作方案

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　　防范电信诈骗工作方案

　　篇一：防范电信诈骗活动策划书活动主题为“捂紧钱袋子”防范电信诈骗宣传周

　　主办单位：五家渠市金融系统青年联合会协办单位：五家渠市中国人民银行

　　赞助单位：虚位以待策划书目录1.活动名称------------------------------1页2.活动目的及意义------------------------1页3.活动背景------------------------------2页4.活动内容------------------------------3页5.活动经费预算--------------------------7页

　　关于举办以“捂紧钱袋子”为主题的防范电信诈骗宣传活动策划书

　　一、活动名称：“捂紧钱袋子”防范电信诈骗系列宣传活动二、活动目的及意义：针对近年来电信诈骗作案手法翻新快、侵害范围广，网站、帐户等往往设在国外、境外，仍然有较多群众上当受骗，损失严重。身边不法分子利用电信诈骗学校和学生家长的屡有发生。农六师

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　　地区此类案件突现，即希望通过此次宣传教育活动的开展，逐步提高群众识别、防范的意识，进一步维护人民群众的切身利益，为维护社会的稳定与建设和谐社会做出新的贡献。电信诈骗，事关人民群众切身利益和安全感，事关校园平安、社会平安。各级各类学校要充分认识防范和打击电信诈骗工作的重要性，使社会大众要充分认识到加强防范宣传工作的紧迫性，至此进一步提高第六师全体师生、员工及其所在家庭的自我防范意识和防骗宣传的综合覆盖率，并通过宣传活动的受众全体将防骗知识传授给亲友、同事，进一步扩大防范宣传覆盖面，为解决社会治安突出问题，提高人民群众安全感。使之，一旦发生诈骗或疑似诈骗请及时与相关部门核实或报案。

　　三、活动背景随着中国金融、通信业的快速发展，虚假信息诈骗犯罪迅速在中国发展蔓延，不法分子抓住大众贪利惧损、花钱消灾等不同心理弱点，诈骗的手段和方法越来越多，借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银技术实施的非接触式的诈骗手段，给人民群众造成了很大的损失。

　　2008年仅北京、上海、广东、福建这四个省市因电信诈骗犯罪市民损失近6亿元。

　　2009年以来，中国一些地区电信诈骗案件持续高发。此类犯罪在原有作案手法的基础上手段翻新，作案者冒充电信局、公安局等单位工作人员，使用任意显号软件、VOIP电话等技术，以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌经济犯罪，以没收受害

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　　人所有银行存款进行恫吓威胁，骗取受害人汇转资金。2011年9月28日，公安部统一指挥大陆10省区市公安机关，联手台湾，与印尼、柬埔寨、菲律宾、越南、泰国、老挝、马来西亚、新加坡等东盟8国警方采取集中统一行动，成功摧毁了两个特大跨国跨两岸电信诈骗犯罪集团，抓获犯罪嫌疑人828名，涉案金额高达2.2亿元。其中，大陆籍犯罪嫌疑人532名，台湾籍犯罪嫌疑人284名，其他国家犯罪嫌疑人12名。警方同时捣毁拨打诈骗电话、转账洗钱、开卡取款和诈骗网络平台等犯罪窝点162处，缴获银行卡、电脑、手机、网络平台服务器等一大批作案工具和赃款，破获电信诈骗案件1800余起。

　　经不完全统计，2012年度至2013年度的中国电信诈骗案件发案数约为30万余起，受骗群众损失近100多亿元

　　四、活动内容：此次防范电信诈骗活动的开展，以“增强防范意识、捂紧钱袋子”为主题的班会为活动主线，相关提及附属活动（如：签名活动、现身说法等）的开展是为充实当地大型校园活动而拓展进行。活动分为五个部分：1.走进校园主题活动2.签名活动3.现身说法4.社会宣传服务小分队5.电视专题栏目（经历经验教育、公益机构）

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　　6.大中专学校主题情景剧大赛篇二：防范电信诈骗工作措施

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　　（三）加强宣传，营造攻势我行整理了部分防范电信诈骗的宣传资料。我行将利用送金融知

　　识下乡、进社区，金融知识万里行等系列活动，加大对人流量大、诈骗案件易受害人群的防范诈骗宣传力度，通过在银行营业场所采取多种防诈骗宣传方式相结合，让办理银行业务的市民群众悉知诈骗伎俩，提高市民群众的防诈骗意识。

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　　掌握，对有异常转账行为的银行客户进行防诈骗提醒和简单的防诈骗宣传工作，并进一步识别该银行客户是否涉及被骗。二是网点负责人劝止。网点工作人员明确客户有可能被骗后，应立即向网点负责人报告，由网点负责人与当事人详细解释，并耐心进行劝止。三是公安机关民警劝止。对于当事人不听网点负责人劝止的，可由银行营业网点通知公安机关派民警到场，共同做好当事人的解释和宣传工作。

　　防范电信诈骗十二句口诀家庭情况要保密，涉及钱财需小心；短信诈骗花样多，不予理睬准没错；邮包违禁不要慌，医保欠费要骗你；电信欠费要核实，来电信息需辨清；公安法院来电紧，回拨号码查仔细；亲属出事别轻信，骗取钱财是目的；

　　飞来大奖莫惊喜，让您掏钱洞无底；天上不会掉馅饼涉钱信息勿轻信；陌生号码不急回，大额汇款要当心；询问信息要警惕，卡号密码需保密；陌生电话勿轻信，以防害人又害己；一旦难分假和真，110咨询最放心。

　　防范网络诈骗九句口诀畅游网络要小心，诈骗手段在翻新；真假网店难分清，购物不慎就被骗；以次充好货难验，拿钱就跑最常见；投资理财和股票，多是骗子设的套；所谓内幕和信息，全是人家使的计；网络中奖真够狠，奖品多是笔记本；领奖先要手续费，买个教训实在贵；防范网络的骗术，不贪便宜要记住；一旦难分假和真，110咨询最放心。

　　防范电信诈骗犯罪标语1、不明电话及时挂可疑短信不要回2、卡号密码要保密身份信息勿泄露3、QQ视频可造假认真核对不轻信4、转帐汇款须谨慎万元以上到柜面5、拮紧钱袋多留神资金安全有保障

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　　6、时刻绷紧防范之弦谨防电信诈骗犯罪7、积极举报电信诈骗警民合力共构平安8、严厉打击电信诈骗提高识骗防骗能力9、不要轻信涉钱信息严防骗子乘虚得逞10、不将现金转入陌生帐户防止电信诈骗案件发生防范电信诈骗犯罪手机短信1、爱打电话，爱发短信，爱装警察，爱装法官，爱装检察官。也爱说电话欠费、法院传票、汽车退税、医保透支……我是电信诈骗的骗子……2、警方特别提醒：电话欠费、消费透支、购车购房退税是骗局；包裹藏毒、涉黑洗钱、安全帐户是陷阱。3、遇到恐吓要淡定，说你违法莫慌张，一旦难分真与假，拨打警方110。4、不要轻信陌生人电话和短信，也许有人以您在外发生意外情况为幌子，将您的亲人哄骗外出，或冒用您的名义骗取财物。5、当您接到亲友号码、110来电以及95598等热线短号要求汇款的电话或短信时，请一定提高警惕，及时予以核实确认，避免财物损失。6、请您投资时注意，谨防犯罪分子以委托理财收取“服务费、咨询费、顾问费、会员费”等名义骗取您的钱财。7、不管对方是谁，只要问及个人隐私，请务必留神。根据我国

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　　法律，公安机关在侦办案件时不会通过电话询问群众家中存款帐户、密码等隐私情况。

　　8、接到自称是电信局或公安局工作人员来电，称您的银行帐户涉黑、涉毒、涉及欠费和透支时不要轻信，可拨打110或电信、移动、联通服务电话查询。

　　9、切勿相信汽车退税、房产退税电话，这是骗子惯用伎俩，税务部门不会通过电话远程办理退税手续。

　　10、网上购物成时尚，请注意选择诚信度较高的购物网站和卖家，不能随意听信陌生人指导，并切记用于网购的支付宝网银卡不要存放太多现金。

篇四：银行防电信诈骗工作方案

　　一电信网络诈骗的基本特征电信诈骗犯罪是借助互联网平台迅速发展的新型犯罪手段具有犯罪主体组织化犯罪对象涉面广精确化技术手段多样化被害人员年轻化侦查工作复杂化等多种特一犯罪对象的不特定性当前电信网络诈骗中犯罪分子往往通过非法途径获得受害人的详细个人信息这也就意味着电信诈骗更趋于精准化

　　随着虚拟运营商、第三方支付宝平台的发展，诈骗分子的作案方式

　　更加隐蔽、智能，且存在跨区域作案的特点。

　　电信网络诈骗

　　形式则更加多样，对以商业银行为载体进行资金运转的客户财产造成严

　　重威胁，商业银行已经成为预防并联合治理电信网络诈骗的重要主体。

　　本文旨在结合当前电信网络诈骗的特点，分析商业银行应

　　对新型电信网络诈骗存在的现实困境，并提出基于内外合作的预防和治

　　理电信网络诈骗的措施。

　　商业银行；电信网络诈骗；防范措

　　施随着电信通讯网络的普及，诈骗分子利用固定电话或伪装身份的方式

　　实施电信网络诈骗，往往造成财产损失并严重扰乱社会秩序。商业银行

　　作为诈骗案成功实施过程的防范主体，发挥资金转移组织和拦截的功

　　能，可减轻或避免客户受损。

　　一、电信网络诈骗的基

　　本特征电信诈骗犯罪是借助互联网平台迅速发展的新型犯罪手段，具有

　　犯罪主体组织化、犯罪对象涉面广，精确化、技术手段多样化、被害人

　　员年轻化、侦查工作复杂化等多种特点。

　　一犯罪对象的不

　　特定性当前电信网络诈骗中，犯罪分子往往通过非法途径获得受害人的

　　详细个人信息，这也就意味着电信诈骗更趋于精准化。

　　而《关

　　于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》明确指出,

　　电信网络诈骗是特定的概念，不同于以往犯罪对象的点对点形式，电信

　　网络诈骗的犯罪对象不特定，可以是一群人、一类人或者随机的社会公

　　众，行为人在进行犯罪选择时就有较大的随意性。

　　二犯罪

　　手段的特定性电信网络诈骗犯罪通过电信网络渠道实施犯罪，这也是区

　　别于普通犯罪的主要特征。

　　行为人通过虚构事实、隐瞒真相

　　的行为通过打电话、发短信、或者网络等非直接接触方式实施犯罪。

　　二、商业银行防范电信网络诈骗的现实困境从当前网络电信诈骗案的分

　　析可以发现，诈骗多围绕商业银行信息流和资金流漏洞大作文章。主要

　　存在制度不完善、监管漏洞、诈骗防范制度乏力以及应对机制和查询制

　　度需改进等问题。

　　一商业银行防范监管制度漏洞银行客

　　户信息在开户审核和线上线下转账支付环节以及后续工作中管理疏漏，

　　导致犯罪有可乘之机。

　　且从资金流来看，诈骗成功实施的

　　环节包括资金获取和转移，这些环节都离不开金融机构的介入。信息实

　　名制是商业银行防范不法分子违规操作的源头控制政策，但商业银行在

　　开户、资金存取、转账支付等方面存在审核不到位等情况，实务操作中

　　制度落实不足。

　　目前，商业银行之间的竞争加剧，

　　为了扩大并完成业务量，大量增发银行卡，但银行卡管理不到位也为犯

　　罪实施带来便捷。

　　收购盗用身份证办理银行卡已经成为电信

　　网络诈骗常见现象。

　　二诈骗防守机制欠缺目前，银行客户借助

　　服务窗口转账汇款会得到柜员口头提醒，但也只是出于道义上的提示,

　　并不对客户可能产生的损失承担法律责任和义务。

　　通过自主系

　　统转账，会设置24小时缓冲时间。但受害人转账汇款时经过金

　　融机构转移资金是整个犯罪链条实施的关键，金融机构的及时阻止和拦

　　截可以保证金融安全，维护客户财产免受侵害。

　　在商业银行

　　应该担负起转账汇款环节的防守责任，建立金融防守制度，并通过法律

　　制度构筑防范金风险的体制。

　　三警务合作制度有待改进诈骗受

　　害人在及时发现问题时一般会首先联系公安机关报警，接到报警后会紧

　　急要求银行停止支付，而紧急止付和快速冻结也成为防止银行客户财产损失的重要手段。目前，国内多数商业银行关于紧急止付的审批规定设定较多，不能适应电信网络诈骗案件的侦破形势，严重影响公安机关侦破案件的速度和力度。金融机构相关的限制异地司法查询冻结、发卡银行归属地司法查询等制度规定浪费时间和精力。且很多商业银行不对公安机关开放银行卡监管数据，在电信诈骗活动越来越智能化、科技化的当下，一定程度上繁琐的金融制度影响电信网络诈骗侦破的效率。三、商业银行防范电信网络诈骗的措施一借助新技术提高源头防范能力新技术的应用可以优化管理流程，提高人工防范质量，建立技术防范为主和人工防范为辅的体系。新型电信网络诈骗案的发展特点决定技术防范成为诈骗风险防范的首要选择。技术防范在使用中应该保证不影响银行客户的服务体验，并权衡风险防范和便捷服务，不能违背银行服务的便捷性、好用性特点。严格技术安全流程，商业银行应用系统安全检测、防火墙、入侵监控等技术保障系统安全。采用新型身份认证技术，进行事前精准防控。生物识别技术如指纹识别，脸部识别等认证方式，为客户建立自身独一无二的生物特征识别数据，确定资金操作使客户本人的行为。银行为客户提供多种识别渠道，并开通客户端自行设置风险防控功能和风险参数。做好事中劝阻，完善短信通知、页面提示等多渠道转账提示功能，并对转账时间、限额、笔数等进行限制，推广非柜台办理业务的安全介质的使用。对当前银行客户普遍使用的网银、手机银行、电话银行、自助银行、柜面等交易方式，提供设置限额、关闭功能等防控措施，

