合规文化征文山东证券业协会郭海龙9篇合规文化征文山东证券业协会郭海龙 关于合规文化建设征文五篇 【篇一】1995年，当我刚刚加入素有“铁账铁算盘”之称的银行业，成为一名金融员工到基层营业所实习时，我的下面是小编为大家整理的合规文化征文山东证券业协会郭海龙9篇,供大家参考。
篇一：合规文化征文山东证券业协会郭海龙
关于合规文化建设征文五篇【篇一】1995年，当我刚刚加入素有“铁账铁算盘”之称的银行业，成为一名金融员工到基层营业所实习时，我的内心是懵懂的，完全不明白“合规”二字的深刻含义。在我当时看来，基层营业所业务内容简单，没有系统软件操作，存取款结息全靠手工，也没有跨行异地业务，办业务的客户大多都熟悉，工作完全没什么技术难度。几天下来，凭着年青人的机灵劲儿，我很快就把工作流程搞清楚了。但在很长时间里让我百思不得其解的是：所有营业所的员工好像都非常古板，喜欢把简单的问题复杂化，比如：记账岗的毛哥，每天下班前一定要把他箱子里负责管理的四个章“1、2、3、4”这样数上一遍后再与复核岗的王姐一起上锁（那不是眼睛一瞄就清楚的事吗）；出纳岗的超哥就算客户取十块钱也一定要大声唱出金额并交复核岗刘老师复核后再支付（就一张十元的钞票傻瓜也不容易错啊）；金库明明就在营业所内，下班后只要有一个人入库箱柜没收拾好，所有人都得等着，必须持械同进同出，一个也不能少（两步路我一个人一分钟也能打来回嘛）；记账簿上由“1”改成“7不能直接涂改，必须保留修改痕迹并加盖修改人私章（稍稍添加一点谁看得出呢）…….诸如此类的种种“笨人操作”举不胜举，年少无知的我天真地觉得银行工作那么简单，银行员工太不灵活了！随着在银行工作经历的积累和单位风险案例的宣传教育，我逐渐对最初的认识有了一些改变，因为从银行的实际工作性质来看，“笨人操作”对明确责任、控制差错的确能起到非常积极的作用。特别是对于涉及现金或账务类的业务，“笨人操作”是防范风险最有效的模式，我也逐步地要求自已去适应银行的工作方式，但内心中，还是存在着对“笨人操作”的疑问：“别人信不过，我还不能信自已吗，只要自已没有干坏事的想法，只要没有涉及到现金或者账务类的业务，偶尔为提高工作效率而违一点小规，风险还是可控的”。报着这样的心态，我在涉及到现金、账务方面的工作上一直谨慎操作，严格按照制度要求合规操作，而在其它一些我认为不重要的方面，能合规就合规，偶尔在别人不关注的情况下躲个小懒，银行的工
作倒也安安稳稳地过了好几年，但风险还是在自已万万没想到时发生了：由于自已没有严格按照双人操作的规定及时将一本空白凭证放入保险柜，而是过于自信和图省事，将凭证放在柜台上想呆会儿和其它保管品一起入柜，结果忙起来就把空白凭证忘得一干二净，导致了空白凭证的丢失！错误就在思想一松懈的时候发生了……
经过那次的错误，我才真正认识到：所有的“笨人操作”并不是空穴来风，都是于真实的案例甚至是血的教训，而在银行工作的时间越长，这样的认识就越深刻。就是就在我工作过的宜宾农行，许多我曾经熟悉的同事，因为没有严格执行这样的“笨人操作”而酿成了大祸，试想：如果我们坚持“大额核实日间卡把”，就不会有周海燕、万勇挪用出纳款案的发生；如果我们坚持“双人临柜双人复核”，邹伟盗用联行资金、李仲堂贪污案也没有可乘之机；如果我们只认制度不认熟人，如果我们只信流程不仅仅听上级口头安排，罗大威、刘宇峰、罗崇玉等就没有机会超越自已权限去犯罪……这些人都是我昔日的农行员工，有的甚至非常熟悉，曾经还是朝夕相处共事的同事，谁会想到违规的道路最后会通向犯罪！纵观近两年国内的金融大案，从农行39亿票据大案到邮储银行79亿大案；从民生银行16.5亿假理财到工行54亿假理财案，无数的案例告诉我们，风险无处不在，风险没有标签，风险不能以自己的主观判断去识别，风险必须由严格执行制度来保障!
财务公司虽然是没有现金业务和社会客户的非银金融机构，并不代表着金融风险的等级就比银行降低许多，恰恰相反的是：财务公司作为集团内部的银行，超大额资金业务非常集中，一旦出现风险，往往比一般银行业务的损失更大，因此，在柜台结算、网银操作、同业业务、信贷业务等一系列的经营活动中，前中后台都必须遵循公司制度的要求执行。工作中偶尔会遇到年轻同事对制度不理解的地方，我就会将自已过去经历的案例给他们作一些介绍，在实际情况联系案例的情况下，大家对风险点会有直观的认识，思想上更能从“要我合规”到“我要合规”升华。
此刻，我坐在五粮液财务公司营业部的办公室，耳边响起柜台员工的声音：“金额：五千万，转给五粮液酒厂……”这是柜台与集团财务人员在核对大额，这样的电话对我们来说已习以为常。为了最大程度地控制柜台业务风险，公司专门出台了《柜台结算业务双热线验证管理办法》，柜员们都必须严格地按照制度的要求经过预定的热线对大额柜台业务一项项进行核对。尽管营业部的员工与集团各成员
单位的财务人员都非常熟悉，平时经常说笑，尽管各公司的大额支付计划早已提前告之，了然于心，在这一刻，平时的说笑、聊天都会被严肃的数据代替，我相信，电话那头也是一脸的认真和执着……“老老实实一丝不苟吃苦耐劳艰苦奋斗坚忍不拔持之以恒”，这是我们五粮液集团公司的二十四字方针，我觉得这个座右铭用在我们五粮液的金融企业员工中也同样非常适用，不管金融行业中有多少潜在的灰色诱惑，也不管金融如何创新、市场如何活跃，违规就是风险，合规才是效益，只有合规才能为金融风险保驾护航！让我们老老实实地遵循制度要求，一丝不苟地执行操作规程，把合规变成习惯，让合规深入骨髓地坚守，为了集团的战略发展目标和财务公司的任务和蓝图，持之以恒、坚忍不拔地去努力奋斗
【篇二】商鞅立法变革促使秦日益强盛，从巴林银行的倒塌到引起全球金融危机的次贷风波，古今中外，合规则万事兴，违规则百事衰。有人的地方就有规矩，所谓无规矩不成方圆，我们五粮液的商标也有一个圆，即代表着范围，也代表着规矩。规矩的诞生是对人类行为的约束，也是对秩序的维护。希特勒打破了世界和平的规矩，导致生灵涂炭，而一切妄图打破规矩的行为，最后都落得一败涂地。试想连我们的身体都有一套自己的运行规矩，我们怎么能逃脱的了规矩的约束。正是因为规矩无处不在，所以我们更应该遵守它。
篇二：合规文化征文山东证券业协会郭海龙
合规文化征文精选5篇（篇一）
合规，从我做起
俗语云：“无规矩不成方圆”，这是对合规重要性最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。“控制风险”、“无风险”是商业银行经营的首要原则。要确保做到无风险，就必须做到合规守法。银行是服务行业，也是一个高风险的行业，作为一名银行员工，防范风险、避免风险、合规操作是一个重要而永久的主题。
“合规人人有责、合规创造价值、合规防控风险”。合规，它不仅仅是一句口号，更是一种精神。要做到合规经营，就要常怀合规之心，始终保持爱岗敬业，尽职尽责的事业心。合规不能只停留在口头上，要落实到实际行动中去；合规不能只做好一朝一夕的工作，要做好每天每一份工作。
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合规人人有责
合规人人有责，规章制度的执行，不是一个人来执行的，是一个集体相互制约、相互监督来完成的。每位员工心中有着“规矩”这把戒尺，大家自觉的按照规章制度完成每一天的工作，在合规文化气氛中把大家的爱岗敬业体现的淋漓尽致，是我们每个人用行动去践行的职业操守。
党委书记、董事长李天龙发表的重要讲话中提到：历史和现实的教训都表明，不坚守规矩的底线，触犯制度的高压线，必将对单位带来不可估量的损失，对个人带来不可挽回的后果。这也是在提示我们每位农商行员工，“规矩”不可破，“界线”不可越。
在这样一个大集体，我们要认真负责地做好每一份工作，才能够积极承担起岗位赋予我们的职责，以高度的责任感融入我们的集体，集体合规，人人合规，才能为我们的农商行创造财富。
合规创造价值
合规创造价值，是指通过合规管理增强银行在市场的持续竞争力，增加盈利空间和机会，为农商行创造价值。如果我们每个人都在平凡的岗位上实现好普通的价值，无数个平凡汇聚成伟大，无数个普通集聚成非常，我们的企业才更有凝聚力。
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合规不是一朝一夕的工作，是每一天每一份工作。好的“规”的形成过程本身就是对业务和管理流程的整合和优化，可以给银行带来直接的经济效益；通过主动合规，办业务的过程中做到主动满足相关要求，获得客户的认可，获得竞争优势。良好的合规管理有助于提高银行的品牌价值、增加银行无形资产，使银行避免合规风险，减少声誉损失，有助于银行吸引更多优质客户,这就是合规创造的价值。
合规防控风险
合规防控风险，加强思想政治和职业道德教育，构筑广大员工合规操作的的思想道德防线。在当前金融案件风险依然严峻的情况下，加强员工的思想政治教育、职业道德教育尤为重要。
通过加强职业道德教育，提高了员工的职业道德素养，通过潜移默化地、日积月累地教育引导，将“合规操作”的理念渗透到员工的日常工作和思想行为中，构筑“防范风险人人有责，合规操作从我做起”的合规经营的思想，从思想道德防线上筑好风险防范的第一道防线。合理安排时间，加强学习，提高自身素质。只有自身素质提高了，才能更好地合规操作，才能有效地防范案件风险，才能更好地开展工作，才能更好地促进业务健康发展。
**年案防工作新目标，守规矩、防风险、建设合规银行，我们每位员工应从每一件小事做起，从每一个岗位做起，认真学习亮剑行动精髓，深化对合规操作的认识，深化对业务经营中风险的领悟，深化对风险防范要点的把握，形成事事都有合规守法的工作标准，实现合规银行的新目标。
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（篇二）