　　并对当前银行普遍提供的第三方快捷支付问题进行风险防范，对线上电

　　子渠道提供关闭开通功能，做到风险防范，又不会降低银行客户体验。

　　电信网络诈骗形式多变，银行应该与时俱进的根据作

　　案手段变化改变防范措施，加大对新防范技术的投入，不断更新完善防

　　范系统。

　　通过自助设备端使用抗干扰、防复制的插卡口磁场

　　干扰技术、设备追踪定位技术等，形成技术识别为主，人工识别为辅技

　　术防范体系，增强商业银行防范金融诈骗风险的能力。

　　二强

　　化管理业务，提高内部防范能力商业银行应适应当前电子银行业务规模

　　大的管理形势，结合银行业务管理流程，重视从内部员工业务水平能力

　　为主的内部控制措施。

　　目前多数商业银行都建立了内部防

　　控标准，强调一线机构、业务职能部门和稽查部门为责任主体的电子银

　　行防控机制。

　　将一线员工的业务操作、职能部门的监督和稽

　　查部门的再监督的内部防范联动模式。

　　银行系统内部通过窗口

　　前端和后台控制的风系统完善提高内控管理效率。

　　具体措施包

　　括完善客户开户、业务变更申请表设计，尤其对关键客户信息进行准确

　　登记，对手机号码、紧急联系人等信息准确填写，方便风险发生及时提

　　示，进一步处理。

　　合理银行授权流程防止客户信息泄露。

　　对存在风险隐患的自助设备以及机使用商户进行巡查，对异常情况及时

　　处理。

　　并将银行业务的检查纳入年度考核体系中，提髙内部

　　风险防控管理。

　　三提高风险防范意识，完善风险监控对商业银行的

　　交易系统进行监控，通过设置合理的监测规则，完善事前监测为主，事

　　后控制为辅的银行风险监测体系。提高业务经办人员得风险意识，对明

　　显且重大的风险交易实施实时监控，确认交易关联信息，得到客户亲自

　　确定后方可放行。对存在一般风险隐患的交易主要以事后监测为主，为

　　了不影响客户体验在交易存疑时，进行事后提醒。通过视频远程监控中

　　心对银行自助设备实施24小时远程视频监控，留意视频图像前后对比，

　　即时对异常自助设备进行管理。组建银行内部专业监控队伍，提高监控

　　系统人员操作水平和责任心,发挥银行监控体系在风险防范中的作用。

　　四落实风险防范宣传教育，提髙客户防范能力银行日常业务办理过程中

　　做好对客户风险方法知识和技能的普及宣传，不能只顾银行业务发展需

　　求，忽视风险防控。在开户开卡时，提醒客户认真阅读并签署安全提示。

　　客户登录网银、手机银行时页面设置风险提示。对客户引起的大额交

　　易或者异常交易时，以短信、微信等方式进行风险提示。银行积极开展

　　形式多样的电信网络风险防范宣传活动，以滚动大屏、宣传单页、教育

　　活动等形式进行宣传教育。结合现代商业银行的业务特点，通过营业网

　　点和电子平台线上线下结合，提髙客户风险防范能力和意识，降低电信

　　网络诈骗风险。不断创新风险防范宣传方式，结合新媒体以新闻媒体、

　　网络社交平台等多种，设置形式新颖的体验活动，加深客户印象，提高

　　宣传效果。五强化内外联动，完善沟通机制商业银行应该以防范电信网

　　络诈骗为契机，加大与银监会、电信运营商、公安机关、第三方支付清

　　算等外部机构的合作力度。内外联动建立电信网络防诈骗数据库，不断

　　扩容并完善

　　商业银行风险客户数据库管理。

　　借助大数据深度挖掘资源信息，

　　前置电信网络诈骗的预警线，将精准预防和事中控制有机结合，提高银

　　行主动监测、拦截能力。

　　通过多部门内外联合打造完善的防

　　范体系，重点提升查询、止付、冻结被骗资金的效率，提髙事后救济能

　　力，减轻损失。

　　完善司法机关、商业银行及其监管部门取证

　　环节责任主体的沟通协调机制，逐步完善诈骗银行案件快速响应机制。

　　进一步明确商业银行应对风险的处理措施，并鼓励银行主动采取措施避

　　免客户损失扩大，并设置限制条件防止银行滥用，通过调动银行风险防

　　范积极性提高诈骗防范应对水平。

　　商业银行及时调整系统

　　和人员安排，主动适应内外联动机制，多部门共建协调防范电信网络诈

　　骗系统，并对案件即时处理、证据收集等协调给予主动支持。

　　定期召开工作协调会议，对电信网络案件侦查中的问题及时沟通，总结

　　交流经验教训，肩负主体责任，便于侦破电信网络诈骗犯罪案件，加大

　　违法严厉活动的打击力度和强度。

　　四、结束语随着电信网

　　络诈骗案的频发，社会秩序、公民财产安全受到侵害，商业银行是电信

　　网络诈骗风险防范的重要参与者、建设者、管理者，通过构建完善的防

　　范制度、体制，借助新技术、新手段，提升内部人员素质，完善控制流

　　程等措施挽回客户经济损失，加大犯罪打击力度。参考文献［1］曾贞

　　商业银行应对新型电信网络诈骗的警务合作模式与路径□商业经济研

　　究,201711168-169［2］赵震刚治理电信网络诈骗商业银行需做到三个

　　结合□中城乡金融报，2016-11-0203作者全艳单位中国建设银行股份

　　有限公司广西壮族自治区分行

篇五：银行防电信诈骗工作方案

　　防范电信诈骗应急预案

　　篇一：防范电话短信诈骗预案凤山信用社

　　防范电信诈骗预案为进一步做好防范电话短信诈骗客户工作，提高客户防范

　　风险意识，保护客户资金不受损失，根据省联社《关于电话短信诈骗受害人起诉银行事件的风险提示》的有关要求，结合我县农村信用社实际，特制定本预案。

　　一、组织领导为切实加强防范电话短信诈骗工作，我社成立防范电话短信诈骗管理领导小组，组长：刘颖斌副组长：张铁龙成员：杨哲王秀娟刘云龙宋维军领导小组设立办公室，负责电话短信诈骗的防范和处置并指定专人负责此项工作，加大风险提示力度，提升服务质量，

　　有效防控电话短信诈骗风险。二、工作职责和要求对于电话短信诈骗的防范和处理，要履行下列职责：（一）受理客户被电话短信诈骗的处置工作，对客户反

　　映的各项问题应详细记录并呈报联社领导。（二）承办上级领导机关和联社领导交办的客户被电话电

　　信诈骗事宜。（三）负责监督辖内各营业网点临柜人员对客户在汇划款

　　时进行风险提示。（四）承办领导交办的其它事宜。三、主要工作措施（一）加强临柜人员和客户之间的交流。在客户办理汇款

　　业务时，临柜人员要咨询客户是否是按电话短信内容进行的汇款，如果是要提示客户往电话短信内容汇款的风险，及时有效的保护客户资金不受损失。

　　（二）加强防范电话短信虚假信息诈骗的宣传。印制提示客户注意防范虚假信息诈骗的宣传资料，并张贴在营业场所明显处，提高客户防范风险的意识。

　　四、应急晌应及启动(一)如发生电话短信诈骗事件，应及时上报本单位防范电话短信诈骗管理领导小组，同时上报联社负债业务部门，由负债业务部根据事件性质做出快速反应，降低客户资金风险。

　　(二)接到事件报告后，启动本单位风险防范处理机制，在第一时间内，分析、审议诈骗事件，指导各网点采取积极补救措施，如是他行账户应立即联系追索款项，如是本社账户应立即冻结。并及时上报市联社负债业务部。

　　预案人员分工主任：负责指挥坐班主任：负责沟通提示客户柜员：负责向客户提示风险其他职工、经警：负责稳定客户

　　凤山信用社篇二：防范电信诈骗预案演练

　　防范电信诈骗预案演练通过最近一些电信诈骗案例的学习，可以看出在信息化高速发展的时代，不法分子的诈骗手段也层出不穷，花样百出，所以这也要求我们银行的一线员工时刻保持高度警惕，担负起防范电信诈骗最后一道防线的社会责任。客户王阿姨某日来到我行办理汇款业务，经办柜员A严格按照我行“三问两看一核对”的相关要求进行询问，经了解，王阿姨要将名下未到期定期存款提前支取，转至工行开户的一个公司名下，这一回答立马引起了经办柜员A的高度警觉，叫来大堂经理执行双人询问，后经查实，王阿姨是听邻居口中听说此公司，并听说该公司承诺投资高收益，所以王

　　阿姨准备尝试，听此叙说，我行员工判定此为类似民间非法融资性质的公司，便立刻向王阿姨阐明转款的危险性，告知此类转账一旦到达对方账户便再难追回，而且此类公司无实质性保证，近期也出现许多此类公司卷款外逃的案例，经劝说，王阿姨有些犹豫，这时大堂经理又叫来我行理财经理向其推荐我行近期理财产品，供其参考，王阿姨表示听从建议，不再办理此汇款业务。

　　我行每月定期或不定期的开展防范电信诈骗案件学习活动，让员工思想上认识上继续保持高度的警惕，杜绝电信诈骗在我行发生，践行银行的社会责任感，保障客户的资金安全。防范电信诈骗，我们责无旁贷。篇三：防范电信诈骗工作措施

　　年员工培训方案，将防范诈骗违法犯罪培训、宣传作为今年培训的重要内容，积极动员和督促员工尤其是一线柜台员工切实增强工作责任心和职业道德感，因地制宜，采取有效宣传、劝止措施，密织防范诈骗安全防护网。

　　（二）加强培训，提高防范我行各营业机构利用业务晨会、例会组织工作人员认真学习公安机关通报的诈骗犯罪典型手段和形式，加强对银行网点工作人员防诈骗识别、防范技巧的学习培训，形成长效机制，强化网点工作人员的防诈骗意识，切实提高银行网点工作人员防范此类案件的敏感性和洞察力，积极配合公安机关有效制止诈骗案件的发生。（三）加强宣传，营造攻势我行整理了部分防范电信诈骗的宣传资料。我行将利用送金融知识下乡、进社区，金融知识万里行等系列活动，加大对人流量大、诈骗案件易受害人群的防范诈骗宣传力度，通过在银行营业场所采取多种防诈骗宣传方式相结合，让办理银行业务的市民群众悉知诈骗伎俩，提高市民群众的防诈骗意识。宣传方式：一是视频视听式。通过在银行营业场所采用液晶显示屏幕反复滚动播放防诈骗宣传视频资料进行宣传；二是平面文字式。制作专项宣传材料在银行营业场所明显部位采用张贴防诈骗宣传海报或单张进行宣传。三是客户办理业

　　务时我行员工向客户分发防诈骗宣传资料。（四）主动发现，积极劝止我行要求各营业网点工作人员，尤其是大堂经理、柜台营

　　业员应加大对到银行营业场所办理转账业务人员尤其是易受骗的老年人、外来务工人员的防诈骗宣传和提醒服务力度。同时，各银行网点应加强与辖区公安派出所沟通联系，密切配合，发现问题及时通知辖区公安派出所或通过110台报警，协助公安机关共同做好防诈骗劝止工作。对于受害者转账后发现被骗报警的情况，应尽快配合公安机关冻结赃款，及时挽回群众损失，切实减少该类诈骗案件的发生。

　　（五）总结经验，表彰先进我行将定期梳理归纳本单位诈骗案件突出案例和有效劝止诈骗案件发生过程中好的经验、好的做法，及时向本单位银

　　行营业网点推广，并报市公安局警卫处。为激励员工积极性，对于有效劝止诈骗案件发生的人员，我行将对相关人员进行精神奖励及物质奖励，同时在年度考核中考虑这一因素，对相关人员进行加分。

篇六：银行防电信诈骗工作方案

　　整治电信诈骗工作方案

　　篇一：XX分行五举措打击治理电信诈骗新型犯罪

　　X行XX分行五举措打击治理电信诈骗新型犯罪

　　针对网络电信诈骗活动持续高发、手段不断翻新的现状,X行XX分行立足维护客户利益、防范银行经营风险,通过精心组织、加大宣传、严控源头、协同作战、奖惩并举五举措打击治理电信诈骗新型犯罪,取得明显成效.今年以来,该行共成功防范诈骗案例12起,为客户挽回经济损失万元.

　　精心组织,明确工作责任.XX分行将治理电信网络诈骗专项工作作为把手工程〞加以推进.通过制定打击治理电信网络新型违法犯罪工作实施方案,细化责任分工,上下协同配合,明确要求平安保卫、个人金融、电子银行等部精选公文范文

　　门负责人要高度重视,全力推进,加大对网点培训和帮促,保证各项举措落实到位.

　　加大宣传,增强防控意识.一是该行通过营业网点、客户信息系统、微信群等渠道,宣传总、省统一制作的防范电信诈骗宣传口号,为广阔客户做好风险提示；二是自行设计、印制了电信防诈骗宣传单和宣传手册,并组织各级单位走进社区、学校、商场和集市向客户分发,为客户防骗支招；三是举办防范电信诈骗共建平安X行〞贵宾客户沙龙活动,邀请该行有成功堵截诈骗案件经验的员工和客户现身说法,增强贵宾客户防范意识的同时,进一步加深客户对X行的理解和信任.

　　严控源头,提升防控效力.一是该行以落实银监会、公

　　安部各项打击治理要求为契机,以防控开户源头为着力点,要求各网点认真落实开户审核限制.增强信息核实,严格执行账户实名制.二是紧盯自助设精选公文范文

　　备开户风险点,及时通报联合防控.该行网点大堂人员严审客户自助设备开户手续,对证件仔细识别,对身份细致核实,成功堵截多起利用假证件和冒名开户案件,并及时通过办公网、微信群等渠道在全辖进行提示,犯罪风险得到有效打压.三是加大反洗钱等系统的监控力度,对大额、可疑交易、讹整为零交易等具有电信诈骗特征的转账行为严格排查,借助数据做好平安分析.协同作战,严把三道查控.一是网点员工提高警惕,切实从客户根本利益出发,对举止异常客户多一份留意,多一句询问,多一次宣传,做好电信诈骗第一道防控.二是上下联动,高效开展防诈骗第二道查控.该行接到客户报案或求助后,能立即启动应急预案,从网点到分行开启防诈骗彖色车道〞.如客户李先生由于在网络上操作不当,致使7万元资金被异常转走.该行了解情况后迅速部署,立即发起查询查办流程,在总省行的及时帮助和处置下,仅用一周时间就帮助精选公文范文

　　客户追回资金,受到了客户的高度认可和表扬.三是强化内外配合,支持公安机关工作,守护第三道风险闸门.该行明确要求各支行在依法合规的前提下,积极配合公安机关对涉案资金开展协助查询、冻结工作.做到快速查询,紧急止付,提升涉案资金查控效率,助力形成打击治理电信网络新型违法犯罪的强大合力.

　　奖惩并举,严肃员工治理.一方面该行严格根据打击治

　　理电信网络新型违法犯罪的责任分工,落实工作责任,对于堵截电信诈骗成效显著的员工,根据有关标准予以奖励.另一方面该行严格把控员工行为管理.要求各层级J把手〞做到充分掌握员工的工作和生活状态,严格防范员工有泄漏客户信息、出借账户等违法违规行为.对因违反规定,导致被不法分子用于实施电信网络诈骗犯罪的单位和个人,依法依规严肃追究领导和当事人责任.

　　篇二：防范电信诈骗工作举措银行某支行

　　下一步防范电信诈骗工作举措为全力配合浙江省公安厅从4月中旬开始至年底的打防电信〔网络〕诈骗犯罪专项工作,我行高度重视,在全辖部署了一系列工作举措.

　　〔一〕领导重视,大力发动我行充熟悉到诈骗违法犯罪的社会危害性和严重性.4月全市银行业系统联席会议部署了打防专项工作会议后,我行立即在行内进行了传达和部署,责成办公室〔保卫科〕和营业部具体负责组织实施.我行结合本单位的工作实际和2021年员工培训方案,将防范诈骗违法犯罪培训、宣传作为今年培训的重要内容,积极发动和催促员工尤其是一线柜台员工切实增强工作责任心和职业道德感,因地制宜,采取有效宣传、劝止措施,密织防范诈骗平安防护网.

　　〔二〕增强培训,提升防范我行各营业机构利用业务晨会、例

　　会组织工作人员认真学习公安机关通报的诈骗犯罪典型手段和形式,增强对银行网点工作人员防诈骗识别、防范技巧的学习培训,形成长效机制,强化网点工作人员的防诈骗意识,切实提升银行网点工作人员防范此类案件的敏感性和洞察力,积极配合公安机关有效制止诈骗案件的发生.

　　〔三〕增强宣传,营造攻势我行整理了局部防范电信诈骗的宣传资料.我行将利用送金融知识下乡、进社区,金融知识万里行等系列活动,加大对人流量大、诈骗案件易受害人群的防范诈骗宣传力度,通过在银行营业场所采取多种防诈骗宣传方式相结合,让办理银行业务的市民群众悉知诈骗伎俩,提升市民群众的防诈骗意识.宣传方式：一是视频视听式.通过在银行营业场所采用液晶显示屏幕反复滚动播放防诈骗宣传视频资料进行宣传；二是平面文字式.制作专项宣传材料在银行营业场所明显部位采用张贴防精选公文范文

　　诈骗宣传海报或单张进行宣传.三是客户办理业务时我行员工向客户分发防诈骗宣传资料.

　　〔四〕主动发现,积极劝止我行要求各营业网点工作人员,尤其是大堂经理、柜台营业员应加大对到银行营业场所办理转账业务人员尤其是易受骗的老年人、外来务工人员的防诈骗宣传和提醒效劳力度.同时,各银行网点应增强与辖区公安派出所沟通联系,密切配合,发现问题及时通知辖区公安派出所或通过110台报警,协助公安机关共同做好防诈骗劝止工作.对于受害者转账后发现被骗报警的情况,应尽快配合公安机关冻结赃款,及时挽回群众损失,切实减少该类诈骗案件的发生.我行实行了三步式劝止模式：一是网点工作人员主动发现.由营业网点工作人员根据对诈骗犯罪作案手法和形式的熟练掌握,对有异常转账行为的银行客户进行防诈骗精选公文范文

篇七：银行防电信诈骗工作方案

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　　电信诈骗是指通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人打款或转账的犯罪行为，精心为大家整理了2020防治电信诈骗工作实施方案，希望对你有帮助。

　　2020防治电信诈骗工作实施方案

　　近年来，一些犯罪分子频繁利用手机、电话和互联网实施电信诈骗犯罪，严重危害社会治安，且犯罪分子手段花样多、翻新速度快、新的骗术层出不穷，给师生及家长的财产安全带来极大的危害。为切实做好安全防范教育，提高师生及家长识骗防骗的意识和能力，预防和减少各类电信与网络诈骗案件的发生。结合我校实际，制定本方案。

　　一、工作目标

　　以最大限度扩大宣传面、最大限度提高师生及家长自防意识、最大限度压缩犯罪空间的“三个最大限度”为总体目标，通过采取各种有效的宣传方式，把违法犯罪分子采用的各种诈骗违法犯罪手段进行曝光，让广大师生员工知悉，切实提高安全防范意识，增强辨别和抵御诈骗的能力，有效防止各类电信与网络诈骗犯罪行为发生，确保校园平安和谐稳定。

　　二、组织领导

　　学校成立防范电信与网络诈骗违法犯罪工作领导小组，负责学校防范诈骗工作的领导、组织和协调工作。

　　组长：略

　　副组长：略

　　组员：学校全体中层干部、各年级主任1/7

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　　下设安全办公室安全办公室主任：略副主任：略三、工作职责（一）德育处：负责制定防范电信与网络诈骗宣传教育方案，督促、领导各班开展防范电信与网络诈骗宣传教育活动。加大学生管理教育力度，不断普及防诈骗知识。指导各班开展主题鲜明、形式多样、声势浩大的宣传活动，深刻揭露不法分子实施电信和网络犯罪的手法，不断增强各教学院的宣传教育水平，提高师生及家长骗防骗能力。根据上级公安机关和保卫处提供的相关素材，采取报道典型案例、揭示电信与网络诈骗犯罪手段等多种形式，对防范电信与网络诈骗犯罪活动进行广泛宣传报道，营造全校师生及家长共同参与防范电信和网络诈骗的良好氛围。（二）安全办：收集整理各类电信与网络诈骗案例，认真研究电信与网络诈骗犯罪活动的特点和规律，加强与地方公安、电信、金融等部门的协作配合，共同研究防范对策。充分发挥防范和打击主力军作用，建立健全打击电信与网络诈骗犯罪快速反应和协作机制，积极配合公安机关侦破案件，提高打击效率。四、防范重点（一）电信诈骗。

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　　境外诈骗团伙通过网络改号电话拨打被害人电话，冒充公检法机关工作人员，以受害人“电话欠费、信息泄露、法院传票、信用卡年费扣除、恶意透支、涉及洗钱”等为由，要求被害人查看假冒“中华人民共和国最高人民检察院”网站中的通缉令，对受害人进行诱惑、恐吓，诱骗受害人将钱款转至犯罪嫌疑人指定的账号内，后通过网络银行在境外将赃款层层分解并在ATM机上提现。

　　（二）网络诈骗。

　　QQ和钉钉诈骗犯罪团伙通过搜索家长QQ群或钉钉群，以“学生缴费”等为诱饵发送木马病毒，盗取老师使用的QQ或钉钉号码，再冒充，向家长发送转账汇款指令。

　　五、工作要求

　　（一）加强组织领导，落实工作责任。

　　各班要充分认识当前电信与网络诈骗犯罪的危害性和严重性，进一步增强开展宣传防范工作的危机感和紧迫感，切实把宣传防范工作作为保平安、保稳定、保和谐的一项重要举措来抓。党政主要负责人为第一责任人，按照“党政同责、一岗双责、齐抓共管、失职追责”要求，进一步明确工作职责，狠抓工作落实，切实把各项防范任务落到实处。

　　（二）加强宣传教育，提升防范能力。

　　各班主任要积极做好宣传工作。德育处充分利用板报、宣传栏、校园网、条幅标语、LED屏、钉钉群、QQ群等多种媒体，进行广泛宣传。通过多层次、全方位的宣传，使电信与网络诈骗犯罪人人知晓，切实提高广大师生及家长的识骗防骗能力，努力减少此类案件发生。

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　　2020防治电信诈骗工作实施方案

　　随着互联网、通信技术的发展，一些不法之徒利用现代通讯技术和网络等方式不断翻新诈骗手段，电信网络诈骗愈加呈现出手段高科技化、形式多样化、过程迅速化、作案隐蔽化的特点，防范打击工作形势依然严峻。

　　作为最贴近客户的基层部门，XX银行XX分行营业部开展了防范电信诈骗集中宣传月活动。

　　宣传月活动期间，采取了以“厅堂网点社区”模式，扩大了宣传阵地，为防范网络诈骗知识宣传搭建良好平台。坚持开展对员工的安全意识教育和防范制度措施的学习，及时转发身边查堵案例和上级行的风险提示。在厅堂网点的柜台区、网银区、理财区、自助区及其他显著位置均摆放“防范电信网络诈骗”卡片，由大堂经理进行发放并逐一介绍防范诈骗知识；柜面人员严格落实转账业务的提醒工作，做到观察转账客户的情况，对转账客户主动询问汇款用途、收款人情况及关系等，主动提示风险，防范网络电信诈骗。

　　同时，我行利用各网点位置优势，在附近商超进行宣传。业务拓展人员深入周边社区，向居民发放宣传材料并进行讲解，引导公众了解掌握电信网络诈骗防范措施、掌握基本的应对方法。在社区活动中，为中年妇女、老年人等易受骗人群总结出几类常见诈骗手段：通过电话告知电话欠费，邮包有毒或枪支，社保卡被盗用等等借口，欺骗身份被盗，需转接公安，要求客户开通网上银行然后告知用户名密码或者将资金转账至指定账户。并指导他们如何防范网络电信诈骗以及注意个人信息防盗等。

　　XX银行XX分行将继续强化日常宣传，积极营造良好的舆论氛围，切实提高社会公众的防范意识和识别能力，从源头上有效防范和打击电信诈骗，在做好为

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　　民服务的同时，进一步履行金融机构的社会责任和义务，通过服务客户、服务民生，切实保护公众客户合法权益，提高客户满意度。

　　2020防治电信诈骗工作实施方案根据国务院联席办、省联席办、市联席办和县联席办《关于进一步加强防范电信网络诈骗宣传工作的通知》精神，结合我镇实际，特制定以下宣传工作方案，深入推进全镇防范电信网络诈骗宣传工作。一、组织领导成立以党委委员、政协联络工作负责人任组长，党委委员、政法委员任副组长，各村(社区)党支部书记为成员的防范电信网络诈骗犯罪宣传工作领导小组，领导小组办公室设在综治办，办公室主任由同志兼任，负责具体组织落实各项宣传工作措施。二、工作目标加强常态化多维度防范电信诈骗宣传，提升公众安全意识，实现人民群众防范电信诈骗意识显著提高，群众对电信诈骗基本防范知识的知晓率达到80%以上。三、工作措施组织发动全镇群防群治力量，各单位、村(社区)充分利用各自资源，发挥各自优势，扎实开展防范宣传工作。1、各单位、村(社区)建立至少1个防范电信诈骗公益活动策划专栏和防范知识宣传点。

篇八：银行防电信诈骗工作方案

　　银行防电信诈骗培训工作总结（多篇）

　　篇：防电信诈骗工作流程三问二看一核对问明客户转（汇）出资金用途问明是否知晓收款人情况问清是

　　否了解接收账户的信息看客户神色是否慌张、举止是否反常看客户是否持续接听电话核对客户所留信息是否合理、账户信息与客户语言表述的情况是

　　否存在矛盾的情况。-12

　　第2篇：银行支行防电信诈骗自查报告ⅩⅩ银行支行防电信诈骗自查报告随着我国金融、电信和互联网的迅猛发展，借助手机、固定电话、

　　网络等通信技术和网银技术实施的诈骗犯罪高发。电信诈骗信息、诈骗电话的内容可谓花样百出，各种骗术的迷惑性很大，城乡居民受骗中招率直线上升，电信诈骗已成为影响社会治安的突出问题。

　　面对当前电信诈骗居高不下的情况，哈尔滨农村商业银行ⅩⅩ支行通过宣传教育、细化流程、银警协作等多种手段，构建了一道严密的电信诈骗防护网，让电信诈骗原形毕露。一、加强电信诈骗防范意识教育

　　ⅩⅩ支行在室内、外电子屏进行防范电信诈骗的提醒，通过自助机具屏幕向客户提示电信诈骗风险，提示提醒客户谨慎操作，等等，全方位宣传电信诈骗常识、解读电信诈骗骗术。二、严把柜面客户资金流出关口

　　银行柜面是客户资金流出的最后一道关口，成为堵截电信诈骗的关键环节。ⅩⅩ支行通过细化柜面流程规范与执行，确保客户资金安全。按照“三问二看一核对”标准流程，向每位个人汇款的客户提示防范电信诈骗；指引客户认真阅读《防范电信诈骗告知书》，并通过让

　　其签字确认的方式再次提示防范电信诈骗风险；对新开通网银、手机银行业务的客户，核实绑定的手机号码是否为客户本人所有，防止被不法分子利用；利用老年人存、取款的机会，重点加强对老年人防范电信诈骗常识的宣传；对边打电话边办理业务、神色慌张、对汇款用途、收款人信息含糊其辞的客户进行重点防范。加大自助服务区巡堵力度

　　目前，利用自助机具转账已成为犯罪分子进行诈骗的重要途径。为了提高对自助服务区电信诈骗案件的堵截力度，ⅩⅩ支行大堂经理、网点保安加大了对自助服务区的巡查力度，严格做到“一问二看三提醒”，全力防范自助机具转账类的电信诈骗案件。（“一问”就是问清楚客户操作ATM机办理什么业务；“二看”就是看客户神态是否合乎常理，看是否边接电话边操作，或边翻看小纸条、手机短信边操作等；“三提醒”就是提醒客户小心上当受骗，提醒客户与家人或熟人核实相应汇款内容，提醒确认属实后方可转账汇款。）