身边人讲述身边事，身边事教育身边人。近年来，在银行业金融机构一线员工中，一批道德品行优、工作业绩佳、群众口碑好、事迹感动人的人物脱颖而出，获得了社会各界的广泛关注。为了多视角展现普通银行员工的事迹，在银监会指导下，人民网近期围绕“点赞银行人”“工匠精神”“大政策细落实”等主题进行专题报道，引导银行业金融机构从业人员学有榜样、行有示范，争先创优、追求卓越。相关案例由各机构提供，其中既有爱岗敬业、业绩突出的先进模范，又有勇于创新、业务精湛的行家里手；既有心怀群众、扎根基层的榜样，又有不怕牺牲、见义勇为的楷模。见贤思齐、崇德向善、积极向上的浓厚氛围正在形成，“最美银行人”为行业稳健运行和创新发展提供了强大的凝聚力战斗力创造力。平凡的岗位上，孕育着不少成就和荣誉。小小的一些细节，承载着多少对事业的热情。建行仅工作了5年的员工雷雪姣，就是在一点一滴的小事儿中，成长为一名优秀的建行人。“5年前我还是一个社会新人，自从来到建行这个大家庭，先后做过高柜柜员、对公柜员、产品经理等岗位，无论是家庭还是工作方面，角色都发生了巨大变化，而我自己也从懵懂走向成熟，更加充满信心。”雷雪
姣现任芒市团结分理处的产品经理，她给我们讲述了自己在
建行一个个平凡岗位上不平凡的故事。
不断学习热
心服务进入建行伊始，从零开始的她被安排在高柜普通柜员
岗位，凭着“要做就要做得最好”的坚持，她每天分秒必
争地学习各类业务和练习操作技能，同时不认输地向身边同
事请教，不分昼夜地加班、加点，认真梳理了原来客户经理
留下的各类业务笔记反复学习研究，短时间内迅速了解各项
业务知识，并掌握了各项业务的办理流程及方法，使自己很
快进入岗位角色，为客户提供优质服务打下了坚实基础。
在后面轮岗中，雷雪姣又成为了一名产品经理。为了满足客
户日益多样化的金融需求，她意识到自己需要及时捕捉各种
经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题。为此她通过
网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方
政府的经济发展动态，分析并制定客户的营销策略。同时，
她利用各类台账的登录发现并及时维护新老客户，对现有的
客户，与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则积极地去
挖掘。“想客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧。”雷
雪姣通过自己专业的业务知识与用心的热忱服务，换来了客
户的认可。
从小事做起把坚守合规成为一种习惯说起作为一名银
行工作人员的重要素质，雷雪娇认为“坚守合规”算得上是
一条重要的守则。她也曾觉得繁琐的条文、严格的规定、苛
刻的要求在束缚着自己，甚至制约着正常生活。一次柜员重
空不上锁又能如何我帮家里转笔账又会怎样但细细想来，真
的是这样吗各项规章制度的建立，难道都是凭空想象出来的
吗那一定是经历了无数经验教训总结出来的。雷雪娇
在五年的工作历程中，拒绝过冒名开户的、拦截过汇款诈骗
的、识破过非本人挂失业务的、接到过非建行理财产品推销
电话等等。“如果我稍稍放松警惕，这样将会给客户、给建
行造成怎样的后果”雷雪娇说，“千金手中过，合规心中
留”，这是她对建行的责任，更是对自己的承诺。5年来，她
从小事做起，持续、永远地让合规经营意识深入到每一笔业
务和每一天的经营当中，让合规成为了一种习惯守护着心中
的那一份净土，坚守着道德的正义力量。
学会付出懂
得感恩雷雪娇用自己的实际行动为年轻一代建行人树立了
很好的榜样。“作一名建行员工，是一种荣耀。与其说我们
是奉献者，不如说我们是收获者。因为我收获的是一种幸福，
一种崇高的情感，是他人的认可与尊敬，是自己价值的体现，
是自己生命的延长。”雷雪娇认为，要有一颗奉献的心，敢
于行动，愿意付出，肯定会有收获。说起自己成为本次建行
推荐的“最美建行人”时，她还不断地重申“荣誉是集体的。”
她告诉我们，这个荣誉不但得益于领导的带领和各位同事的
支持与默契合作，更得益于网点优良的团队氛围和集体的上下一致、积极认真的工作态度。而正是由于有这么融洽与和谐的环境，才让她能在工作中投入最高的热忱，从而实现自身更大的价值。
（篇三）
业务发展和风险控制，是银行业永恒不变的话题。自从银行诞生之日起，如何在发展的同时稳步控制风险，成为了历代银行人实践求索的目标。传统的银行风险有市场风险、信用风险和操作风险，随着市场的逐渐发展，在追求控制三大风险的过程中，另一个更加基本的风险——合规风险的重要性开始显现出来。合规风险在风险控制中具有基础和核心的作用，合规风险不仅从根本上给了银行风险控制的准则，也从理论上对不断完善市场风险、操作风险和信用风险起到了指引作用。
一建立合规风险管理的必要性
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根据巴塞尔委员会2005年发布的《合规与银行合规职能》的解释，“合规风险”指的是银行因未能遵循所有适用的法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关标准和准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则等，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。从内涵上看，合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失，这种风险性质更严重、造成的损失也更大，因为银行本身可以避免或者减少这种风险。
合规风险的有效管理不仅能促使银行遵纪守法、合规经营，还能有效提升银行的良好信誉、品牌价值和核心竞争力。国外合规风险管理历来受到监管部门和银行业重视，已经形成了一门专门的风险管理学科。国外很多大型商业银行都有独立的合规管理部门，其职责就是负责合规风险的识别、报告、控制和评估，梳理业务流程中涉及的各种规章制度，参与银行合规制度的制定，并为新业务提供合规支持。2007年银监会在发布的《商业银行合规风险管理指引》中，要求商业银行建立强有力的合规文化、有效的合规管理体系和严格的合规管理制度，在日常监管中不断提高合规风险的监管能力，在实践中不断积累合规风险监管的经验。银监会强调，
合规机制建设和合规文化的渗透，能为银行的业务管理垂直化和组织结构扁平化改革提供必要的合规支撑。如果没有相应的合规机制建设和合规文化的渗透，银行业务管理的垂直化和组织结构的扁平化，可能会加剧银行内控各环节上的失控，使银行的内部控制机制失效。我国的银行业一直没有将合规视为风险管理的一项活动，很多银行还只是把合规风险板块合并在法律部或者审计监察部门，且具体事务只是按照相关监管部门的要求进行，并没有主动建立有效的合规管理机制，更没有将合规作为一个重要的风险源来管理，长期以来合规一直不是银行重点关注的风险领域。因此，国内商业银行建立长效合规风险管理机制势在必行。
二建立合规文化教育的重要性
合规风险管理不仅体现在完善的合规制度，也要求建立强力的合规文化。合规文化是指企业内部自上而下的所有从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。在这种氛围及机制下，企业的各个层级的决策者在进行决策时能主动将企业风险控制以及合规管理的要求纳入到考虑范围中，并作为进行决策的基本出发点。合规文化是合规风险管理重要环节，它的意义体
现在从制度和意识层面上防范人为故意导致的风险。
风险无小事，合规心中留。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。合规文化的一个重要特征是自觉性，银行经营活动的特殊性直接导致风险后果的严重性，千里之堤毁于蚁穴，一个很小的合规漏洞都可能造成银行的巨大损失。在巴林银行倒闭事件中，交易员尼克·里森利用制度的漏洞，违规操作，使这个号称英国皇家银行的百年老店轰然倒塌，这个事件的客观原因是巴林银行的管理规章出现了漏洞，而直接原因是交易员知道规章的漏洞并且利用了漏洞为自己谋得利益。银行的制度不可能完全没有漏洞，因此，合规文化不仅需要在制度上，更需要体现在员工的意识和心中，要让员工即使知道规章的漏洞也不去利用或者违反。合规文化另一个重要特征是大众性，即人人合规，让合规的观念和意识深深扎根于每一个从业人员的头脑中，并由此深入到企业经营的每个流程和环节。近年来曝光的银行内部的一些案件，恰恰说明合规文化我国银行业的肤浅或缺失，“合规文化”的管理理念还远远没有浸润到银行的日常管理和决策中。在层出不穷的银行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因为干部员工制度意识不强，合规理念淡漠，执行力度差。
因此加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要，是保护经济效益的需要。
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三强化合规管理,培养合规文化
（一）制定科学合理的制度，组建有执行力的合规部门
在合规管理中，必须制定一套符合商业银行自身特色且行之有效的制度和政策，作为合规风险管理的纲领和保障。制度必须能够量化风险，明确责任，操作性强。不仅需要有全体员工遵守的规章制度，还可以通过分析各个部门和岗位的差异性和实际情况，制作岗位手册和操作程序，细化操作过程中的风险，为每一个业务流程提供合规理论基础。制度不应该是一成不变，要在实践中不断完善，修补各种因为发现或者新事物的出现而形成的漏洞，通过制度层面不断具体和完善的方式，形成事事都有明确工作标准、处处都有严格纪律约束的良好氛围，使依法合规经营成为全行员工的自觉行为。同时，组建一个强有力的合规部门，可以使制度
的作用得到最大的保障和发挥。合规部门应该是专职、独立，能够不受干扰的进行工作，合规部门要选聘高素质的合规人员，这些人员既要有相应的专业技能，又要熟悉银行的经营管理，既要有理论知识，又要有一定的实践经验。合规部门的作用不仅体现在日常监察中，更要参与到银行的业务运行中来，时时梳理银行的业务流程所涉及的规章制度，寻找漏洞，为发展制度保障，为制度提供完善依据。
（二）培养合规意识，克服被动心理
制度只能够完善，不能够完美，所以只有强化员工的合规思想和意识，才能实现“双保险”。合规意识是银行文化的重要组成部分，培养合规意识，不仅要倡导诚实、守信、正直的道德价值标准和行为操守准则，更要让合规理念渗透到每个员工的思想中，让员工认识到合规不仅仅是高层、合规部门以及合规工作人员的事，每位员工都应参与合规管理并履行职责，而且高层管理人员要做好表率，强化决策和管理过程中的合规意识，并监督各部门树立合规经营观念。只有每个部门全员参与，自上而下都深刻认识“合规从我做起、从现在做起”，才能形成内部诚信守则的合规氛围。邯郸农行金库窃案中，库管员盗取现金数千万元，如此巨大数额的