　　我支行在接下来的工作中将加大对防电信诈骗的宣传，提高储户对电信诈骗的防骗意识，为了广大储户的财产安全尽心尽力。

　　ⅩⅩ支行第3篇：银行电信诈骗宣传

　　XXX银行防范电信诈骗宣传工作及舆情处理情况工作总结2021年12月，我行根据《中国人民银行支付结算司关于做好加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪近期宣传工作的通知》（银支付„2016‟319号）精神和人民银行XXX制定的《XXXX防范电信诈骗支付结算宣传工作方案》，采取有效措施，大力宣传电信诈骗对金融系统和公民人身财产安全的危害，切实加强了与公安机关在打击电信诈骗宣传活动中的协调配合，扎实开展了防范电信诈骗宣传活动。现将宣传活动有关情况总结如下：一、提高思想认识，增强防范意识电信诈骗作为一种新型犯罪手段，具有犯罪成本低、犯罪手法多变、打击难度大等特点，使之成为近几年社会治安的突出问题。电信

　　诈骗不仅危害群众财产安全，而且造成社会信任危机。对此，我行深刻认识到，应当以提高思想认识为重点，增强客户防范意识。我行各营业机构组织召开职工会议，通过晨会、班后培训、专题教育等多种方式积极开展会议精神传达及员工培训，提高我行尤其是一线员工风险防范意识。要求全行员工从思想上高度重视此次宣传活动，了解电信诈骗的社会危害性，切实增强了员工的警惕性和防范意识。二、了解电信诈骗，积极防范宣传1.我行各机构结合自身实际情况，因地制宜开展相关宣传工作。通过网点LED显示屏连续滚动播放提示语进行宣传，同时在营业网点设立宣传咨询台，摆放易拉宝，分发总分行统一制作的宣传材料，及时向客户宣传各项政策及制度规定，有条件的网点在大厅电视屏幕上下载播放防范电信诈骗的宣传动画，尽快扩大社会公众认知度。2.我行通过官方网站及微信公众号等媒体平台，向客户推送金融知识，提高公众风险防范意识。让广大群众充分了解《通知》制定的背景、目的、意义《通知》中与个人相关的具体规定，加强公众对新规的了解，进一步加大宣传力度。并对《通知》中可能出现的舆情风险点积极防控，准备舆情应对方案，在官方网站、微信公众号等媒体平台转发和推送舆情应对文章，控制舆论发展导向，掌握舆论主动权。三、采取有效措施，抵制电信诈骗

　　加强柜面员工宣传教育及培训，对于经公安机关认定的具有电信诈骗高风险的“涉案账户”暂停银行账户非柜面业务，暂停支付账户所有业务。对于他人冒名开户的账户出具声明并予以销户。限制客户非柜面交易的笔数和限额，并在自助柜员机界面增加汉语语音提示，通过文字、标识、弹窗等多种方式设置防诈骗提醒。有效的阻断了电信诈骗分子的作案途径，降低了电信诈骗造成的危害。通过本次的宣传培训活动，极大地提高了我行员工风险防范意识，切实加强了广大群众对新规的了解和对金融风险的认识，推动了新规的顺利实施。第4篇：银行电信诈骗宣传总结

　　XXX银行防范电信诈骗宣传工作及舆情处理情况工作总结

　　2021年12月，我行根据《中国人民银行支付结算司关于做好加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪近期宣传工作的通知》（银支付〔2016〕319号）精神和人民银行XXX制定的《XXXX防范电信诈骗支付结算宣传工作方案》，采取有效措施，大力宣传电信诈骗对金融系统和公民人身财产安全的危害，切实加强了与公安机关在打击电信诈骗宣传活动中的协调配合，扎实开展了防范电信诈骗宣传活动。现将宣传活动有关情况总结如下：一、提高思想认识，增强防范意识

　　电信诈骗作为一种新型犯罪手段，具有犯罪成本低、犯罪手法多变、打击难度大等特点，使之成为近几年社会治安的突出问题。电信诈骗不仅危害群众财产安全，而且造成社会信任危机。对此，我行深刻认识到，应当以提高思想认识为重点，增强客户防范意识。我行各营业机构组织召开职工会议，通过晨会、班后培训、专题教育等多种方式积极开展会议精神传达及员工培训，提高我行尤其是一线员工风险防范意识。要求全行员工从思想上高度重视此次宣传活动，了解电信诈骗的社会危害性，切实增强了员工的警惕性和防范意识。二、了解电信诈骗，积极防范宣传1.我行各机构结合自身实际情况，因地制宜开展相关宣传工作。通过网点LED显示屏连续滚动播放提示语进行宣传，同时在营业网点设立宣传咨询台，摆放易拉宝，分发总分行统一制作的宣传材料，及时向客户宣传各项政策及制度规定，有条件的网点在大厅电视屏幕上下载播放防范电信诈骗的宣传动画，尽快扩大社会公众认知度。2.我行通过官方网站及微信公众号等媒体平台，向客户推送金融知识，提高公众风险防范意识。让广大群众充分了解《通知》制定的背景、目的、意义《通知》中与个人相关的具体规定，加强公众对新规的了解，进一步加大宣传力度。并对《通知》中可能出现的舆情风险点积极防控，准备舆情应对方案，在官方网站、微信公众号等媒体平台转发和推送舆情应对文章，控制舆论发展导向，掌握舆论主动权。三、采取有效措施，抵制电信诈骗

篇九：银行防电信诈骗工作方案

　　ⅩⅩ银行业打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动工作方案

　　为严厉打击电信网络新型违法犯罪活动，有效遏制此类违法犯罪活动的发展蔓延势头，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪部际联席会议办公室决定，原定于从ⅩⅩ年11月至ⅩⅩ年4月30日结束的专项行动延期到ⅩⅩ年年底。为进一步推动打击治理专项行动深入开展，特制定本工作方案。

　　一、工作目标深入贯彻落实国务院打击治理电信网络新型违法犯罪部际联席会议和ⅩⅩ省联席会议工作部署，坚持“标本兼治、综合治理、齐抓共管、落实责任”的工作方针，全面落实查询监控、源头监管、资源整合、宣传防范等各项工作措施。坚决遏制电信网络新型违法犯罪发展蔓延势头，切实维护人民群众合法权益，切实维护社会和谐稳定，实现我省专项行动“两升两降”目标。二、工作措施（一）做好涉案资金账户的查询冻结工作辖内银行业金融机构要认真落实《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》（银监发[2014]53号），在依法依规的前提下，自上而下开辟查询冻结绿色通道，简化审批手续，最大限度地为止付挽损和公安机关侦查办案提供便利。各银行业金融机构要明确查询

　　冻结受理、操作及反馈相关流程。加强对本单位负责查询冻结的部门和人员的管理，要求负责查询冻结的部门和人员认真履行责任，做到在专项行动期间24小时受理公安部门的查询冻结申请，并在第一时间做好查询冻结工作，及时反馈查询冻结结果。

　　（二）清理整顿代开卡、乱开卡、批量开卡等违规问题各银行业金融机构应严格执行《个人存款账户实名制规定》（国务院令第285号），充分利用身份证联网核查等技术手段，认真审核办理人身份证件，坚决杜绝违规代开卡、乱开卡、批量开卡等问题，从源头加强对电信网络新型违法犯罪活动的防范。各银行业金融机构要在今年四月末前组织开展一次银行卡业务摸底排查，加强对代开卡、乱开卡、批量开卡的清理整顿工作，全面梳理完善银行卡业务流程，提升内控水平，切实加强银行卡安全管理，不断强化行业自律，严格落实社会责任。各银行业金融机构应尽快建立涉嫌电信网络诈骗账户黑名单制度，依法限制涉嫌电信网络诈骗银行卡的境内、境外使用功能。（三）积极响应涉案账户查询平台建设各银行业金融机构要认真执行银监会和公安部制定的涉案账户电子化查询平台技术规范，积极响应我省电子查询平台建设应用工作，切实提高涉案资金查控的合法性、及时性、准确性。（四）注重形成打击治理工作合力

　　各银行业金融机构应参照《关于进一步做好涉恐案件资金查控工作的通知》（公刑[ⅩⅩ]846号）要求，建立健全与公安机关的资金查控联系人机制。在专项行动和资金查控工作中，各单位确定的联系人应切实负起责任，直接对接、直接联络、快速反应，共同做好涉案资金的查询、冻结工作。对于重大、复杂案件，各银监分局要积极配合公安机关进行重点协调和部署，做好有关银行业金融机构的督促和指导工作，努力形成打击治理电信网络新型违法犯罪的强大合力。

　　（五）继续加大防范电信诈骗宣传力度在前期宣传工作基础上，各银监分局、银行业金融机构要继续精心组织开展各种喜闻乐见的宣传教育活动，推动防范电信网络新型违法犯罪宣传教育活动进社区、进学校、进家庭。各银行业金融机构要综合运用柜台、ATM等终端，积极借助手机短信、互联网等载体，通过悬挂警示标语、张贴防范提示、发放宣传资料等方式，深入开展经常性防范宣传教育活动，及时揭露不法分子犯罪手法和伎俩，切实提高广大群众防范意识和能力。同时，加强柜台人员培训，对办理汇款、转账等业务的群众主动询问原因等多种方式，提醒群众防范诈骗。各银监分局、各银行业金融机构要注意收集反馈成功堵截案例，并及时开展宣传和交流，提高识别和防范电信诈骗的能力和水平。三、工作要求（一）提高工作认识。辖内各级监管部门和银行业金融机构要深刻认识此次打击治理电信网络新型违法犯罪专项

　　行动的重要意义。要从维护全省社会经济秩序平稳运行，保护人民群众财产安全的高度，增强工作责任感、使命感和主动性，做好工作部署和落实，在资金账户查询、冻结、止付、返还等工作中发挥关键作用，为专项行动取得实效提供保障。

　　（二）切实加强领导。各银监分局和银行业金融机构要成立工作领导小组，明确职责分工，落实工作责任。各银行业金融机构要建立健全考核奖惩和责任追究制度，对于工作成绩突出的，要予以表彰奖励；对于重视不够，措施不力的，要予以通报批评。对于在协助查控工作中通风报信、拖延推倭、协助隐匿转移财产的，以及涉及违规办卡的银行业金融机构和从业人员，要对责任机构和责任人予以严厉处罚。构成犯罪的，依法移交司法机关追究刑事责任。各银监分局和省局各监管处要适时派出督导组赴银行业金融机构的工作进展情况进行检查督导。

篇十：银行防电信诈骗工作方案

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　　银行防电信诈骗预案

　　宣扬活动策划书一、活动名称：“捂紧钱袋子”防范电信诈骗系列宣扬活动

　　活动主题为“捂紧钱袋子”防范电信诈骗宣扬周主办单位：五家渠市金融系统青年联合会协办单位：五家渠市中国人民

　　银行赞助单位：虚位以待策划书名目1.活动名称------------------------------1页2.活动目的及意义------------------------1页3.活动背景------------------------------2页4.活动内容------------------------------3页5.活动经费预算--------------------------7页

　　关于举办以“捂紧钱袋子”为主题的防范电信诈骗

　　二、活动目的及意义：针对近年来电信诈骗作案手法翻新快、侵害范围广，网站、帐户等往往设在国外、境外，仍旧有较多群众上当受骗，损失严峻。身边不法分子利用电信诈骗学校和同学家长的屡有发生。农六师地区此类案件突现，即盼望通过此次宣扬训练活动的开展，逐步提高群众识别、防范的意识，进一步维护人民群众的切身利益，为维护社会的稳定与建设和谐社会做出新的贡献。电信诈骗，事关人民群众切身利益和平安感，事关校内平安、社会平安。各级各类学校要充分熟悉防范和打击电信诈骗工作的重要性，使社会大众要充分熟悉到加强防范宣扬工作的紧迫性，至此进一步提高

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　　提高人民群众平安感。使之，一旦发生诈骗或疑似诈骗请准时与相关部门核

　　国警方实行集中统一行动，

　　实或报案。

　　胜利摧毁了两个特大跨国跨两岸电信诈骗犯罪集团，抓获犯罪嫌疑人828

　　三、活动背景随着中国金融、通信业的快速进展，虚假信息诈骗犯罪快速

　　名，涉案金额高达2.2亿元。其中，大陆籍犯罪嫌疑人532名，台湾籍犯

　　在中国进展扩散，不法分子抓住大众贪利惧损、花钱消灾等不同心理弱点，罪嫌疑人284名，其他国家犯罪嫌疑人12名。警方同时捣毁拨打诈骗电话、

　　诈骗的手段和方法越来越多，借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现

　　转账洗钱、开卡取款和诈骗网络平台等犯罪窝点162处，缴获银行卡、电

　　代的网银技术实施的非接触式的诈骗手段，给人民群众造成了很大的损失。脑、手机、网络平台服务器等一大批作案工具和赃款，破获电信诈骗案件

　　2022年仅北京、上海、广东、福建这四个省市因电信诈骗犯罪市民损失近

　　1800余起。

　　6亿元。

　　经不完全统计，2022年度至2022年度的中国电信诈骗案件发案数约为30

　　2022年以来，中国一些地区电信诈骗案件持续高发。此类犯罪在原有作案

　　万余起，受骗群众损失近100多亿元

　　手法的基础上手段翻新，作案者冒充电信局、公安局等单位工作人员，使用

　　四、活动内容：

　　任意显号软件、VOIP电话等技术，以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉

　　此次防范电信诈骗活动的开展，以“增加防范意识、捂紧钱袋子”为主题

　　嫌经济犯罪，以没收受害人全部银行存款进行恫吓威逼，骗取受害人汇转资

　　的班会为活动主线，相关提及附属活动（如：签名活动、现身说法等）的

　　金。2022年9月28日，公安部统一指挥大陆10省区市公安机关，联手台湾，

　　开展是为充实当地大型校内活动而拓展进行。

　　与印尼、柬埔寨、菲律宾、越南、泰国、老挝、马来西亚、新加坡等东盟8

　　活动分为五个部分：

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　　1.走进校内主题活动2.签名活动3.现身说法4.社会宣扬服务小分队5.电视专题栏目（经受阅历训练、公益机构）6.大中专学校主题情景剧大赛

篇十一：银行防电信诈骗工作方案

P>　　银行防诈骗应急演练方案

　　一、应急演练的目的是什么1、提高应对突发事件风险意识。开展应急演练，通过模拟真实事件及应急处置过程能给参与者留下更加深刻的印象，从直观上、感性上真正认识突发事件，提高对突发事件风险源的警惕性，能促使公众在没有发生突发事件时，增强应急意识，主动学习应急知识，掌握应急知识和处置技能，提高自救、互救能力，保障其生命财产安全。2、检验应急预案效果的可操作性。通过应急演练，可以发现应急预案中存在的问题，在突发事件发生前暴露预案的缺点，验证预案在应对可能出现的各种意外情况方面所具备的适应性，找出预案需要进一步完善和修正的地方；可以检验预案的可行性以及应急反应的准备情况，验证应急预案的整体或关键性局部是否可以有效地付诸实施；可以检验应急工作机制是否完善，应急反应和应急救援能力是否提高，各部门之间的协调配合是否一致等。3、增强突发事件应急反应能力。应急演练是检验、提高和评价应急能力的一个重要手段，通过接近真实的亲身体验的应急演练，可以提高各级领导者应对突发事件的分析研判、决策指挥和组织协调能力；可以帮助应急管理人员和各类救援人员熟悉突发事件情景，提高应急熟练程度和实战技能，改善各应急组织机构、人员之间的交流沟通、协调合作；可以让公众学会在突发事件中保持良好的心理状态，减少恐惧感，配合政府和部门共同应对突发事件，从而有助于提高整个社会的应急反应能力。二、银行防诈骗应急演练方案（通用8篇）为了确定工作或事情顺利开展，常常需要提前准备一份具体、详细、针对性强的方案，方案是为某一行动所制定的具体行动实施办法细则、步骤和安排等。方案应该怎么制定才好呢？以下是小编整理的银行防诈骗应急演练方案（通用8篇），欢迎阅读与收藏。我行地处黄河市长江区红西街2号，而节假日人员较少，前临大街，交通便利，背靠印刷厂和南鸭集团家属楼，情况较为复杂，全体员工必须提高警惕，严格执行《中国建设银行安全保卫工作暂行规定》第四章的规定和《中国建设银行安全保卫工作岗位操作规程》第四章的规定，确保建设银行的资金和员工的人身安全，根据营业室和储蓄专柜所处环境以及可能发生的遭抢、盗、骗、火、挤兑、滋事、防毒、防震等八种情况，制订相应的应急预案如下：(一)当发生歹徒持枪(械、爆炸物)实施抢劫时的预案1、临柜人员判明情况后，一面用言语与歹徒周旋，趁机按下110报警按钮，拉响现场报警器，两部门人员相互见机行动，共同对敌。2、现金柜员迅速收好现金入柜上锁，保险柜乱码，拿起自卫武器，准备自卫。3、其他人员迅速躲藏到有利位置，保护自己，拿起自卫武器准备自卫，并用手机或电话向支行领导和公安部门报告情况，请派人支援。4、若歹徒砸破防弹玻璃时，柜台内人员可用自卫武器配合行内其他人员，灵活利用各利物体掩护与歹徒搏斗，最大限度地保障资金和人身安全，并配合联防人员抓捕歹徒。(二)当发生诈骗、冒领案件时的预案1、发现并确认诈骗、冒领嫌疑人作案时，接柜人员应立即用暗语告诉出纳]人员：“这个客户要取钱的数额这么大，我们没有这么多的钱怎么办。”并用眼光示意出纳员，出纳员要意识到情况的发生，并说：“我和工行联系一下，让工行送款。”出纳员用电话报告支行领导说：“我们这里的钱不够，请你们赶快给我们调款来。”同时大声告诉营业室内的其他人员：“xxx，你给我们办票，我们要从工行调款。”将发生情况的信息传出去。在说话期间，当班人员坚决不能将嫌疑人的票据、证件退回去，并与之拉话，设法稳住嫌疑人，迅速确认嫌疑人

　　的外貌特征，严密监视，等待来人援助抓获嫌疑人。2、按响110报警按钮和现场报警器，向公安部门和其他部门报警，请求援助抓获嫌疑人。3、其他部门人员听到报警后，立即持械堵住营业室大门，抓捕嫌疑人。.(三)防盗窃案件的预案1、每天营业终了，钱、证、章入箱进库保管，锁好门、窗，用110报警系统进行设防监控，防止

　　外盗和坏人破坏。2、工作期间照章操作，严格执行会计柜台工作制度，加强复核力度，严防内盗。3、对外付款时必须有一人看着客户数完款，问清金额后才可办理下一笔业务，防止调包、抽张等

　　盗窃案件发生。(四)发生火灾时的预案1、迅速判明火情，属用电起火的，要尽快切断电源，同时启用消防设施灭火。2、如火势太大，要立即拨打火警电话119求救；同时向其他部门求助，其他部门立即组织人员进

　　行灭火。3、迅速疏散人员，抢救现金、重要资料、财产。4、协助消防队灭火。5、保护现场，维持秩序，提高警惕，防止有坏人趁火打劫。(五)当发生挤兑事件时的预案当天或近两三天营业期间，有超过正常数量的客户前来提取大额现金或将大批资金转往他行的现象，

　　则应视为发生挤兑事件。遇到这种情况时，当班人员则应按以下预案进行操作，以挫败挤兑行为，稳定金融秩序。

　　1、做好解释工作。当发生挤兑时，当班人员要注意款项的去向，力所能及地向客户做好解释工作，宣传我行资金雄厚，存取方便，通存通兑的优势，尽可能地滞留资金。

　　2、及时报告。当班人员在做好解释工作的同时，要迅速将情况向支行分管领导报告，分管领导在向主管行长汇报后，及时向当地人民银行和上级行报告，请人民银行出面采取有力措施，维持金融秩序的稳定。

　　(六)当发生滋寻闹事时的预案营业期间，当发生有人在营业厅借机生事，无理取闹，损毁我行声誉，扰乱正常营业秩序的现象。遇到这种情况，当班人员应按如下预案进行，制止事态扩大。1、冷静分析。当班人员面对客户的吵闹，切忌急躁，要冷静分析事发原因，分清是我方原因还是客户的原因。2、解释开导。如属我方设备故障，要态度诚恳，做好解释工作，讲明原因，积极采取补救措施，尽量减少客户的等待时间；如属我方工作失误，要先做自我批评，求得客户谅解，再积极改正，弥补过错；如是客户方面的原因，则应婉转指出，讲解清楚，一般情况下客户都能理解，但不要得理不让人，使人难堪，激化矛盾。3、劝阻警告。如在我方人员做了许多解释工作后，客户仍执迷不悟借机生事，吵闹，当班人员则应严肃指出其行为的错误性，令其立即停止错误行为。4、报警。在采取多种有效措施后仍不能制止客户借机生事的行为，当班人员则应赶快报告给支行领导和公安部门。为了更好的做好“平安金融”建设工作，切实提高营业网点突发事件处置能力，加强风险防控，使全体员工熟练掌握应急处置突发事件能力。在支行的统一部署下，xxx网点进行了防抢劫、防电信诈骗、防火灾等突发事件应急预案演练。演练工作从熟悉预案到近似“实战”的演练共用时近1个小时，员工个个热情高涨，动作认真，取得了预期效果。

　　一是网点结合前期应急预案演练所取得经验，并根据机构人员进行了调整的情况，及时更新本机构预案中的人员分工及职责，要完全掌握各演练场景的关键步骤、处置要点、角色分工，通过预演不断完善处置流程。

　　二是网点负责人亲自部署，现场指挥，实时掌握进度，直至演练结束。三是根据支行安排，邀请督导小组成员现场指导观摩。此次应急预案演练紧密结合了当前金融治安形势和营业机构安全管理情况，大力提升了网点处置突发事件的能力和安全管理水平，将我行“平安金融”创建活动推向了纵深。

　　为进一步加强防诈骗项目组工作力度，切实增强干部群众安全防范意识和应急处置能力，防止各类安全事故的发生，特制定防诈骗项目组演练方案。

　　一、组织领导：组长：xx副组长：xxx成员：xx、xx二、时间：20xx年x月x日三、地点：xx镇xx银行四、演练内容：群众预防诈骗项目。犯罪嫌疑人（xx企图利用群众不会使用ATM机的情况进行诈骗，网点柜员（x、xx、运营主管xx）、保安（xx）、主任唐斌、客户（xx、xx、xx）及派出所警员一同进行应急处置。五、情景设置：营业室内秩序井然，一客户正在2号（xx）柜台等待办理取款业务，这时从门口进来一人直接走向客户，谎称是银行员工，可以帮助客户在ATMA机上快速取钱，企图骗取客户资金。六、演练操作程序：此案情发生后，面对突如其来的诈骗人员，营业网点工作人员根据应急预案展开应急处理，营业室主任沉着冷静的对诈骗人员说：“你好，我们这里人不多，马上就可以取钱了”并悄悄对其他人员说：“赶紧跟报警。”；1号柜员(xx)立即打110电话报警，2号柜员（xx）向保卫部门电话报告，同时按下IP向分行监控中心报警。1、营业大厅内主任、保安迅速走向前稳住诈骗人员。保安与其他柜员一边稳住诈骗人员情绪，一边疏散客户，保安和主任立即上前将诈骗人员制服。2、110指挥中心街道报警后立即出警赶到网点，将诈骗人员带走。3、营业室主任向随机赶来行领导和保卫部门汇报了事情经过。4、恢复正常营业办公秩序。5、演练结束（点评）。七、演练准备工作：1.安排一人当诈骗人员2.准备道具3.与派出所、视频监控中心事先联系4.演练必须在监控下进行。5.准备演练前应由支行报市分行安全保卫部备案。为防范金融诈骗案件发生，防止犯罪分子利用高科技手段和掌握银行内部情况作案，规范内部操作，加强防范，提高按章办事的行为，特制定本预案。

　　一、加强开户管理，对开户单位出具的有关资料，接柜人员要加强审核，同时请信贷人员实地查证，以保证开户单位资料的真实性，确保开户单位户名应与营业执照户名一致。

　　二、加强身份证校验制度，执行示证办理结算业务和购买结算凭证，未办好开户手续，决不能先通融出售凭证。

　　三、认真核对印鉴。在核对印鉴时，特别是办理现金、汇票、汇款业务时，除电脑验印外，还应仔细目测或折角核对，必要时取出原印鉴卡片进行手工折角核对，不能放过细小疑点。

　　四、加强结算凭证管理。结算凭证不得在柜面任意拿取，营业室经理应每星期对本部门的重要凭证进行检查，不能有死角。

　　五、严格执行印、押、证三分管，明确各岗位职责。各种章、证、押在使用中做到人离加锁，营业终了入库保管。

　　六、严格执行查询查复制度。对于办理贴现的票据，除严格审核真伪外，还必须发查询书，以核实该笔票据的真实性。

　　七、如发现假票据，应稳住当事人，立即报告业务专业部门和保卫部门，并配合协助保卫部门破案。八、储蓄出纳柜要负责假币的没收工作，发现假币应立即加盖“假币”戳记，并开出没收证明，不得退还客户，以保证人民币的信誉。九、发现有疑犯前来冒领款项，各岗位应相互打暗号拖时间，并报警，协助公安或保安人员将疑犯抓获。十、有关部门电话：匪警：110为进一步做好防范电话短信诈骗客户工作，提高客户防范风险意识，保护客户资金不受损失，根据省联社《关于电话短信诈骗受害人起诉银行事件的风险提示》的有关要求，结合我县农村信用社实际，特制定本预案。一、组织领导为切实加强防范电话短信诈骗工作，我社成立防范电话短信诈骗管理领导小组，组长：刘颖斌副组长：张铁龙成员：杨哲王秀娟刘云龙宋维军领导小组设立办公室，负责电话短信诈骗的防范和处置并指定专人负责此项工作，加大风险提示力度，提升服务质量，有效防控电话短信诈骗风险。二、工作职责和要求对于电话短信诈骗的防范和处理，要履行下列职责：（一）受理客户被电话短信诈骗的处置工作，对客户反映的各项问题应详细记录并呈报联社领导。（二）承办上级领导机关和联社领导交办的客户被电话电信诈骗事宜。（三）负责监督辖内各营业网点临柜人员对客户在汇划款时进行风险提示。（四）承办领导交办的其它事宜。三、主要工作措施（一）加强临柜人员和客户之间的交流。在客户办理汇款业务时，临柜人员要咨询客户是否是按电话短信内容进行的汇款，如果是要提示客户往电话短信内容汇款的风险，及时有效的保护客户资金不受损失。（二）加强防范电话短信虚假信息诈骗的宣传。印制提示客户注意防范虚假信息诈骗的宣传资料，并张贴在营业场所明显处，提高客户防范风险的意识。四、应急晌应及启动(一)如发生电话短信诈骗事件，应及时上报本单位防范电话短信诈骗管理领导小组，同时上报联社

　　负债业务部门，由负债业务部根据事件性质做出快速反应，降低客户资金风险。(二)接到事件报告后，启动本单位风险防范处理机制，在第一时间内，分析、审议诈骗事件，指导各网点采取积极补救措施，如是他行账户应立即联系追

　　索款项，如是本社账户应立即冻结。并及时上报市联社负债业务部。预案人员分工主任：负责指挥坐班主任：负责沟通提示客户柜员：负责向客户提示风险其他职工、经警：负责稳定客户一、活动主题此次宣传活动主题为：“打击欺诈骗保，维护基金安全”。各乡（镇）、街及各相关部门，要围绕本

　　主题，在规定时间内同步开展各类宣传活动。二、宣传目的通过在全市范围内的大规模宣传活动，凝聚社会各方面力量，加大打击欺诈骗取医疗保障基金的工

　　作力度，让社会各界了解、认识医保基金安全的重要性，强化医保经办机构工作人员、定点医药机构从业人员、以及参保人员法律意识，达到全社会共同维护医保基金安全的效果。

　　三、成立领导小组为切实加强对打击欺诈骗保工作的领导，全面营造打击欺诈骗保宣传氛围，使宣传工作达到预期效果，成立xx市欺诈骗保宣传月活动领导小组。领导小组下设办公室，办公室设在市医保局，办公室主任由市医保局局长张宝良同志兼任。此次宣传活动由市医保局牵头，各乡（镇）、街及市公安局、市卫健局、市市场监管局做好配合。四、宣传内容按照省和长春市提出的工作要求，主要围绕以下三方面内容开展宣传活动。（一）对基本医疗保障基金监管相关法律、法规及政策进行宣传解读。（二）动员全社会参与打击欺诈骗保行为，宣传举报投诉欺诈骗取医疗保障基金行为的渠道及将要实施的举报奖励办法。（三）重点对欺诈骗取医疗保障基金典型案件查处情况进行宣传。五、宣传方式（一）多种形式宣传主要通过海报、折页、宣传栏、公益广告、情景短片、宣传条幅、宣传单等群众喜闻乐见、通俗易懂的形式进行宣传，加强舆论引导和正面宣传。各乡（镇）、街及各相关部门要结合本单位实际，筹划好此次宣传活动。（二）多种渠道宣传各乡（镇）、街及各相关部门要利用电视、广播、报纸、微信公众号、网站等多种渠道进行宣传，提高医药机构负责人的守法经营意识，提高参保人员的维权意识，提高全社会的监督意识，全面形成打击欺诈骗保舆论宣传氛围。（三）贴近群众宣传此次宣传活动重点以进社区、进乡村、进定点医药机构等进行直接宣传。以定点医药机构、医疗保障经办窗口、社区及乡（镇）人员密集地点为主要宣传场所，并指派专门工作人员就医疗保障相关政策进行现场咨询解答。（四）具体安排利用4月份最后一周作为宣传周（4月22日—26日），各乡（镇）、街及各相关部门按照方案