现金，绝不可能在短时间内完成转移，因此犯罪分子同时发展了数名同犯，在不短的时间内，整个银行都没有发现异常。银行内控制度执行不力，工作人员防范意识不强，为犯罪分子提供了客观的条件便利。如果在日常检查过程中，出现以人情代替制度，感情代替监督的情况，那么规章制度就成为了一纸空谈。
（三)建立有效的监督、激励、奖惩机制
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要使合规制度的执行有效，必须建立行之有效的监督和举报机制，倡导自觉、主动的监督意识。要建立起覆盖每个管理人员和员工的责任追究体系，强调“合规管理与操作”是每个员工义不容辞的责任。要实行责任认定细化，对每一次违规都要认定相关责任人，同时领导层要树立正确认识，确保每一条制度、每一次通知都认真组织学习和认识，保证规章的传达到位。银行要建立正向激励机制，将内控管理成效与考评机制相结合，考核机制中要体现内控合规的重要性，采用全面评估方法实施绩效考核，对遵守制度表现好的给予加分，合规管理做得不好的给予减分，报告重大合规风险有功者给予奖励。可以将积极探索和实现内控的结果与各部门
目标同时考核，与各级管理人员绩效考核挂钩的方式，来引导和推动内控管理目标实现。在绩效考核之外，还要要制定另外的合规管理奖惩制度，建立合规质量奖项，采用目标激励、业绩激励以及物质激励等措施，激励员工合规操作。对内控制度执行好的部门和个人予以表彰和奖励，使内控管理优秀人员感受到成就感，起到带动辐射作用，激发管理人员奋发向上的内在动力，进而引导、督促员工对内控执行高标准的追求。
随着经济全球化的不断增强，中国银行业与国际接轨是大势所趋，银行合规风险管理的重要性越来越不容忽视。合规管理是风险管理的重要组成部分，只有落实到各业务条线的操作流程中,实现流程控制、外部检查、员工自律三者的有机结合,才能减少各类不应有的风险。建设银行合规风险管理的建设任重而道远，需要每个建行人共同的努力。
（篇四）
作为一名一线柜员，我眼中的合规便是这个样子：
合规就是要坚守制度底线
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同事拿着挂失业务申请书，跟我说：“小徐啊，我的一个亲戚银行卡丢了，他有事不能来，你帮忙给他挂失补卡，我请你吃饭。”
“王姐，你也是知道的，挂失业务风险大，必须本人来办理。”
王姐听了，笑着说道：“不要紧，不要紧，我们都是自己人，你放心，你给我办，出了问题我负责。”
“王姐，我们都是单位的员工，您应该比我更知道代办不合规吧。你让他先电话挂失，有时间了再来柜台办理，我帮他拿VIP号好么”我真诚地说道。
“小丫头，还是你比较有原则，王姐听你的。”
合规就是要严于律己
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某天班后准备，我竟然忘了将办讫章放进款箱里，连忙请同事和我一起打开款箱，同事着急的说：“哎呀，来不及了，错过这班回城的车又不知道要等到什么时候！你就把办讫章放在你衣柜吧，反正也没人知道！”
“不行不行，放在衣柜多不安全”
“你怎么这么胆小啊上班这么久了，丢过什么东西了快点，放好别耽误回家。”同事还是催促我。
有那么一秒，我的心其实还是被同事的话打动了，可是转念想想终觉不妥，“不怕一万，就怕万一。合规操作无小事啊！还是麻烦你和我一起开箱子吧，赶不上班车我和你一起打车回去。”
合规就是要遵章守规
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有位李姓客户经常来我们网点办业务，时间长了便也混了个脸熟。
上个月他老婆来柜面代为支取大额现金，预约过后却没有带身份证。他打电话来说：“我经常来办业务的，就取十万块钱，你就帮我办了吧。”
“李大哥都是老客户了，肯定知道大额取现需要身份证吧！”
“我身份证拿去办事去了，今天急着取钱去结账，我这天天来办业务的咱们都认识，你还不放心我呀。”
“不是不放心您，是要对您放在我行的资金负责任，您信任我们，常常在我这办理业务，不就是因为我们严格遵章守规，让您放心嘛！您看这样，如果实在不方便拿身份证来，您就问问对方账号转账过去吧，这样也安全，您说呢”
现在，李大哥还是会来我的窗口办理业务。有时我会跟他开玩笑说，“您怎么不去不要身份证的银行取钱呢”他也会笑着说：“嘿，还是拿着身份证来你们这儿取钱觉得心安，手续严点是对的！”
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银行没有合规，就像天上的风筝断了线，飞得再高，也会烟消云散；银行没有合规，就像失去灯塔指引的帆船，航行的再远，也会失去方向。
我眼中的合规就是要人人事事时时处处合乎规范，合规应该是我们每一个农商人时刻牢记的宗旨。合规建设，从你我做起。
（篇五）
合规，从我做起
俗语云：“无规矩不成方圆”，这是对合规重要性最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。“控制风险”、“无风险”是商业银行经营的首要原则。要确保做到无风险，就必须做到合规守法。银行是服务行业，也是一个高风险的行业，作为一名银行员工，防范风险、避免风险、合规操作是一个重要而永久的主题。
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“合规人人有责、合规创造价值、合规防控风险”。合规，它不仅仅是一句口号，更是一种精神。要做到合规经营，就要常怀合规之心，始终保持爱岗敬业，尽职尽责的事业心。合规不能只停留在口头上，要落实到实际行动中去；合规不能只做好一朝一夕的工作，要做好每天每一份工作。
合规人人有责
合规人人有责，规章制度的执行，不是一个人来执行的，是一个集体相互制约、相互监督来完成的。每位员工心中有着“规矩”这把戒尺，大家自觉的按照规章制度完成每一天的工作，在合规文化气氛中把大家的爱岗敬业体现的淋漓尽
致，是我们每个人用行动去践行的职业操守。
党委书记、董事长李天龙发表的重要讲话中提到：历史和现实的教训都表明，不坚守规矩的底线，触犯制度的高压线，必将对单位带来不可估量的损失，对个人带来不可挽回的后果。这也是在提示我们每位农商行员工，“规矩”不可破，“界线”不可越。
在这样一个大集体，我们要认真负责地做好每一份工作，才能够积极承担起岗位赋予我们的职责，以高度的责任感融入我们的集体，集体合规，人人合规，才能为我们的农商行创造财富。
合规创造价值
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合规创造价值，是指通过合规管理增强银行在市场的持续竞争力，增加盈利空间和机会，为农商行创造价值。如果我们每个人都在平凡的岗位上实现好普通的价值，无数个平凡汇聚成伟大，无数个普通集聚成非常，我们的企业才更有
凝聚力。
合规不是一朝一夕的工作，是每一天每一份工作。好的“规”的形成过程本身就是对业务和管理流程的整合和优化，可以给银行带来直接的经济效益；通过主动合规，办业务的过程中做到主动满足相关要求，获得客户的认可，获得竞争优势。良好的合规管理有助于提高银行的品牌价值、增加银行无形资产，使银行避免合规风险，减少声誉损失，有助于银行吸引更多优质客户,这就是合规创造的价值。
合规防控风险
合规防控风险，加强思想政治和职业道德教育，构筑广大员工合规操作的的思想道德防线。在当前金融案件风险依然严峻的情况下，加强员工的思想政治教育、职业道德教育尤为重要。
通过加强职业道德教育，提高了员工的职业道德素养，通过潜移默化地、日积月累地教育引导，将“合规操作”的
理念渗透到员工的日常工作和思想行为中，构筑“防范风险人人有责，合规操作从我做起”的合规经营的思想，从思想道德防线上筑好风险防范的第一道防线。合理安排时间，加强学习，提高自身素质。只有自身素质提高了，才能更好地合规操作，才能有效地防范案件风险，才能更好地开展工作，才能更好地促进业务健康发展。
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**年案防作新目标，守规矩、防风险、建设合规银行，我们每位员工应从每一件小事做起，从每一个岗位做起，认真学习亮剑行动精髓，深化对合规操作的认识，深化对业务经营中风险的领悟，深化对风险防范要点的把握，形成事事都有合规守法的工作标准，实现合规银行的新目标。
各类公文写作技巧五篇
篇一
【摘要】公文标题写作不仅要注重严肃端庄规范，也讲究美学视觉韵味。本文选取独特的视角，从结构的严谨美、语言的简约美、表述的精准美、外观的规范美等方面试做抛砖引玉，与广大同仁共同探究公文工作者美学素养提升之道。
【关键词】公文标题美学视角结构语言表述外观
标题是公文的重要组成部分，是一则公文的“眼睛”，也是一个单位的窗口。公文标题写作是项严肃、庄重的工作，同样也是件需要运用美学原理的技术活。受特定行文目的和规定程式等因素的影响，公文标题与一般文章的标题不同，它要求主旨鲜明、重点突出、文字简洁、格式规范。一则好的公文标题往往蕴含着可贵的美学因子，包括标题结构的严谨之美、语言的简约之美、表述的精准之美、外观的规范之美。这就要求公文撰制者、审核者加强美学修养，自觉从美学视角来审视和指导公文撰拟实践，不断提升公文整体质量、擦亮单位窗口形象。依笔者的浅见，公文标题之美具体体现在以下几个方面：
一、标题结构的严谨之美
一则公文标题，如同一个人一般，同样要结构完整、功能齐全、符合语法规范，既不能“缺胳膊少腿”，也不能“随机组装”、变换位置，一是一、二是二，没有可商量的余地和任意变通的空间。关于公文标题的结构，2012年7月1日起施行的《党政机关公文处理工作条例》（以下简称《条例》）作出了明确规定：公文标题“由发文机关名称、事由和文种组成”，要求三要素必须兼具，不得随意省略成分，以标明由谁发文、为什么发文和用什么文种发文。严格来讲，除了这三个实词性元素，还包括两个虚词性元素，即发文机关名称和事由之间的连接介词“关于”、事由和文种之间的结构助词“的”。一般而言，这五个元素的顺序不能调换，要严格按照“发文机关名称+关于+事由+的+文种”的总体结构和规范格式进行排布。例如，《××集团有限公司免征城镇土地使用税的请示》，不能缺省介词“关于”，应改为《××集团有限公司关于免征城镇土地使用税的请示》；又如，《关于××集团有限公司推行全员健身活动的通知》，其中发文机关是“××集团有限公司”，不能挪位至介词“关于”之后，应改为《××集团有限公司关于推行全员健身活动的通知》；再如，《××集团有限公司表彰决定》尽管标题三要素兼有，但要素之间缺少连接词，且事由未作具体说明，不能笼统用“表彰”二字概括，应改为《××集团有限公司关于表彰××××的决定》。
二、标题语言的简约之美
公文标题的简约之美主要反映在标题语言的简明扼要、精约简省。一方面，要尽量使用简单好记、通俗易懂的词语，方便阅读者记忆或转述，切忌冗长拖沓、晦涩难懂。一般来讲，公文标题以不超过三行为宜，如果字数确实过多，可以根据文件的主要内容、关键性词语等作合理简化。例如，《××集团有限公司关于印发××同志在公司首届二次职工代表大会上的工作报告及关于公司首届二次职工代表大会的决议和关于加强司务公开工作的意见的通知》，这则标题包括三个被印发文件的标题，看起来相当繁冗、复杂，对此可采取概述法，将印发文件名称概括统称为“公司首届二次职工代表大会三个文件”，瘦身成“《××集团有限公司关于印发公司首届二次职工代表大会三个文件的通知》”，如此则容易记住、便于传达，给人的感觉就不一样了。
另一方面，应力求语义简洁明确，言简意赅，力避重复累赘，让阅文者和受文单位“开门见山”、一目了然，一看便知公文主旨和行文目的，起到准确、有效地指导公务的作用。叙述事由时要用精炼浓缩的文字高度概括出正文的主题，避免事由中的动词同文种在字面和词义上的重叠，同时应注意词语的搭配得当，避免出现歧义和语病。如《××职业技术学院关于请求××省财政厅拨付专项经费用于危房改造的请示》，事由显得比较啰嗦，其一，“××省财政厅”系文件主送机关，可不必在标题中赘述；其二，“关于请求……的请示”系语义重复，属于“过度客气”；其三，类似“拨付专项经费用于危房改造”这样的兼语短语可改用动宾词组形式表述成“拨付危房改造专项经费”更为简练。综合来看，这则标题若改为《××职业技术学院关于拨付危房改造专项经费的请示》，则既礼貌得体又干净利落，彰显简约之美。
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此外，对于有多层转发、批转关系的情况，公文标题的事由概述更应简明扼要。如某集团公司转发××省住房和城乡建设厅已经转发的《关于加强建筑企业安全生产工作的通知》，其标题如下：《××集团有限公司关于转发××省住房和城乡建设厅关于转发国家住房和城乡建设部关于加强
建筑企业安全生产工作的通知的通知的通知》。可见，一个标题中出现多个介词“关于”、多个助词“的”和多个文种名称“通知”，显得十分臃肿，读起来别扭，理解起来也困难，使阅文者不知所云。对这类公文标题的处理，可以省去中间的所有转发环节，直接由发文单位转发，并可省略两个“关于”和“通知”，因此这则标题可改为：《××集团有限公司转发国家住房和城乡建设部关于加强建筑企业安全生产工作的通知》。从转变文风、作风的角度而论，笔者认为，应当彻底扫除长期以来层层转发文件的积习，让一级转发一级、照搬照抄照转的做法退出历史舞台，为确保政令畅通、决策执行、精神落实赢得时间和空间。具体到涉及需要转发上级文件的情况，可以采用工作要点提取法，将上级文件中明确要求本单位贯彻执行和组织开展的工作，提取成本单位发文的事由，必要时可在事由前强调“贯彻/落实XX单位指示/要求”。据此，上例可做如下修改：《××集团有限公司关于坚决落实国家住建部和××省住建厅要求切实做好××××安全生产工作的通知》或《××集团有限公司关于切实做好××××安全生产工作的通知》（“××××”作为事由的核心元素，明确此次部署的安全生产工作与以往的不同或侧重，具体以上级文件中所作的专项要求为依据）。
三、标题表述的精准之美
这里的“精准之美”，其一是事由表述的精准性。公文标题中的“事由”应与内容高度相符、契合，要通过准确提炼，全面、清楚地反映出公文的主旨，避免出现事由概括不准、表意不清而引起歧义、费解甚至误解等问题。要使阅文者通过标题即可了解发文机关的行文目的，以及公文的基本精神和中心内容，从而提高公文阅读和流转的效率。例如，《××大学关于土地问题的请示》这则标题便让人无法从字面上获取关键信息，是单位想申请划拨用地还是转让现有土地，是解决校舍用地面积不足问题还是协调土地权属纠纷问题属于典型的表意含糊，阅文者只能通读文件后才能得知发文机关请示的真正意图。特别是若出现同一单位需要在同一问题上多次发文的情况，不论是对发文单位还是收文单位，都会造成公文收发办理、档案查找借阅等多个环节的不便或麻烦。公司标题事由表述精准、到位的重要性，由此可见一斑。
其二是文种选用的精准性。《条例》规定的公文种类为15种，不可随意生造文种或叠加文种名称。从公文标题中的文种使用，可以看出发文单位和收文对象的关系，也能反映出行文的基本意图。办什么事，用什么文种，这是拟制公文应当遵循的起码原则。公文文种的界限非常明确，文种的选用也是非常严格的，文种使用不对或不妥，将在一定程度上降低公文的质量和效用，也会影响受文者的感受及其对文件的处理意见，直接关系到文中所反映的问题能否顺利得到解决，行文目的能否得以实现。比如，同样用于表彰和嘉奖先进，公文文种可用“令”“决定”“通报”，但三者在行文单位层级、表彰规格、适用范围、行文目的和侧重点、行文格式及发布形式、法定效力等方面又各异；同样用于请求办理事项，上下级相隶属机关之间用“请示”，而同级或不相隶属机关之间则用请求批准性“函”。因此，要深刻认识各文种的特点和彼此的联系与区别，切不可把行文方向弄错、把行文关系搞乱，以免造成笑话、贻误工作、影响形象。
毋庸置疑，一则从内容到形式都充满美的标题，能为公文整体质量添色不少，能引起公文流转办理者、审核阅批者的重视和好感，从而使公文得到有效传达和快速办理，否则将一定程度上影响公文处理效率和单位外部形象。这就要求广大文秘工作者从把好公文标题写作关入手，着力培养自身认识美、体验美、欣赏美和创造美的能力,共同提升公文处理工作水平。
四、标题外观的规范之美
除了标题结构的严谨之美、标题语言的简约之美、标题表述的精准之美，公文标题还要讲究外观形式的规范之美。一直以来，国家党、政、军等各类机关都对公文标题的美观性做了相应的要求。如2000年版《国家行政机关公文格式》规定公文标题的位置在“红色反线下空2行，用2号小标宋体字，可分一行或多行居中排布；回行时，要做到词意完整，排列对称，间距恰当”，2012年版《党政机关公文格式》则进一步提出“回行时，要做到词意完整，排列对称，长短适宜，间距恰当，标题排列应当使用梯形或菱形”。
从规定中可见，公文标题排版的美观性主要体现在其所处位置、语句断行和整体排布形状上。当公文标题字数不多、可一行排下时，排版的美观性自然不成问题，居中排布即可。关键是标题字数偏多、需要分行排列时，应把握好标题排布的原则，即分行时须有所讲究，不要把各行上下对齐排成等长，行与行字数相差也不可太悬殊。有两行时，可排成“上短下长式”或“下短上长式”；需三行时，可排成从上往下递减式的“倒梯形”或从上往下递增式的“正梯形”，也可排成“上下短中间长”的菱形。要避免使用上下长度一样的长方形或上下长、中间短的沙漏形。需要特别注意的是，在断行时要避免割裂题意，尽量保持词或词组的完整性以及字数搭配上的匀称，不将两个或两个以上字的词组拆开排在不同行的首尾，回行时不要把人名、地名、单位名称等专用名词拆开，尽量保持词或词组的完整性，这是保持标题美观、庄重的一个重要方面。
毋庸置疑，一则从内容到形式都充满美的标题，能为公文整体质量添色不少，能引起公文流转办理者、审核阅批者的重视和好感，从而使公文得到有效传达和快速办理，否则将一定程度上影响公文处理效率和单位外部形象。这就要求广大文秘工作者从把好公文标题写作关入手，着力培养自身认识美、体验美、欣赏美和创造美的能力,共同提升公文处理工作水平。
篇二意见是办公室文秘人员在来文处理过程中所撰写的应由哪位领导审批、哪一部门承办以及承办过程中可能涉及到的事项提出的初步处理意见，它是供领导批办文件的重要参考依据，是办公室在文件处理时发挥参谋助手作用、节省领导工作时间的有效措施之一。拟办意见的撰写非常重要，要根据来文的内容和需要解决的事项，视不同问题、不同要求、不同情况撰写不的“拟办意见”，不要统统写成“请××领导阅示”或“请××领导批示”等一个模式。
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一、拟办意见撰写的范围并非所有来文都要撰写拟办意见，一般来说，以下四种来文需要撰写拟办意见。
（一）上级机关主送本机关并需要贯彻落实的文件；（二）本机关所属部门或下级机关主送本机关需要答复的文件；（三）平级机关或不相隶属机关主送本机关需要答复的文件；
（四）一些重要的保密性较强的资料以及所属部门、下级机关主送机关的情况报告和信函。二、拟办意见撰写的前期准备拟办意见的撰写看似简单，但要写出恰当的拟办意见并非易事。要写好拟办意见，首先必须认真阅读文件，吃透文件内容，全面了解文件所提出的问题和要求，具体要做好以下几个方面的前期准备工作：
（一）弄清来文主送和抄送机关，已发或应发的领导和部门，初步确定批办和阅知范围。（二）根据文件的标题和内容，确认来文是请示性还是报告性文件，来文中提出了什么问题，是否需要办理。如果来文在结尾写有“如有不妥，请批示”，“不妥之处，请予批示”等，就属于可办可不办的范围。掌握的原则是有问题需要答复为“批办”，无问题不需要答复为“阅知”。（三）弄清来文的内容与何人何部门有关系，是何人何部门主管，需要何人何部门了解，从而根据领导分工确定由谁或哪个部门承办，涉及到几个部门承办的由哪个部门牵头，应由哪位领导批示需要哪些领导和部门阅知。
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（四）弄清来文的密级和紧急程度，以便分清急缓，本着方便工作、有利保密的原则，确定分送范围。对绝密文件按绝密文件的处理规定办理。三、拟办意见的写法