　　要求做好宣传。1、在xx市网站发布活动方案及相关宣传内容；2、在xx电视台播放宣传专题片；3、市医保局要组织市医疗保险经办中心和市新农合管理中心在明珠广场和新东方购物广场设立咨

　　询台，发放宣传单；4、各乡（镇）、街要在醒目位置悬挂不少于2条标语，并且要召开会议抓好落实，让打击骗保家

　　喻户晓。5、市医疗保险经办中心、市新农合管理中心及医保定点医疗机构（含乡镇卫生院、社区卫生服务

　　中心）要有不少于2幅垂楼标语或横幅，在楼内醒目位置或医保报销窗口张贴宣传海报，并设立咨询台；6、在全市276个公办村卫生室悬挂条幅，由乡（镇）卫生院和社区卫生服务中心负责制作；六、工作要求（一）加强组织领导各乡（镇）、街及各相关部门要将此项工作列入重要日程，认清形势、提高认识、明确责任、细化

　　分工，全力做好此次宣传活动，同时要将此次宣传工作主要负责人名单报送市欺诈骗保宣传月活动领导小组办公室。

　　（二）注重宣传实效各乡（镇）、街及各相关部门要广泛告知群众打击欺诈骗保行为举报投诉渠道，做到实地宣传有人、有画、有条幅，新闻媒体宣传有字、有图、有声、有影。（三）突出宣传重点此次宣传活动的重点是使群众真正了解骗取医疗保障基金属违法行为，鼓励群众积极主动参与医保基金监管。（四）谋划专项整治各乡（镇）、街及各相关部门要按照要求，针对本单位医疗保障工作中存在的突出问题，谋划好打击欺诈骗保专项行动重点领域和项目。（五）总结宣传经验各乡（镇）、街及各相关部门要注意收集宣传活动中好经验、好做法，做好宣传工作总结。活动结束后，要将本单位宣传总结、宣传图片及相关资料统一收集，于20xx年5月1日前报送至市欺诈骗保宣传月活动领导小组办公室，同时提交宣传工作总结。一、活动目的通过开展针对性强、有特色的“普及金融知识防范金融诈骗活动”主题宣传，让居民和村民不会因为缺乏金融知识而上当受骗，增强防范诈骗风险意识，营造良好的金融环境。二、活动主体人民银行永嘉县支行牵头开展，全县各金融机构共同参与。三、宣传内容（一）存款及利率安全宣传存贷款利率、理财产品收益率、国债利率和民间借贷利率等基本知识；宣传公众参与社会金融活动的注意事项；宣传民间借贷利率司法保护的基本知识；宣传存款保险制度的`基本知识。（二）信用保护宣传信用报告基本知识及信用记录的重要性，形成不良信用记录的多种原因及后果，宣传维护良好信用记录的途径。同时，承担“征信知识进校园”、“征信知识进景区”任务的银行机构要继续在有关学校、景区开展征信宣传；承担“征信知识进文化礼堂”任务的银行机构要尽快对接有关乡镇、行政村，及时制作宣传长廊，开展特色宣传。

　　（三）银行卡安全宣传实名制开立银行卡的政策要求和具体操作规定；宣传非实名开立银行卡、出租出借银行卡的主要危害；宣传安全用卡、保护个人银行卡信息、身份信息等相关知识。（四）假币辨别和诈骗宣传普及辨别假币知识，宣传假币诈骗常见方式及防范手段。四、宣传方式（一）媒体宣传发挥传统媒体和新媒体两个平台作用，增强宣传立体效果。选择传统纸媒（今日永嘉）和广播开展系列专题宣传，主要通过版面系列专题报道、公益标语播放、案例讲解和有奖知识问答等多种方式提升宣传实效。在纸媒和广播宣传期间，加强与电视媒体合作，以播出公益广告和电视屏幕滚动字幕播放相关宣传标语的形式进一步扩大宣传范围。充分利用地方政府网络平台、地方媒体新闻APP、各商业银行官方网站、手机银行客户端、微信公众号等渠道，采用微视频、知识问答、专题推送等多种方式开展多方位宣传。（二）实地宣传组织开展金融反诈骗知识“进社区、进农村”活动，尽可能扩大宣传辐射面。“进社区”主要是充分发挥县域所有商业银行的网点布局优势，由商业银行就近选择社区便民服务中心和文化礼堂等场所，向社区中老年人宣传普及金融诈骗防范知识。商业银行要尽可能地结合社区服务特色，充分利用社区现有资源，开展有特色、持续性的宣传，切实提高社区居民的金融诈骗防范意识；“进农村”主要是依托各金融机构农村金融网点和助农服务点，通过发放宣传资料和服务人员讲解的方式，重点向乡镇居民宣传普及金融诈骗防范知识。以及各金融机构根据当地的经济特点和农民的生活习性，在会市（集市）等重点时期，利用墙体广告、村委会公告栏、文艺活动送下乡、联合电影放映队等农民喜闻乐见的形式，实现金融反诈骗知识进农村、入人心。（三）网点宣传充分利用县域银、证、保等金融机构网点多、布局广、延伸到基层且可持续以及接近社会公众等特点，发挥网点宣传的'主渠道作用，面向办理业务的金融消费者和附近群众宣传普及金融诈骗防范知识。主要通过金融机构网点电子显示屏播放宣传标语，营业大厅现场摆放宣传易拉宝、宣传折页及宣传手册等；充分发挥网点工作人员和大堂经理的作用，为客户做好一对一的安全提示和实际案例讲解；有条件的金融机构网点还可通过营业大厅的电视屏幕滚动播放宣传标语及微视频等，进一步营造宣传氛围。五、活动时间（一）筹备阶段制订“普及金融知识防范金融诈骗活动方案”。（二）实施阶段根据活动方案，组织开展形式多样、主题鲜明、内容丰富的防范金融诈骗宣传活动。（三）总结阶段各金融机构于10月9日前向人民银行永嘉县支行报送宣传活动工作总结，人民银行永嘉县支行于10月15日前形成宣传活动工作总结报告。六、职责分工（一）人民银行永嘉县支行负责制订辖内宣传活动方案，组织金融机构开展主题宣传活动，指导金融机构开展特色和专题宣传活动等。（二）各金融机构根据本方案，并结合实际，制订本系统宣传活动方案。组织开展面向金融消费者和社会公众的特色宣传活动，以及参与人民银行永嘉县支行统一组织的宣传活动。各证券机构、保险机构要以理财产品为重点开展系列宣传活动。

　　七、活动要求（一）加强领导，落实责任。人民银行永嘉县支行成立由分管金融消费权益保护工作的行领导为组长、职能部门负责人为成员的宣传工作小组，统筹协调宣传活动。金融消费权益保护部门（办公室）承担具体的牵头协调工作，各相关职能部门做好专业条线的宣传内容的审核把关、宣传指导和检查工作，并派出骨干力量参加统一组织的宣传活动。各金融机构成立由分管领导为组长、相关职能部门负责人为成员的宣传工作小组，落实工作责任和任务分工。（二）主题鲜明，效果突出。各金融机构要紧扣宣传主题，有针对性地制订活动方案，突出社区特色，合理选择宣传方式，并注意宣传的持续性，尽可能地扩大宣传覆盖面和影响力，切实提高宣传成效。（三）加强监督，狠抓落实。在活动过程中，人民银行永嘉县工作小组结合日常巡查和不定期抽查等形式对各金融机构网点和社区的活动开展情况进行监督检查和评价。银行业金融机构开展宣传活动情况将被纳入综合评价。（四）认真总结，及时汇报。在活动过程中，各金融机构应不断总结宣传资料使用、宣传报道及现场活动等具体活动的经验，认真记录、收集、整理和上报宣传活动中的有关文字、照片和影像等资料，认真分析活动成效，边宣传、边总结，边上报。为打击网络、电信诈骗，维护社会稳定，根据市法制办、县法治办《市预防网络电信诈骗法治宣传活动方案》及《县预防网络电信诈骗法治宣传活动方案》文件精神，为有效遏制网络电信诈骗案件的高发势头，进一步扩大各类电信诈骗案件的防范宣传面，全面提升本县群众防范电信诈骗的意识和能力，xx县公安局决定在全县范围内开展以“防诈骗、不参与”为主题的预防网络、电信诈骗专项法治宣传活动。一、工作目标通过开展以“防诈骗、不参与”为主题的预防网络、电信诈骗法治宣传活动，深刻揭露不法分子实施电信诈骗的手法，不断增强广大干部群众的识骗、防骗能力，积极争取社会各界和广大群众对防范和打击电信诈骗的支持与配合，切实营造警民携手、全社会共同参与防范网络电信诈骗的良好氛围。二、组织领导为加强对防范网络电信诈骗宣传工作的组织领导，特成立宣传工作领导小组。组长由县人民政府副县长、公安局局长杨昌锋担任，副组长由副政委董继军担任，办公室主任由刑侦大队负责人秦翔担任，成员由指挥中心以及督察、刑侦、网安及派出所等部门领导组成，领导小组办公室设在刑侦大队。三、时间安排利用春节期间外出人员返乡、临近春节诈骗活动猖獗的重要时期，开展针对性的法治宣传教育，集中宣传时间为20xx年1月下旬至2月下旬，集中宣传活动后，将“防诈骗、不参与”宣传工作常态化。四、工作重点(一)预防不法分子打着扶贫旗号的敛财诈骗；(二)预防不法分子冒充国家机关工作人员的敛财诈骗；(三)预防不法分子以高额回报为诱饵的集资诈骗；(四)预防不法分子通过微信、短信的敛财诈骗；(五)预防不法分子冒充亲友的敛财诈骗；(六)预防不法分子以保健为名诱骗老人钱财的诈骗。五、工作措施(一)利用电视台等主流谋体开展宣传；(二)利用微信、短信等新媒体开展宣传；(三)在xx生活网站xx普法专栏、xx普法微信公众号开辟“防诈骗、不参与”专栏进行宣传；(四)利用大型广告牌、LED显示屏、公交车LED显示屏开展宣传；

　　(五)制作宣传牌(栏)、悬挂横幅标语等开展宣传；(六)利用文化科技卫生“三下乡”活动开展宣传；(七)利用圩日、各种节庆日开展宣传；(八)利用扶贫工作进村入户开展宣传。六、工作要求(一)注重统筹，形成合力。各单位要充分发挥各自职能优势，加强沟通、密切配合，切实形成工作合力，提升宣传活动影响力和覆盖面。(二)注重积累，及时上传。各单位在开展集中宣传及张贴发放宣传资料等活动情况时，对活动开展情况进行拍摄、录制，保存影像资料，保存各种文件、文章，收集统计相关数据备检。同时将活动情况及时上报刑侦大队。(三)注重总结，及时上报。刑侦大队制定本活动工作方案及开展活动的工作总结于2月21日报县法建办。演练单位：分行营业部营业厅演练总指挥：xxx演练人员：歹徒、主管、2号柜柜员、1、3号柜柜员，大堂经理、客户经理、民警、保安人员两名、群众若干。演练时间：20xx年9月26日演练目的：为有效的应对和妥善处置各项突发事件的发生，通过加强营业网点员工处置突法事件的应急能力和安全防范意识，熟练掌握突发事件的处理流程，提高员工防范风险的意识和应变能力。明确各岗位职责和任务，磨练员工与犯罪分子周旋的现场心态和时间技能，最终达到银行资金不受损失、员工及顾客人身安全的目的。营业网点发生抢劫案件处置原则：1.立即报警并启动应急预案一旦遇到犯罪分子袭击，应迅速运用报警按扭，手机或固定电话报警，将现场的情况报告公安机关、安全保卫部门，争取外援的同时请内援作好相应的准备工作。报警的方式可以根据实际情况而定，越快越好。第一发现人或离报警装置近的人要首先报警，以无声和有声等方式迅速报警，确保警讯传出。报警过程中如遇特殊情况要灵活处置。值勤保卫人员要时刻保持警惕，掌握主动，严防受制于人，确保自己的人身安全，一旦被歹徒控制，要机智勇敢地设法摆脱，冲出门外，大声呼救，同时利用手中器械与歹徒展开搏斗。2.保护现金在报警的同时，要立即将营业款项放入保险柜并上锁，迅速将钥匙置于安全地带或扔在不易被犯罪分子发现和拿取的偏僻角落，必要时，可采取将钥匙迅速毁坏或投入厕所下水道等方式，防止歹徒进入柜台后威逼交出钥匙或搜身。3.保护现场如果将犯罪分子擒获，应捆绑结实并防止逃跑。如犯罪分子逃窜，一部分人员应协助有关部门或周围群众追捕逃犯，另一部分人员应立即抢救伤员，保护现金重要物品安全，并防止无关人员进入或破坏现场。同时要迅速向公安机关、安全保卫部门报告案情。