拟办意见的撰写无固定不变的格式，但总的原则是文字要准确，观点要鲜明，要简明扼要，使人一目了然。具体来讲有以下几种情况：（一）对上级机关主送本机关并需要贯彻落实的文件，要根据文件的要求和需要落实的问题，提出拟请哪位领导批示，由哪个部门承办以及需送哪些领导和部门阅知的意见。对需要几个部门承办的来文，拟办意见要写明主办部门或主办人。拟办意见的写法一般是“请××领导批示，请××领导审阅，拟请××部门办理”或“请××领导审示，拟请××部门会同××部门办理”或“请××批示，拟请××部门商××部门承办”。对上级下发的阅知性文件和重要的保密性较强的资料以及所属部门、下级机关主送本机关的情况报告和信函，要根据其内容提出阅知和分送意见，拟办意见的写法一般是“请××领导阅处”或“请××领导审阅请××部门阅”，或“请××领导及××领导（部门）阅酌”（二）对本机关所属部门及下级机关主送本机关需要答复的文件，要根据文件所请示的需要答复的问题和要求，提出由哪个部门承办和如何办理的拟办意见。对涉及面广、内容比较复杂的请示性文件，要根据具体情况，提出不同的拟办意见。拟办意见的写法一般是：“请××领导阅示，××部门阅办”或“请××领导批示，拟以××部门主办，会同××部门阅办”。紧接着简明扼要拟提如何办理的意见。
（三）对平行机关和不相隶属机关主送本机关需要答复的文件，要根据文件提出的需要办理的事项，商洽的问题，提出由哪位领导审批或哪一部门承办和如何办理的拟办意见。拟办意见的写法一般是“请××领导批示，××部门承办”。紧接着拟提如何办理意见。
（四）对重大问题不便撰写拟办意见或者不能确定应该由哪个部门来承办的，则拟办意见一般只写“请××领导批示”或“请××领导阅示”即可。
四、撰写拟办意见应注意的事项（一）对一些难以提出拟办意见的，或认为所提拟办意见没有把握，应先与来文机关或有关部门联系商洽，确有把握再撰写拟办意见，以免拟办意见不准而造成公文旅行。（二）为使领导准确批示来文，拟办意见要随有关资料、政策依据、背景材料一并呈送，供领导批办时参考。如果来文同本机关、其他机关以前发的文件有关，应将有关文件一并附上；如果来文以前涉及过同类问题，应将过去的来文和处理情况附上；如果有关领导对此类来文过去作过批示，最好仍请原领导批示，若原领导不在或调离或调整，拟请其他领导批办时，应将原领导批办意见附上或在拟办意见中注明，以免天长日久批办人很难件件记清或批办人不同导致批办意见前后不一致。（三）对承办部门提出处理意见后转回来的文件，应根据承办部门所提意见及要求再次写出拟办意见。
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（四）对抄送本机关的请示性文件，一般不写拟办意见，只分送有关领导和部门阅知。（五）撰写拟办意见要注意政策把关篇三如何写好新闻稿应该是大家共同的难题，很多人会说我又不是学新闻专业毕业的，不会写，写作其实并没有那么难。那么，我们应该如何写好新闻稿呢第一、学会阅读和模仿学会阅读和模仿，这是显而易见、立竿见影的方法，很多优秀的写手都是从阅读开始的，阅读他人的新闻稿件，学习他人的写作的技巧，把学习都到东西变成自己的，形成自己的风格。第二、尽可能的多写其实你写得多了，也就写得好了。学习如何写作和其他的学问道理是一样的，熟能生巧。只是写，全情投入的写，练得越多，你的写作水平就提高的更快。第三、善于请教他人好稿件是改出来的。一篇好的稿件，只有反复修改、润色才能以最好的形式呈现给读者。修改稿件是很痛苦的事情，自己写自己改永远都不知道自己的缺点。这个时候你可以多请教善于写作的人员，让其帮忙修改，在从中学习他人的写作方式，经他人精心修改的稿件会带给你最大程度的惊喜。
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第四、寻找不同的角度结合我们的工作实际，可能会有许多相同的稿子需要写，我们许多活动，从时间上来说，都带有周期性循环的特点。要写好一篇新闻稿件，可以注重这样几个角度：
一、思想角度，有启发性的思想常常能够吸引不少人的注意力，加强思想上的力度是最重要的新角度。如所站开展的各种活动，比如包饺子，如果从所站人文关怀等方面来写，包饺子活动的意义就不一样了。
二、特色角度，结合节日开展活动每年都大同小异，但我们如果找准了该活动的特色内容进行报道，就能写出有价值的新闻。
三、工作角度，要注意研究职工物质生活和精神生活竟紧密相连、普遍关心的问题，注意上级布置的任务，注意工作中的新举措等等，又可以写成一篇报道。
四、时间的角度。要注意有的事实发生在去年算不了新闻，但发生在今年却要算新闻了，一定时期内能成为职工关注的焦点。
第五、增强新闻敏感性
写好新闻稿，还必须具有一定的新闻敏感性，新闻稿件做注重时效性，所以新闻的敏感性一定要提高，特别是一些好人好事的报道，提高自身的敏感性，也要提高他人的敏感性。这样写出的新闻稿件才是真正的新闻稿件。
篇四
通知是公文中使用最多,使用范围最广的一种文体,现就其行文问题谈点看法。
一、通知的使用要恰当。就是说要搞清什么样的文件需以通知下发,什么样的文件不可以通知下发。需用通知下发的文件大体有三类:一是公布行政法规和规章;二是需要下级机关办理和周知的事项;三是转发上级机关、同级机关和不相隶属机关的公文,批转下级机关的公文。这三类公文均可用通知下发,但也并不是说非用通知下发不可。如同样需下级遵守的规章性的公文亦可用指示、规定发文;需要下级机关办理和周知的还可用决定、意见、方案、通报等红头文件直接发文。这就有一个准确把握通知特点,恰当使用通知的间题。通常在以下三种情况下使用通知较为恰当。
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一是需顺应人们接受文件的认识过程时使用通知。有的文件不用通知下发,人们亦可一眼看出文件的内容、范围及发文机关的要求,如《中共xx市委关于加强和改进学校德育工作的意见》,从题目可以看出文件的内容——德育和市委的态度——加强改进,往下看便是意见的条目,符合人们的思维程序和认识过程,人们可自然接受,故不必再用通知下发。但是有的文件就需以通知下发,如xx市《关于对党和国家机关工作人员在国内交往中收受礼品实行登记制度的规定》实施办法,此办法如直接用红头文件下发,受文单位就会感到突然甚至迷惑。产生是职能部门的意见还是市委的意见市里发此文意图有哪些对实施此办法有哪些要求等疑问。故将此办法以市委、市政府两办通知下发,讲明了原由,注明了此办法已经市委、市政府批准,请遵照执行字样.再细读实施办法原文,使人们能够从感知到抽象,从了解到理解,顺应了人们接受事物的过程。
二是使非本级决策层意见上升为本级决策层意见时使用通知。如领导的某一专题讲话,直接发文,会被人们认为是个人意见,
用领导机关的通知印发,就会使之成为领导集体的意见;还有上级、下级和不相隶属机关的方案、意见、办法、规定、报告等,如不以通知下发(印发、转发或批转)，就不能表明本级领导集体的态度。只有通过通知写明此件已经党委研究通过请认真执行等相关字样,才能增强文件的强制性,使之得以贯彻执行。
三是需详细具体地布置某方面工作时使用通知。这种通知的特点是带有指令性;用正式文件行文(没附件),但它又与指示有不同之处,区别在于:指示的原则性、指导性强于通知;权威性、强制性也较通知高。通知则具体性、操作性较强。如中共中央、国务院关于发展城乡零售商业、服务业的指示，对当前商业、服务业发展状况进行简要评价之后,从指导方针、改革管理体制、人才培养以及加强领导等方面提出了原则要求;但就如何具体去做的问题没有提出操作性的办法。相比之下,通知则具体很多,如中纪委《关于整顿纪律的通知》,在指出党风党纪方面存在的间题并指出其危害后,提出了整顿纪律的着眼点,方法、重点等操作性很强的具体内容。
二、种类选择要适当。通知的种类包括指令性通知、转发性通知、一般性(告知性)通知、任免通知等在通常情况下,通知种类的选用是很自然的、容易的，有些问题也需要注意。如,指令性通知,转发性通知,一般性通知之间具有可容性。如某县县委讨论通过厂职教部门提出的,为提高乡局干部文化素质,鼓励于部续读大学本科和进修第二大专学历的意见,此意见可以用县委通知批转,但如果县委对本项工作重视程度较高,
并对原意见具体条目改动较大,亦可将原意见作为指令性通知直接发文。再如某县防讯工作指挥部提出指挥部成员调整方案,经县委研究通过后,既可以县委(或县委办)通知转发,也可直接发告知性通知。究竟发哪种通知更适当,一是看哪种通知简便,二要考虑领导的关注程度。
三、通知的结构要妥当。
通知的总体结构便于把握,但也有值得研究的间题。如,在转发性通知中是把“主题词”、“发文机关”、“印发时间”等文尾内容安排在通知之后还是安排在被转发件之后有的文件把文尾内容安排在通知之后,被转发件之前,这是把通知作为公文主体,而把被转发件作为公文附件来考虑的,这种安排也有一定道理;但如从公文的整体看,通知往往只是领导机关的态度和具体要求,被转件才是文件的主体内容,二者是一个整体,因此把文尾内容放在被转件之后更为妥当.再如,有些附件内容如果简单,可直接写入通匆中,如某县为加强社会治安综合治理工作,提出层层成立治保组织的方案,其中有一项内容是县委成立治保工作领导小组,小组成员和小组办公室成员就不必附件下发,只在有关条目上写清即可。此外,有些通知,标题中有了发文机关,落款处仍有发文机关,而还有些通知只在标题或落款的其中一处保留发文机关，那么,究竟两处都保留还是只保留一处我们认为不能简单划一。一般来说内容较重要、主题较大的通知,如指示性的、批示性的通知等,标题和落款都需保留发文机关,以保持文件的严肃性。一般告知性通知则保留一处即可。有些时限性较强的通知,可把行文时间直接写在通知标题之下,而通知末尾可省略行文时间,等等。
四、通知的语言要精当
通知反映领导机关的态度和要求,态度有严有缓,要求有高有低,内容有轻有重,而这些都靠语言表述,因此通知语言必须精当。如对下级文件批准并转发用“批转”;对上级同级和不相隶属机关的文件的批转用“转发”;颁布实施本机关有关政策法律用“颁布”或“印发”。在领导机关的态度上，有“同意”、“通过”、“原则同意”、“批准”、“决定”之分。在要求上,也有“遵照执行”、“参照执行”、“认真研究贯彻执行”、“结合本单位实际抓好落实”等区别。尽管许多词语形同意近,但在程度上还是有区别的,使用时需精挑细选。