　　突发事件基本应对方法：1.隐蔽报警：目的是保护现场客户和员工的人身安全，避免激怒歹徒。2.巧妙运用语言：目的是稳定歹徒激动的情绪，拖延时间，多使用“请你不要激动，您的要求我们会尽力满足你的。”等能够缓和歹徒情绪的话。3.隐蔽、转移大额款项和重要凭证减少银行损失。4.适当放慢速度，拖延时间来等待警察的到来。5.工作人员认清歹徒面容，并引导其往视频监控区移动。演练主要过程：某个炎热中午，两名穿着t恤带着墨镜的“客户”走进大厅，大堂经理上前询问是否需要服务时，一名歹徒抽出尖刀劫持了上前来的大堂经理。另外一名歹徒掀起t恤露出绑在身上的炸药跑到2号柜台前大叫“钱是国家的，命是自己的！5分钟之内给我准备100w现金，要捆好的100元钞票.不准报警，不然就同归于尽！”此时的营业大厅客户慌乱地开始大叫，乱作一团，有的开始准备向外逃脱，有点下楞在原地，弥漫着恐惧紧张的气氛，面对突如其来的暴力威胁，员工们并没有慌乱。此时柜台里2号柜柜员虽然紧张但临危不乱，一边装成受惊状将桌面现金和票据推散在地上引开歹徒注意，并用点钞机将现金槽堵住，迅速收好大额现金和重要凭证，同时1号柜和3号柜也迅速将现金槽用点钞机堵住并带上2号柜的现金和凭证，退到交银柜台，通知主管将钱凭证锁入保险箱并电话报警并到2号柜协助。主管说因为没有这么多的现金储备正在准备现金，不要激动，尽量拖延时间缓解歹徒的激动情绪同时注意观察歹徒的体貌特征。另一方面厅堂的客户经理马上通知其他同事并跟客户经理同另一名歹徒开始交涉，稳住歹徒情绪，安抚歹徒，两名保安人员手拿防卫工具在其后面随时准备行动。客户经理看准时机即时疏散客户，将客户转移到安全的地方。大堂经理趁劫持歹徒不备，立即逃脱。歹徒的情绪开始变得激动，并扬言要引爆炸药，快点拿钱过来。此时外面响起了警鸣，两名歹徒见势不妙，想逃跑，这时一名保安人员冲了上去将一名歹徒手中的尖刀打落，和其他员工将这名歹徒制服，另外一名歹徒拔腿就跑，被门口赶来的民警黄键给制服。

篇十二：银行防电信诈骗工作方案

P>　　银行防范电信诈骗工作方案

　　篇一：防范电信诈骗工作措施银行某支行下一步防范电信诈骗工作措施为全力配合浙江省公安厅从4月中旬开始至年底的打防电信（网络）诈骗犯罪专项工作，我行高度重视，在全辖部署了一系列工作措施。（一）领导重视，大力动员我行充认识到诈骗违法犯罪的社会危害性和严重性。4月全市银行业系统联席会议部署了打防专项工作会议后，我行立即在行内进行了传达和部署，责成办公室（保卫科）和营业部具体负责组织实施。我行结合本单位的工作实际和20年员工培训方案，将防范诈骗违法犯罪培训、宣传作为今年培训的重要内容，积极动员和督促员工尤其是一线柜台员工切实增强工作责任心和职业道德感，因地制宜，采取有效宣传、劝止措施，密织防范诈骗安全防护网。（二）加强培训，提高防范我行各营业机构利用业务晨会、例会组织工作人员认真学习公安机关通报的诈骗犯罪典型手段和形式，加强对银行网点工作人员防诈骗识别、防范技巧的学习培训，形成长效机制，强化网点工作人员的防诈骗意识，切实提高银行网点工作人员防范此类案件的敏感性和洞察力，积极配合公安机关有效制止诈骗案件的发生。（三）加强宣传，营造攻势我行整理了部分防范电信诈骗的宣传资料。我行将利用送金融知识下乡、进社区，金融知识万里行等系列活动，加大对人流量大、诈骗案件易受害人群的防范诈骗宣传力度，通过在银行营业场所采取多种防诈骗宣传方式相结合，让办理银行业务的市民群众悉知诈骗伎俩，提高市民群众的防诈骗意识。宣传方式：一是视频视听式。通过在银行营业场所采用液晶显示屏幕反复滚动播放防诈骗宣传视频资料进行宣传；

　　二是平面文字式。制作专项宣传材料在银行营业场所明显部位采用张贴防诈骗宣传海报或单张进行宣传。

　　三是客户办理业务时我行员工向客户分发防诈骗宣传资料。（四）主动发现，积极劝止我行要求各营业网点工作人员，尤其是大堂经理、柜台营业员应加大对到银行营业场所办理转账业务人员尤其是易受骗的老年人、外来务工人员的防诈骗宣传和提醒服务力度。同时，各银行网点应加强与辖区公安派出所沟通联系，密切配合，发现问题及时通知辖区公安派出所或通过110台报警，协助公安机关共同做好防诈骗劝止工作。对于受害者转账后发现被骗报警的情况，应尽快配合公安机关冻结赃款，及时挽回群众损失，切实减少该类诈骗案件的发生。我行实行了三步式劝止模式：一是网点工作人员主动发现。由营业网点工作人员根据对诈骗犯罪作案手法和形式的熟练掌握，对有异常转账行为的银行客户进行防诈骗提醒和简单的防诈骗宣传工作，并进一步识别该银行客户是否涉及被骗。二是网点负责人劝止。网点工作人员明确客户有可能被骗后，应立即向网点负责人报告，由网点负责人与当事人详细解释，并耐心进行劝止。三是公安机关民警劝止。对于当事人不听网点负责人劝止的，可由银行营业网点通知公安机关派民警到场，共同做好当事人的解释和宣传工作。（五）总结经验，表彰先进我行将定期梳理归纳本单位诈骗案件突出案例和有效劝止诈骗案件发生过程中好的经验、好的做法，及时向本单位银行营业网点推广，并报市公安局警卫处。为激励员工积极性，对于有效劝止诈骗案件发生的人员，我行将对相关人员进行精神奖励及物质奖励，同时在年度考核中考虑这一因素，对相关人员进行加分。篇二：防范电信诈骗工作措施银行某支行下一步防范电信诈骗工作措施为全力配合浙江省公安厅从4月中旬开始至年底的打防电信（网络）诈骗犯罪专项工作，我行高度重视，在全辖部署了一系列工作措施。

　　（一）领导重视，大力动员我行充认识到诈骗违法犯罪的社会危害性和严重性。4月全市银行业系统联席会议部署了打防专项工作会议后，我行立即在行内进行了传达和部署，责成办公室（保卫科）和营业部具体负责组织实施。我行结合本单位的工作实际和20年员工培训方案，将防范诈骗违法犯罪培训、宣传作为今年培训的重要内容，积极动员和督促员工尤其是一线柜台员工切实增强工作责任心和职业道德感，因地制宜，采取有效宣传、劝止措施，密织防范诈骗安全防护网。（二）加强培训，提高防范我行各营业机构利用业务晨会、例会组织工作人员认真学习公安机关通报的诈骗犯罪典型手段和形式，加强对银行网点工作人员防诈骗识别、防范技巧的学习培训，形成长效机制，强化网点工作人员的防诈骗意识，切实提高银行网点工作人员防范此类案件的敏感性和洞察力，积极配合公安机关有效制止诈骗案件的发生。（三）加强宣传，营造攻势我行整理了部分防范电信诈骗的宣传资料。我行将利用送金融知识下乡、进社区，金融知识万里行等系列活动，加大对人流量大、诈骗案件易受害人群的防范诈骗宣传力度，通过在银行营业场所采取多种防诈骗宣传方式相结合，让办理银行业务的市民群众悉知诈骗伎俩，提高市民群众的防诈骗意识。宣传方式：一是视频视听式。通过在银行营业场所采用液晶显示屏幕反复滚动播放防诈骗宣传视频资料进行宣传；二是平面文字式。制作专项宣传材料在银行营业场所明显部位采用张贴防诈骗宣传海报或单张进行宣传。三是客户办理业务时我行员工向客户分发防诈骗宣传资料。（四）主动发现，积极劝止我行要求各营业网点工作人员，尤其是大堂经理、柜台营业员应加大对到银行营业场所办理转账业务人员尤其是易受骗的老年人、外来务工人员的防诈骗宣传和提醒服务力度。同时，各银行网点应加强与辖区公安派出所沟通联系，密切配合，发现问题及时通知辖区公安派出所或通过110台报警，协助公安机关共同做好

　　防诈骗劝止工作。对于受害者转账后发现被骗报警的情况，应尽快配合公安机关冻结赃款，及时挽回群众损失，切实减少该类诈骗案件的发生。

　　我行实行了三步式劝止模式：一是网点工作人员主动发现。由营业网点工作人员根据对诈骗犯罪作案手法和形式的熟练掌握，对有异常转账行为的银行客户进行防诈骗提醒和简单的防诈骗宣传工作，并进一步识别该银行客户是否涉及被骗。二是网点负责人劝止。网点工作人员明确客户有可能被骗后，应立即向网点负责人报告，由网点负责人与当事人详细解释，并耐心进行劝止。三是公安机关民警劝止。对于当事人不听网点负责人劝止的，可由银行营业网点通知公安机关派民警到场，共同做好当事人的解释和宣传工作。（五）总结经验，表彰先进我行将定期梳理归纳本单位诈骗案件突出案例和有效劝止诈骗案件发生过程中好的经验、好的做法，及时向本单位银行营业网点推广，并报市公安局警卫处。为激励员工积极性，对于有效劝止诈骗案件发生的人员，我行将对相关人员进行精神奖励及物质奖励，同时在年度考核中考虑这一因素，对相关人员进行加分。根据市公安局、市综治办《关于本市深入开展防范和打击电信诈骗工作的实施意见》（沪综治办?20?13号）及《关于开展防范电信诈骗“集中宣传月”活动方案》（沪公发?20?57号）文件精神及分局领导指示精神，为有效遏制电信诈骗案件的高发势头，进一步扩大各类电信诈骗案件的防范宣传面，全面提升本区群众防范电信诈骗的意识和能力，区公安分局、区综治办拟定实施方案如下：一、工作目标自4月1日至4月30日，通过开展一系列主题鲜明、形式多样、声势浩大的集中宣传活动，深刻揭露不法分子实施电信诈骗的手法，不断增强市民群众的识骗、防骗能力，积极争取社会各界和广大群众对防范和打击电信诈骗的支持与配合，切实营造警民携手、全社会共同参与防范电信诈骗的良好氛围。二、组织领导

篇十三：银行防电信诈骗工作方案

P>　　反电诈工作实施方案

　　为深入贯彻落实上级关于打击防范电信网络诈骗犯ZU（I简称“反电诈”）的重要指示精神，根据X文件要求，经X研究决定。自202X年X月20日起，在X地开展反电诈活动，为确保工作取得实效，特制定如下实施方案。

　　一、指导思想以X思想为指导，紧密结合党史学习教育，深入开展“我为群众办实事”实践活动，进一步巩固全县脱贫攻坚成果，坚持“综合治理、齐抓共管、打防并举、标本兼治”的总体方针，坚决遏制电诈违FA犯ZUI高发态势，切实维护群众财产安全，不断提升人民群众安全感、获得感、幸福感。二、工作目标通过开展“横向到边、纵向到底”的全覆盖、无死角宣传，全面揭露电信网络诈骗犯ZUI手段，提高人民群众防范应对反电诈的意识和能力。组织各部门、广大群众深入开展反电诈工作，不断提升人民群众防诈识诈能力，强化电诈犯ZUI全链条控打措施，实现“两降一升一无”（即：发案数下降、损失金额下降、破案率提升、无较大金额的电信网络诈骗案件）工作目标，努力实现“XX无诈”。

　　三、组织领导

　　为确保工作达到预期效果，成立XX全民反电诈工作领导小组，

　　成员组成如下：

　　组

　　长：XX

　　常务副组长：XX

　　副组长：XX

　　成

　　员：XX

　　各单位负责人以及X派出所干警均为小组成员

　　领导小组在综治办设办公室，由X兼任办公室主任，由X任办公

　　室副主任，具体负责专项行动的组织、指导、协调和督促工作。

　　四、主要成员单位职责

　　1.X办：负责将全民反电诈工作纳入重点工作目标考核内容。

　　2.X办：把全民反电诈工作纳入X内容，对不作为和失职失责的，

　　视情节追责问责。

　　3.X办：负责组织单位干部进基层开展反电诈宣传。

　　五、工作措施

　　（一）开展“敲门”行动，做好全民防范

　　1.进村组。要沿用原精准扶贫工作机制，组织全体干部职工，采

　　取“1包N户”的办FA进村入户，上门发放反电诈宣传资料，逐条

　　解读防诈知识，采集村民联系方式，指导村民安装使用国家反电诈中

　　心APP，动员群众加入本组反电诈X群，确保户户走到、人人见面，

　　不漏一户、不漏一人。

　　2.进学校。中小学校要组织各学校开展反电诈工作，针对校园师生容易上当的网贷、网购、网游等诈骗活动，开展反电诈宣传，同家长签订承诺书，并通过“小手拉大手”的形式，将反诈防诈知识传递给家长。

　　3.进企业。X办要组织企业反电诈工作，向单位负责人、财会人员、企业职工开展反电诈宣传、指导安装国家反电诈中心APP，提醒企业员工在网络购物、电子转账、交流平台中，做到不贪利、不轻信、不透漏、不转账。

　　4.进单位。各单位要对本单位干部职工及家属开展反电诈宣传，动员其加入反电诈X群，指导安装国家反电诈中心APP。

　　（二）开展“醒目”行动，做优宣传形式1.传统阵地宣传。各单位要通过发放宣传资料、悬挂宣传横幅、张贴宣传海报、推送反电诈短信、开展知识讲座、组织普FA活动等方式，及时发布电信诈骗预警信息，宣传电信诈骗最新作案手段、作案特点及防范方FA及公安机关破获电信诈骗犯ZUI的突出战果，进一步提升广大群众的防诈反诈能力。2.视觉宣传。各单位要充分利用互联网平台，定时段、定范围、定内容，进行广泛宣传，让群众不论是身处在网络世界，还是在现实生活中，凡是所见之处、所到之处，反电诈宣传铺天盖地，形成视觉冲击。3.多元活动宣传。各单位要采取群众喜闻乐见的小品、本地民歌等形式，将内容繁杂、形式多样的反电诈典型案例，转化为生动具体

　　的、具有浓厚地方特色、群众易学易掌握易传播的文艺方式，并组织文艺宣传小分队下基层开展巡回表演活动。

　　（三）开展“织网”行动，做实网络防控要充分发挥X群优势，建强网络反诈宣传阵地。1.组建反电诈宣传联络员群第一级反电诈宣传群:由综治办牵头，组建由X单位负责人等组成的反电诈宣传群，派出所所长负责业务指导。第二级反电诈宣传群:由X牵头，组建由X干部全体村民等组成的反电诈宣传群，村信息员负责具体落实建群工作，将本村16岁至60岁的村民全部加入、责任区民（辅）警负责业务指导。人数超过500人的，可在群名后加“1群”“2群”编号。2.组建各单位反电诈宣传信群由各单位负责人牵头，组建本单位16岁至60岁的干部职工及家属反电诈宣传群。（四）开展“筑墙”行动，做强源头管理。派出所要加强研判预警和信息推送工作，及时通报新型诈骗手段、易受害群体案件高发节点、电诈案件发展趋势等情况。对贩卖公民个人信息、违规办卡、不落实手机卡实名制等情况进行自查清理，堵塞漏洞，规范管理，从手机卡源头进行反电诈防控。金融网点对异常转账、大额转账及时进行提醒、劝阻、制止；配合公安机关第一时间做好异常资金止付、冻结工作；严禁贩卖公民个人信息、违规办卡，从银行卡源头进行反电防控。各村要全面排查居住在本地的涉诈前科人员，逐人见面签订承诺

　　书（见附件），确保稳控在当地；还要对在缅北、菲律宾等东南亚电诈高危地区工作的本村户籍人员，要督促其家人提醒、劝返，预防其从事电信诈骗违FA犯ZUI活动，上述两类人员均要登记造册予以管控。同时对涉诈受害人群予以关注，并做好稳控工作。

　　（五）开展“净土”行动，做好打击整治。派出所要成立打击整治专班，围绕上级下发的涉诈重点人员、预警线索开展核查，对发现电信网络诈骗案件开展研判串并，以“杀猪盘”“刷单”冒充客服、虚假贷款诈骗等高发案件为主攻方向，组织破案会战，全力打金主、打平台、打窝点、打灰产、打本地卡贩。并要与上级司FA部门沟通配合，研究解决重点案件侦办及FA律适用问题，强化执FA指引，从重从决惩处涉电诈违FA犯ZUI。

　　（六）开展“创无”行动，做实无诈创建。各单位要全面组织开展“无诈村”“无诈单位”“无许校园”“无诈企业”等创建工作，制定创建工作方案，创新方FA措施，广泛宣传发动，加强考核督办，群策群力努力实现“X无诈”的奋斗目标。

　　六、实施步骤（一）动员部署阶段（4月10日前）。召开动员部署会进行动员部署，明确目标，细化措施，落实责任，广泛宣传发动群众，营造浓厚氛围。（二）集中宣传阶段（4月11日至5月31日）。以开展“敲门”“醒目”“织网”“创无”行动为抓手，确保宣传资料发放到每户每人、网络宣传到每户每人、识骗防骗知识解读到每户每人、国家反电诈中

　　心APP安装到每户每人。（三）打击整治阶段（6月1日至12月31日）。以开展“筑墙”

　　“净土”行动为抓手，在行业源头监管、专项打击整治、重点群体管控、社会治安稳定实现全民反电诈工作“四位一体”新格局。

　　（四）考核验收阶段（6月底、12月底）。领导小组办公室将以半年考核、年底结账的形式对各村、镇直各单位反电诈工作进行考评，考评情况通报全镇。

　　七、工作要求（一）高度重视，精心组织。电诈犯ZUI活动严重损害人民群众切身利益，已成社会“毒瘤”，事关社会平安稳定。各单位都要提高ZZ站位，把全民反电诈工作作为检验党史学习教育、践行“我为群众办实事”“巩固脱贫成果”的重要载体，各单位主要负责人要亲自抓，周密部署，强化措施，狠抓落实。（二）加强督导，务求实效。领导小组办公室将组织专班，每月对各村、各单位进行检查督导，排名通报。对工作滞后的要派驻专班，驻点督办对工作推进中发现的问题，要重点研究解决，确保反电诈实现如期效果。（三）强化考评，严格奖惩。综治部门要对各村、各单位的宣传、管控、走访等情况进行督导检查，确保各村、各单位工作扎实有效的开展。对宣传发动、走访巡查、人员管控不到位的村和单位进行严肃追责问责，并要求限时整改。

　　附：1、《不参与电信诈骗违FA犯ZUI活动承诺书》2、《全民反电诈工作考核细则》

　　办公室202X年X月13日

篇十四：银行防电信诈骗工作方案

P>　　银行电信诈骗宣传防范经验做法随着互联网、通信技术的发展，一些不法之徒利用现代通讯技术和网络等方式不断翻新诈骗手段，电信网络诈骗愈加呈现出手段高科技化、形式多样化、过程迅速化、作案隐蔽化的特点，防范打击工作形势依然严峻。作为最贴近客户的基层部门，*银行*分行营业部开展了防范电信诈骗集中宣传月活动。宣传月活动期间，采取了以“厅堂网点＋社区”模式，扩大了宣传阵地，为防范网络诈骗知识宣传搭建良好平台。坚持开展对员工的安全意识教育和防范制度措施的学习，及时转发身边查堵案例和上级行的风险提示。在厅堂网点的柜台区、网银区、理财区、自助区及其他显著位置均摆放“防范电信网络诈骗”卡片，由大堂经理进行发放并逐一介绍防范诈骗知识；柜面人员严格落实转账业务的提醒工作，做到观察转账客户的情况，对转账客户主动询问汇款用途、收款人情况及关系等，主动提示风险，防范网络电信诈骗。同时，我行利用各网点位置优势，在附近商超进行宣传。业务拓展人员深入周边社区，向居民发放宣传材料并进行讲解，引导公众了解掌握电信网络诈骗防范措施、掌握基本的应对方法。在社区活动中，为中年妇女、老年人等易受骗人群总结出几类常见诈骗手段：通过电话告知电话欠费，邮包有毒或枪支，社保卡被盗用等等借口，欺骗身份被盗，需转接公安，要求客户开通网上银行然后告知用户名密码或者将资金转账至指定账户。并指导他们如何防范网络电信诈骗以及注意个人信息防盗等。*银行*分行将继续强化日常宣传，积极营造良好的舆论氛围，切实提高社会公众的防范意识和识别能力，从源头上有效防范和打击电信诈骗，在做好为民服

　　务的同时，进一步履行金融机构的社会责任和义务，通过服务客户、服务民生，切实保护公众客户合法权益，提高客户满意度。

篇十五：银行防电信诈骗工作方案

P>　　银行防范电信诈骗宣传工作总结范文三

　　篇

　　2022年1-10月份，全市电信诈骗案件持续高发，案值巨大，犯罪手段主要表现为电话欠费、购物、中奖、冒充熟人、退税等名目的30余种。为坚决打击电信诈骗犯罪，有效遏制此类案件的发案势头，确保首都良好的社会治安环境，市公安局广泛动员各种力量，在全市开展为期100天的打击防范电信诈骗专项行动。并成立专项行动指挥部，对电信诈骗开展多警种、全方位的打击工作，整合各级刑侦专业力量，联系中国移动、网通、电信公司、通信管理局、及银行系统等相关单位，形成合力，全面推进全市打击电信诈骗专项行动，确保专项行动取得预效果。“阻截”行动成果显著

　　在银行等部门的配合下，从11月6日开始，市公安局动员一切力量在全市范围开展防控电信诈骗“阻截”专项行动，最大可能的截断汇款转账的金融交易渠道，使电信骗子的骗术落空。此次“阻截”行动，主要是针对高发案地区内的银行金融网点的柜台和ATM机，组织民警看管，一旦发现有可能上当受骗的群众进行金融交易时，及时进行询问甄别，确定是涉及电信诈骗交易的，予以劝阻，避免事主的财产损失。同时，现场民警还会把收集到

　　的诈骗信息及银行帐号等，报告刑侦部门开展下一步工作。截止到11月10日，5天时间银行驻守民警有效阻止了14

　　起涉及电信诈骗的金融交易，避免事主经济损失共计80余万元，同时相关部门也将对涉嫌诈骗的银行帐号进行处理。

　　人行：按照《中国人民银行雅安市中心支行办公室开展加强信息保护的支付安全防范电信网络欺诈宣传工作的通知》（雅银办发148号）文件要求，我支行采取有效措施，大力宣传电信诈骗对金融系统和公民人身财产安全的危害，扎实开展了防范电信诈骗宣传活动。现将1月宣传有关情况汇报如下：根据宣传工作要求，1月我支行以宣传讲解保护网络支付账户、银行卡卡号、交易密码、短信验证码、身份证号码等信息对资金安全的重要性，宣传金融机构采取的支付安全防范措施和取得的工作成果，增强公众支付安全风险意识和对正规金融机构的安全信心。宣传活动中，我行继续采取了多种宣传措施：一是在营业网点张贴防范通讯诈骗宣传海报，悬挂宣传横幅，并设立了专题宣传板，介绍银行卡转账业务须知、防骗识骗小知识及典型案例等；二是在LED显示屏上打出“一时难分真和假，110电话打一打”“电信欠费要核实，大额汇款要当心”等字幕；三是在ATM机、POS机等自助终端上提示防诈骗信息；四是不断提高员工意识，识别电信诈骗。要求一线员工在办理业务时，尽到提醒义务。对于前来办理业务的人员，特别是资金交易有异常的客户，会计、

　　信贷等重点部门要做到多提示、多沟通，积极发放宣传单，尤其是对老年人要加强宣传教育，起到良好的警示作用，引导公众知晓政策文件出台的背景，正确理解和自觉遵守对个人账户、网络支付等的新要求。

　　雅安市商业银行石棉支行2017年2月3日现在的骗子们真是无孔不入，竟然连银行也敢冒充，而且还冒充得有模有样。假的“客服号码”、“银行网站”神马的，有时竟然跟真的相差无几！骗子们虽精明，但咱们也不傻，可不能让骗子们占了便宜。今儿，咱们来说说骗子们冒充银行都有哪些手段。一、假“商场消费”信息案例：网友钱小姐日前在购物刷卡的时候，突然收到一条短信称，“您的信用卡已消费1万元，如有疑问请拨打__（某行客服中心）”，钱小姐当时一惊，自己的刷卡金额并非1万元，于是迅速按照短信上提供的电话打了过去，随后在电话中告诉了对方自己信用卡的一些信息，进而遭到了盗刷。在接到银行消费短信后，钱小姐才恍然大悟，刚刚的电话根本不是银行客服电话，自己因为一时慌乱，被套取了信用卡信息，遭遇了盗刷。提示：骗子们会用伪基站群发“商场消费”短信进行诈骗，而且冒充银行客服号码的短信可与真正号码出现在同一短信对话框内，欺骗性极强！此类短信一般最后都会留下所谓的“咨询电话”，坐等受害人“上钩”。提醒：如果您的手机出现过一段时间的无信号，等恢复信号后，您又立马收到了消费通知的信息，那

　　就要提高警惕了！在收到类似短信后，应先留意发送短信的号码，查看是否为银行的客服热线号码，不要回拨，也不要拨打短信中所留的其他号码，而应该查询官方客服电话自己拨号打回去进行咨询！

　　二、假“网银升级”信息案例：张先生收到一条来自陌生号码的短信，称中国银行的E令需要升级，让其到某网址进行升级。张先生信以为真，登录该网址按照网页提示填账号、输密码，但连输三次都要求重新输入，张先生以为是网络问题就停止操作，可第二天他发现卡内近两万元人民币被盗走。提示：骗子们通过制作高仿真的银行“钓鱼”网站，假借银行名义群发诈骗短信，诱使网银客户登录钓鱼网站进行“网银升级”操作，得到密码后，在极短时间内将受害人账户内资金全部转移。这些钓鱼网站与真正的银行网站极为相似，几可乱真。

　　提醒：收到类似短信后，千万不要登录短信中的网站，此类“钓鱼”网站可能与银行官网的网址极为相似，一定要提高警惕；也不要打短信中的电话，务必打银行客服电话与银行核实。总之，只要收到任何和“钱”挂钩的信息，务必查询官方客服电话自己拨号打回去咨询！不让骗子们得逞！

　　近期，一些不法分子冒充四平市公安局工作人员给市民打电话进行诈骗，称其涉嫌信用卡透支、银行洗钱、贩卖毒品等违法犯罪行为，需要配合公安机关调查，在市民解释没有违法犯罪行为后。对方以登记为由，要求市民提供个人信息。为了使群众深

　　信不疑来电是公安局，其还让群众拨打114查询公安局的电话予以验证。有些还声称通过电话录音做笔录，并且要求一对一方式，不允许与第三者打扰也不允许期间拨打电话，以免有电话干扰录音。一步步制造逼真的假象，最后要求市民将钱打到其指定账户，配合公安机关调查。

　　警方提示：骗子以虚拟软件，很容易将来电显示虚拟成四平市公安局电话（任意机关部门电话号码），并要求市民通过114查询验证其来电显示就是上述号码，以增加欺骗性。若遇到此种情况，千万不要轻信！同时，公安、检察、法院等国家机关工作人员履行公务中，需要向公民询问情况时，会当面询问当事人，并制作相关笔录，绝不会通过电话方式做笔录，更不会通过电话了解公民账户存款等隐私情况，要求公民提供银行卡账户等隐私资料，遇到此类情况均属于诈骗。

篇十六：银行防电信诈骗工作方案

P>　　---------------------------------精选公文范文--------------------------

　　整治电信诈骗工作方案

　　篇一：XX分行五举措打击治理电信诈骗新型犯罪

　　X行XX分行五举措打击治理电信诈骗新型犯罪

　　针对网络电信诈骗活动持续高发、手段不断翻新的现状，X行XX分行立足维护客户利益、防范银行经营风险，通过精心组织、加大宣传、严控源头、协同作战、奖惩并举五举措打击治理电信诈骗新型犯罪，取得明显成效。今年以来，该行共成功防范诈骗案例12起，为客户挽回经济损失万元。

　　精心组织，明确工作职责。XX分行将治理电信网络诈骗专项工作作为“一把手工程”加以推进。通过制定打击治理电信网络新型违法犯罪工作实施方案，细化职责分工，上下协同配合，明确要求安全保卫、个人金融、电子银行等部----------------精选公文范文----------------1