篇五
请示是下级机关向上级机关请求指示、批准的一种公文，是机关工作中经常使用的文种。作为一名机关文字工作者，如何在较短时间内写出一篇高质量的请示文稿，笔者认为，关键要把握好以下四个方面。
把握好请示的特点
一是请求性。请示，顾名思义就是请求指示，即下级机关为了请求上级机关批准工作中的某一具体事项或解决某个具体问题而发出的。它的请求性主要体现在下级对上级指示、批准的一种请求渴望。二是单一性。指的是行文的对象比较单一。即在有隶属关系的上下级之间，只有下级机关向上级机关的行文，才能使用请示文种。三是事前性。这里主要讲的是行文的时间。在请示有关事项时，一定不能“先斩后奏”或“边斩边奏”，要尽早准备、事前行文，待上级机关作出明确的指示、批复后才能启动执行。四是时效性。请示的事项一般都比较紧急、迫切。所以，在写作的时候一定不能等、不能靠、不能拖，要超前谋划、提前着手、及时发出，以免久拖不办、贻误时机、耽误工作。
把握好请示的内容
一是请示的理由。即请示的基本依据、主要原因和出发点。只有把请示的缘由写得具体、充分、恰当，陈其理、叙其事、表其意，才能更容易得到上级机关的理解和支持，最终达到请示的目的。二是请示的事项。也就是请求的具体内容。要直截了当地把请求上级机关给予指示、批准的问题或者在哪些环节上给予的支持、帮助等内容分门别类、和盘托出，让上级机关一目了然、一清二楚。三是请示的结语。请示的结语具有收束全文、完结表达的作用。所以，在写作的时候一定要有所注意。常用的结束语有“是否妥当，请批示”“妥否，请批示”“如无不妥，请批复”等。
把握好请示写作的技巧
一是角度要选准。角度选得是否准确，直接关系到请示的目的能否顺利达到。要从需要解决问题的必要性和紧迫性方面入手，把请示的理由写得更具体、更充分、更有力，让上级机关感到信服、充分肯定。二是理由要充足。理由足，向上级请示才能更有底气。要注重运用上级的理论、路线、方针、政策和策略等，以最能打动、说服上级机关的典型事实和材料作为请示理由，把情况讲清、道理讲透、内容讲好，争取获得上级的批复。三是论证要透彻。就是根据上级精神、领导意图和实际情况等因素，理出有关内容之间的相互关系、内在逻辑，把要写内容的先后顺序排列好、组合好，做到层次清晰、主次分明、环环相扣。四是语气要恭敬。请示作为一种上行文，语气必须庄重严肃、谦恭有礼，以示对上级机关的尊重。所
以，在请示的写作中，一定要注重礼节、语言诚恳，多用平实、简洁的语言。
把握好请示的禁忌
每一种文体的写作都有一定的禁忌，请示也不例外。所谓禁忌，就是撰写请示时要注意的事项。一是不可越级请示。一般情况下，下级机关如果遇到问题，要直接向隶属的上级机关请示，而不是越过上级机关向更高层级请示。因为越级请示，一方面不利于发挥各级机关的作用，另一方面增加了上级机关的负担。二是不可多头请示。多头请示的主办机关不明确、责任难落实，容易出现推诿扯皮、消极应付等现象。所以，请示原则上只能主送一个直接上级机关，即使是受双重领导的机关上报请示，也要写明谁是主送机关、谁是抄送机关。三是不可多事请示。一份请示文稿中，同时请示两个或者两个以上事情的情况是不允许的，一般只能请示一件事情或一个问题。否则，上级机关很难及时作出指示、给予批复。
篇三：合规文化征文山东证券业协会郭海龙
证券合规文化学习心得体会|为提高合规展业,避免违规展业的在次发生.我认真学习了,公司员工合规守则.通过这次认真的学习,我充分认识到,只有在时时合规,事事合规的前提下,才能取得预期的业务成果,才能实现公司效益和个人利益的一致,才能最终实现创造价值,成就你我!
国信证券源起于中国证券市场最早的三家营业部之一,时至今日,我们之所以在中国证券市场近20年的风风雨雨中不断做大做强,成为中国证券界的翘楚,我们能有今天的成绩,是每一个国信人合规自律的结果,是公司凭着遵纪守法,稳健经营的合规管理的结果.公司倡导合规管理,合规经营,合规人人有责,全员主动合规,合规创造价值的理念,在全公司推行诚信与正直的职业操守和价值观,提高全体工作人员的合规意识,推进合规文化建设,并将合规文化建设融入企业文化建设全过程,促进公司自律合规与外部监管的有效互动.
1.合规经营:公司以合规为经营管理的第一要旨,公司加强合规教育,坚持长期稳健经营,建立长效执行和监督机制,以安全,稳健,合规,守法,效益经营为客户,投资者,股东,员工社会带来有效价值.公司倡导以诚实,守信,正直,守法为内涵的合规文化,并将合规文化做为公司企业文化的重要组成部分.
2.合规人人有责:合规不是合规部门或合规管理人员的独有责任,合规覆盖所有的部门和全体工作人员经营管理和执业行为的全过程,坚持合规操作是每个部门,每位员工日常工作的神圣职责.
根据中央统一部署,今年在全体党员中开展“学党章党规、学系列讲话,做合格党员”学习教育.通过这几天的系统学习,温故了党章,细读了有关党规党纪,心中有一种感觉:作为一名党员,必须对党绝对忠诚.
3.全员主动合规:公司全体工作人员均有自觉合规意识,将合规视为公司内在的需要和自律行为,将合规视为自己本职工作的基础和前提,主动履行合规职责,主动培育合规理念,接受合规培训,参与合规
文化宣导,主动发现,揭示,报告,处置合规风险,使合规成为公司每一位工作人员日常工作的有机组成部分.
4.合规创造价值:合规是公司经营发展的内在需要,合规为公司规避风险,减少公司因遭受法律制裁或监管处罚所导致的声誉或财务损失的可能性,降低公司经营成本,合规为公司提升声誉和品牌价值,因而使得公司在业务拓展和创新上能够得到更多的发展机会和盈利空间.
俗话说的好,没有规矩不成方圆.任何违规和违法的行为必将会得到严惩,在我们偏离轨道的时候,我们要牢记,合规人人有责,合规创造价值,全员要主动合规.我们的头上可以环绕着创造价值的光环,也同样顶着违规的高压线,在我们创造价值的同时,我们要谨慎的问自己.我合规了没有,如果没有合规展业,即使自己创造了价值,那也终归是0!!!
中央纪委印发的《中共中央纪委关于严格禁止利用职务上的便利谋取不正当利益的若干规定》,表明了中央加大惩治权钱交易腐败行为和深入推进反腐倡廉工作的决心,《规定》犹如一剂猛药,疗效将更加显著;象一把准确的瞄准器,打击更为准确.将继续加大源头治理的力度,查处党员干部搞权钱交易的力度,《规定》的颁发人民群众充满着期待.
三是一个“真”字.从这八项规定的表述中,我们看到了我们党改进工作作风的真诚态度,看到了中央情为民所系、密切联系群众的真情流露,看到了中央领导同志以身作则,下大气力改变风力的真切愿望.
第二十一条党的中央委员会每届任期五年.全国代表大会如提前或延期举行,它的任期相应地改变.中央委员会委员和候补委员必须有五年以上的党龄.中央委员会委员和候补委员的名额,由全国代表大会决定.中央委员会委员出缺,由中央委员会候补委员按照得票多少依次递补.
相信在不久的将来我们一定可以实现大国信的美好愿望,国信要强,国信济南更要强,做为国信人我们要去改变,把不可能变为可能!
国信一定强,我们一定创造更多的价值,但是我们也要时刻把合规放在心里,让我们启动合规模式,努力向前冲吧!!!
篇四：合规文化征文山东证券业协会郭海龙
我们的各项规章制度正如一架庞大的机器每一项制度都是一个机器零件如果我们不按程序去操作维护它哪怕是少了一颗锣丝钉也会造成不可估量的损失各项制度的维护和贯彻是要我们广大的员工严格执行正如违规违纪警示案例之案例三中所提及的违规行为如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统没有出纳颜朝霞的随意放纵大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班明有光一切的违规行为也就不能得逞合规文化征文精选10篇
（篇一）合规促发展优质见成效七月是热情，七月是进取，七月是绚丽多姿，七月是五彩缤纷。七月里我有一个小小的梦----我的信合梦。岁月如歌，沧海桑田，星移斗转，农信蓬勃。不知不觉信合事业已伴我走过了数载春秋，回首这不平凡的岁月，有激励人心的体制改革，有满腔热情的创新发展，有审慎合规的产品经营，有硕果累累的骄人成绩。我们斗志昂扬，在信合土地上挥洒着青春的热血和激情。我们紧跟省联社战略转型的步伐，倾力打造“流程银行”、“五最银行”；齐心协力共创“优质文明服务年”、“制度落实年”，让遂州农信重新脱胎换骨，成为一个具有生命力、具有创造力、更具有竞争力的银行。近年来，随着农村金融体制改革步伐的加快，农村金融产品多元化、个性化的需求不断增长，金融市场竞争主体的日益增多，传统的经营模式已经无法适应我们的发展步伐。大势所趋，遂州农信以一种荣誉，一种使命，一场全面的、系统的、深层次的结构性变革来迎接新的机遇和挑战。众所周知，我们信用社能够在农村金融市场上站稳脚跟源于老百姓对我们的信任。而信任又取决于合规经营与优质服务。制度的落实，需要我们每一位农信员工的积极配合与严格遵守。行业规范的遵从与自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。”近年来，有关银行操作风险的事件屡屡见诸报端：从银行工作人员私
自对外泄露客户身份账户信息导致银行卡盗刷事件频发，到银行代销理财产品引发“飞单”纠纷，再到一些银行网点屡屡接到保监部门的罚单。无数的事实告诉我们，凡是无视规章制度的行为必将付出惨痛的代价，违规操作，习惯性违章、风险意识淡薄和麻痹思想是生产经营事故的大敌，尤其是我们从事金融服务工作的银行员工，更应该清醒认识到遵章从制、合规经营的重要性。因此，我们要从我做起，小做起，不断加强业务知识的学习，提升合规操作风险意识。在工作中，我们要始终坚持做一个“有心人”，对待客户有心，对待业务有心。真正做到时时合规，处处合规，事事合规。优质赢得尊重。当我在炎炎烈日下下乡宣传金融知识的时候,我能收到村民朋友的关心与支持;当我在第一时间完成对自助设备的安装及维护后,我能得到客户的感谢与认可;当我及时为各网点提供电子银行服务与帮助后,我能得到同事们的肯定与认同。点点滴滴,都是驱使我不断自我提升与完善的动力和源泉.优质更加带来竞争力。近年来，联社根据客户对金融服务多元化性需求，不断创新产品模式和渠道，农信银、大小额支付系统和柜面通的依次上线，电话银行、短信银行和网上银行的大力推出，工资、燃气、社保等代理业务的积极拓展，自助取款机、电话支付终端、消费刷卡终端的投放更是遍布各个乡镇村落。日益便捷的金融服务在为客户提供便利的同时，更加警惕我们要提高风险防范意识，提升业务水平和质量，只有一流的服务才能赢取更多的客户资源。海尔总裁张瑞敏先生曾说过，把每一件平凡的事做好就是不平凡。对于我的理解就是在最平凡的岗位上把每一次电子银行设备的安装、维护和检查都认真合规的做好，就是不平凡，就是一次成长；把每一次营销宣传工作都主动积极的落
实，就是不平凡，就是一次锻炼；把每一个新业务知识都熟练掌握并且推广，就是不平凡，就是一个进步。习主席说他在少年时曾有一个中国梦，而我们农信员工则共有一个信合梦，让我们怀揣一颗感恩的心，撑托一份不平凡的责任，精诚团结，为信合事业发展的明天谱写一道辉煌的乐章。（篇二）合规促发展优质见成效七月是热情，七月是进取，七月是绚丽多姿，七月是五彩缤纷。七月里我有一个小小的梦----我的信合梦。岁月如歌，沧海桑田，星移斗转，农信蓬勃。不知不觉信合事业已伴我走过了数载春秋，回首这不平凡的岁月，有激励人心的体制改革，有满腔热情的创新发展，有审慎合规的产品经营，有硕果累累的骄人成绩。我们斗志昂扬，在信合土地上挥洒着青春的热血和激情。我们紧跟省联社战略转型的步伐，倾力打造“流程银行”、“五最银行”；齐心协力共创“优质文明服务年”、“制度落实年”，让遂州农信重新脱胎换骨，成为一个具有生命力、具有创造力、更具有竞争力的银行。近年来，随着农村金融体制改革步伐的加快，农村金融产品多元化、个性化的需求不断增长，金融市场竞争主体的日益增多，传统的经营模式已经无法适应我们的发展步伐。大势所趋，遂州农信以一种荣誉，一种使命，一场全面的
、系统的、深层次的结构性变革来迎接新的机遇和挑战。众所周知，我们信用社能够在农村金融市场上站稳脚跟源于老百姓对我们的信任。而信任又取决于合规经营与优质服务。制度的落实，需要我们每一位农信员工的积极配合与严格遵守。行业规范的遵从与自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。”近年来，有关银行操作风险的事件屡屡见诸报端：从银行工作人员私自对外泄露客户身份账户信息导致银行卡盗刷事件频发，到银行代销理财产品引发“飞单”纠纷，再到一些银行网点屡屡接到保监部门的罚单。无数的事实告诉我们，凡是无视规章制度的行为必将付出惨痛的代价，违规操作，习惯性违章、风险意识淡薄和麻痹思想是生产经营事故的大敌，尤其是我们从事金融服务工作的银行员工，更应该清醒认识到遵章从制、合规经营的重要性。因此，我们要从我做起，小做起，不断加强业务知识的学习，提升合规操作风险意识。在工作中，我们要始终坚持做一个“有心人”，对待客户有心，对待业务有心。真正做到时时合规，处处合规，事事合规。优质赢得尊重。当我在炎炎烈日下下乡宣传金融知识的时候,我能收到村民朋友的关心与支持;当我在第一时间完成对自助设备的安装及维护后,我能得到客户的感谢与认可;当我及时为各网点提供电子银行服务与帮助后,我能得到同事们的肯定与认同。点点滴滴,都是驱使我不断自我提升与完善的动力和源泉.优质更加带来竞争力。近年来，联社根据客户对金融服务多元化性需求，不断创新产品模式和渠道，农信银、大小额支付系统和柜面通的依次上线，电话银行、短信银行和网上银行的大力推出，工资、燃气、社保等代理业务的积极拓展，自助取款
机、电话支付终端、消费刷卡终端的投放更是遍布各个乡镇村落。日益便捷的金融服务在为客户提供便利的同时，更加警惕我们要提高风险防范意识，提升业务水平和质量，只有一流的服务才能赢取更多的客户资源。海尔总裁张瑞敏先生曾说过，把每一件平凡的事做好就是不平凡。对于我的理解就是在最平凡的岗位上把每一次电子银行设备的安装、维护和检查都认真合规的做好，就是不平凡，就是一次成长；把每一次营销宣传工作都主动积极的落实，就是不平凡，就是一次锻炼；把每一个新业务知识都熟练掌握并且推广，就是不平凡，就是一个进步。习主席说他在少年时曾有一个中国梦，而我们农信员工则共有一个信合梦，让我们怀揣一颗感恩的心，撑托一份不平凡的责任，精诚团结，为信合事业发展的明天谱写一道辉煌的乐章。（篇三）近期，省行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照省行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必
需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始
。终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要一个集体相互制约、监督来实施的。三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度
的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。不悔资料版权所有!近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的
各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。（篇四）合规，是一种真诚的爱一阵阵凄厉的警笛声划破了城市宁静祥和的上空，一辆警车呼啸而至，在一群表情严肃的武装警察的簇拥下，一个三十多岁的中年男子被推进了警车。车窗外，他的妻子悲痛欲绝，嚎啕大哭；他五岁的女子一边挣扎着扑向警车，一边哭喊着：爸爸，你回来，你回来······他白发苍苍的母亲，被突如其来的变故震惊了，一头栽倒在马路上·······车窗内，他留下了痛苦的泪水，掩面而泣。周围挤满了观众，人们在嘁嘁喳喳议论着，一个声音说：可怜啊，他家里还有瘫痪在床的父亲，他妻子下岗了，而且常年有病，失去了劳动能力·····还有一个声音说：可是法律是无情的！这就是警示教育视频中震撼人心的一幕。被逮捕的中年男子是某银行的一名干部，由于他的违规操作，致使四百万巨款被犯罪分子诈骗，自己也因渎职锒铛入狱，抛下了幼小的孩子、年迈体弱的父母和失业的妻子。失去了家庭支柱和经济来源的他们，以后将面对怎样的生活困境？这个事例生动地告诉我们，合规，不是对工作的束缚和压抑，不是麻烦和累赘，而是一种真诚的爱，体现了银行对每个员工的关心与爱护。什么是合规？简单讲，就凡事要合乎规则与常理，凡事要遵循制度和规章，凡事要符合要求和政策。俗话说，不以规律，不成方圆。农行的健康运行，离不开合规的经营；防控金融风险，离不开合规的操作；农行的蓬勃发展，离不开全体员工的规范工作；员工的幸福人生，也离不开合规的意识。合规，体现了我们农行文化价值观；合规，体现了农行对员工的关爱。作为一名银行员工，我们没有理由不去规范操作；我
们也没有理由不去身体力行。假如那位中年干部能够遵纪守法、合规操作，也许年富力强的他已经被提拔到重要岗位，正在奉献银行的发展中意气风发，展示绚丽多姿的人生；假如他没有那次工作的事故，也许他正和父母妻儿过着平静而幸福的生活，继续享受着银行为他提供的优越的物质条件；假如他尽职尽责，谨小慎微，也许他的孩子正沐浴着暖意融融的父爱，在温馨的家庭健康成长；“假如，假如”，有太多的“假如”，让他家庭美满和谐，让他事业有成，继续做一名骄傲自豪的银行员工。然而现实是无情的，一旦坠落事故的深渊，就会断送美好前程，毁灭美满家庭，失去光彩人生!违规，一种耻辱，它像一瓶墨水给洁白无暇人生的沾染上污点，让人背负的沉重的心理负担工作生活；违规是一扇冰冷无情的铁窗，伴随着枷锁和桎梏，让人深陷囹圄，青灯相伴，孤立无援，变成失去自由尊严的囚徒，接受良心的谴责和法律的惩罚；违规是一种亲情离散，它让人妻离子散，天各一方，一头在黑暗的牢狱孤孤单单，形影相吊；一头在光明的人间望眼欲穿，泪水涟涟；违规更是一种无尽的伤害，面对陷入泥淖的亲人，父母怎么去面对街坊邻居？妻子怎么在朋友同事面前从从容容地生活？而孩子如何面对周围同学的耻笑、讥讽、排挤、挖苦、甚至欺侮？在自卑的阴影下，孩子又怎么能够直面惨淡的人生？而合规带给人们的却是尊严，光明，是亲人的团员，是其乐融融的和谐生活。古人云，“不因善小而不为，也不因恶小而为之”。细节决定事业的成败，也能决定做人和人生的胜败荣辱。因此我们每个人应当树立人人合规、处处合规的理念，心细如发，一丝不苟地开展工作。有一件小事让我至今记忆犹新，在脑海中久久萦绕，挥之不去································事后回想，假如麻痹大意，后果将不堪设想，不但影响银行的良好信誉，造成了重大损失，我个人也将承担事故责任，蒙受不必要的
耻辱，父母、子女都将为此担惊受怕，和谐的家庭生活将变得不再宁静。我深深体会到：合规操作，就需要细致入微，从小事做起，提高警惕；合规，是我们员工头顶的一把保护伞，让我们减少失误，规避风险；合规是对我们员工充满关爱的守护神，让我们远离错误，远离违规，继续过着安宁温馨的家庭生活；合规，是热心培养我们的良师，为我们筑起一道预防风险的高墙，引领我们在平凡的岗位上，爱岗敬业，执着奉献，成长为栋梁之材。爱是一种保护，是一种责任，一种严格的要求。真爱不是宽容，不是放纵，俗话讲的“严是爱松是害”就是这个道理。平心而论，银行精细化的管理制度、严格的要求绝非一朝一夕制定的，而是参考了几十年的实践经验和千千万万案例和事故的教训总结出来的，所有的规定，包括最平常、最普通的制度，比如对柜台人员操作失误导致经济损失责任有操作人员自负的规定，也是在实践的考验中归纳出来的。前车之鉴，不可不查，这些常识性的规定，同样需要严格遵守，同样需要树立主动合规、严肃合规的意识。合规，不单能够保护我们家庭的幸福，同样能够保护每个员工的健康成长。（篇五相信大家一定听过这样一则寓言故事：奔腾的河水一直认为是堤岸限制了他的自由。一天，他在愤怒之下冲出河床，漫过大堤，涌上原野，任意逞凶肆虐，而它自己也因蒸发和大地的吸收而干涸了。能掀起大浪、推动巨轮的河水，在奄奄一息之时终于明白，它哭哭追寻的自由骑士就只在那两条堤岸之间。现实中，自由永远是相对的。没有规矩的约束，一切自由都将变成空谈。业务发展和防范风险可以说是银行的两大命脉。对于任何一个不坚持制度而
一位发展业务的银行，或者一味坚持制度而不谋发展的银行都是没有前途和难以持久的。我们都知道，在竞争如此白热化的今天，金融是一个十分特殊而高风险的服务行业，可谓“前有天使引路，后又魔鬼诱惑”，对于深处其间的每一位工作人员来说，每时每刻都面临道德、纪律和法规的考验，稍有不慎就会陷入美丽的陷阱。银行经营时刻与风险相伴，更要有自己的“规矩”。银行的制度都是用血的教训和沉痛的代价换来的，在制度执行上不能有半点的侥幸，任何1%的疏忽都可能导致**%的损失，哪怕一次小小的违规都可能带来终生悔恨。从某种意义上说，一个人不可能搞好一个银行，但是可能搞垮一个银行。巴林银行倒闭事件就是最好的佐证！由于交易员尼克里森利用制度的漏洞，违规操作，使得这个号称“英国皇家银行”的百年老字号轰然倒塌，而里森本人也锒铛入狱，可见合规是多么的重要。有这样一个很典型的案例：**年3月，**省邯郸农业银行金库管理员马向景与任晓峰密谋盗取金库现金购买彩票，中奖后2人平分。仅仅用了三个月的时间，他们就疯狂盗取金库现金5**多万元人民币。不久后，二人双双落网，终审被判死刑。外行看热闹，内行看门道，说到这里我们不禁会想：每次查账是怎么通过的？仅仅只有两个人怎么就可以漫天过海，从金库搬走5**多万元现金?这就从中严重反映了一个合规问题。正是因为不合规操作，才助长了二人的嚣张气焰，导致他们越来越无视法律法规，今天一千，两千，明天一万，两万，后天呢？大后天呢？换来的是什么？换来的那是支离破碎的家庭，换来的是那遭人唾弃千古的骂名！合规，是一面盾牌，他时时刻刻都在守护着我们的心灵，它即在
阻止我们内心邪念、杂念的产生，同样也在抵挡一切外来的伤寒。如果说一旦放弃了这面盾牌，那我们很可能会像他们二人一样，走上那条不归路。做人，有才有德是正品，无才有德是次品，无才无德是废品，有才无德呢？有才无德，是危险品！这里的才，是业务能力，那么德，便是合规文化了。一味的提升业务能力却没有一个正确的合规理念相并行，就犹如在风雨中一直不停摇摆的小树苗，虽有雨水的灌溉，却缺少阳光的普照，而合规文化正是我们所需要的温暖的阳光。守规无小事，违规即大事。在工作中，一旦因不合规而发生问题，那么将会直接造成不良的社会影响和巨大的经济损失。用我们自己的话说便是搬起石头砸自己的脚。“天下之事，不难于立法，而难于法之必行；不难于听言，而难于言之必效”合规文化是秩序的代表，是和谐的根基，是促进农行安全稳定运行的重要保障，更是对员工自我，对农行事业和社会公众负责的体现。，如今，**年已经到来，合规理念已经深入人心。同事们，让我们将合规从文字变成意识，从意识变成行动，从行动变成习惯。我们相信，只要我们以农行事业为己任，投身于合规文化沃土，我们的农行事业一定能再铸辉煌！（篇六）创建合规文化，促进优质服务我们农村合作银行是一个服务性的行业，宗旨很明确，就是为“三农”服务。不过现实工作中，真正把农村合作银行当作服务行业、从意识上认定每个农民就是我们的发展对象和业务壮大的源泉的同志，恐怕并不是很多。笔者认为，在大力创建合规文化的过程中，将能有效增强员工服务意识，进一步推进优质服务活动，从而提高我行的服务水平和服务能力。
一、大力的创建合规文化，必能使我们每一个农村合作银行的从业人员认清我们的行业特征和工作本质，从而牢固树立服务意识。在我们农村合作银行里面，无论是一线临柜的还是管理人员，岗位存在的目的都是为农民提供优质的金融服务，直白地说，同其他的服务行业如餐饮业、服饰业等，在服务特性上并没有多大区别。然而对比一下，我们和其他服务行业从业人员的服务意识是不是相同？为什么我们就不能有“顾客就是上帝”、“顾客上门就是赏我们饭吃”的服务意识呢？客户不分大小，服务的要求必须统一，我们应该理解这一点，牢记这一点，那我们的优质服务才能在行动中得以持之以恒的保持，从而为提升服务品牌打下基础。二、大力创建合规文化，从而营造一种独特的职业氛围，标准规范的服务程序，使服务质量得以提升。一件价值不菲的商品的质量取决于制作过程的有章可循和制造技术的科学合理，而我们农村合作银行服务质量则取决于对相关服务规则的遵循。这种规则应是科学的、简单的、有章可依的，而且有一个条件，应该极具操作性的。如果一位经常来我们农村合作银行办同一类业务的客户发现，操作人员对同一类业务的操作并不相同，上次是这样做，下次那样做。客户会对此作何感想呢？这份服务在客户心中将会失去信赖和尊重。在金融市场竞争日益白热化的今天，想要以这样的服务留住回头客简直是天方夜谭。合规文化要求我们尊重操作中的每一步程序并严格执行，为客户提供整齐划一的服务程序，才能保证我们的服务质量始终如一，才能赢得客户对服务的信赖和尊重。三、大力创建合规文化，必能提升每个从业人员的业务素质。当合规文化深入人心，那力量将会无穷，制度和道德将能有机地结合，在每一个行员的行动中体现出来。人有时候具有海绵的特质，处在合规文化的氛围中，吸收那些积极向
上的合规细胞，并在实际工作中自然而然地表现出来，这就形成了好的员工素质，进而决定我们的服务品质。这其实就是创建合规文化的目标所在，效果所在。显然，合规文化与我们的优质服务有着很大的联系，大力创建合规文化，必能促进优质服务，从而使我们的事业在农村根扎得更深、路走的更宽。（篇七）风险无小事，合规在我心"风险无小事，合规在我心"。只有绷紧合规之弦，才能弹奏幸福之音。只有当制度被自然的执行时，那才是合规文化建设的最高境界。规则，就是要去遵从，去无条件服从的。溪流何以汇成浩势不可挡的汹涌？因为它遵从有容乃大的规则；松柏何以造就雄伟苍劲的挺拔？因为它明白"咬定青山不放松"的规则；雄鹰，何以成就搏击长空的翱翔？因为它懂得"天高任鸟飞"的规则……天行有常，世界上的万事万物无一不是在遵循着各自的游戏规则，方才使得每一个生命都找到了自身价值。整个社会，整个自然才能和谐，有序地发展。可以说，一个无章可依，无章可循的团队，就是一个没有生命的团队，只有做到合规经营，才能让整个工作日正常、顺利地进行。合规文化是一种氛围，需要每个人用心去感受；合规文化是一种立场，需要每个人去坚守；合规文化是一种潮流，需要我们每个人随潮而动。白云从不向天空承诺去留，却朝夕相伴；风景从不向眼睛说出永恒，却始终美丽；星星从不向黑夜许诺光明，却依旧闪烁。我相信，合规文化定能象绵绵春雨，润物细无声，在每位员工的心中生根发芽。
合规绝不单是职能部门或者监管人员的事情，它贯穿于银行的各个流程、各个工作环节。临柜人员在办理日常业务时，需要合规；信贷人员在发放贷款时，需要合规；保卫人员在押送款箱时，需要合规；审计人员在监督工作时，亦需要合规。它其实与每个员工都息息相关，每个员工都有责任去合规。我们都知道，在竞争如此激烈的今天，金融业是一个十分特殊而且高风险的服务行业，可谓"前有天使引路，后有魔鬼诱惑"，对于深处其间的每一位工作人员来说，每时每刻都面临道德、纪律和法规的考验，稍有不慎就会陷入"美丽的陷阱"。近年来发生的几起典型案例，无不充分暴露出金融机构在合规经营方面存在的问题，"重业务拓展，轻合规管理"、"往往把目光局限于完成考核任务和经营目标，个别网点甚至不惜冒着违规操作的风险以实现短期业绩"，"在工作当中，以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律。"等等。银行经营时刻与风险相伴，更要有自己的"规矩"。银行的制度都是用血的教训和沉痛的代价换来的，在制度执行上不能有半点的侥幸，任何1%的疏忽都可能导致**%的损失，哪怕一次小小的违规都可能带来终生悔恨。从某种意义上说，一个人不可能搞好一个银行，但可能搞垮一个银行。巴林银行倒闭事件就是最好的佐证！由于交易员尼克·里森利用制度的漏洞，违规操作，使这个号称"英国皇家银行"的百年老字号轰然倒塌，而里森自己也锒铛入狱，可见合规是多么重要，不仅在制度执行上不能打折扣、存侥幸，在制度制定上更不能有半点的草率。我行正值转型发展的关键时期，合规操作、合规经营对银行的发展有着至关重要的作用。我们更应该尊重合规文化，发展合规文化，繁荣合规文化。光大银行就像一棵大树，业务是叶，管理是枝，体制是干，文化是根！根就是我们的核心价值体系。只有根深了，叶才能茂盛，枝干才能粗壮，树才能健康成长。
合规是一种制度，是一种意识，它时时刻刻体现在我们的实际工作中。制度是靠人来执行的，只有时刻做到自觉执行和主动维护制度，才能保护我们的职业生命，如果执行总是打折扣，再健全再完美的制度也只是墙上画虎，成为摆设。案件的发生，无疑向我们说明了这样一个现实：不是没有好的制度，而是好的制度没有被人好好的实施。制度不是"紧箍咒"，而是"安全带"。逆制度而行，越规范而动，不是什么勇敢的举动，恰恰是无知和愚昧的表现！这种无视制度、无视规范的行为，不仅摧毁了自己的人生，而且还连累到他人。同事因受牵连而被降级停职；家人无言面对亲戚邻里；朋友则渐行渐远；曾给予他美好前程的工作单位从此也蒙上了深深的阴影。合规的号角催人奋进，转型的浪潮推动光大之舟扬帆远航！让我们摒弃那些有章不循、有制不依的劣根文化，高扬合规之帆远航吧！驶过一程又一程，翻过一浪又一浪，让合规成为习惯，让合规文化成为团队精神。只要我们全员共同努力，坚定合规信念，严防合规风险，依法合规经营，合规---我们的导航仪，它必将指引我们驶向成功的彼岸！（篇八）“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。
为此，总行为增强我行员工的案件防控责任意识和合规守法意识，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动，这项活动在支行也受到了极大的重视。围绕“重操守，将合规，促案防”这个主题，在行长的牵头领导下，我们支行也展开了积极地学习和讨论，从中我受到了很多启发和收获：【我眼中的合规】作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽，对自己而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的柜员卡和个人名章，不得提供给他人使用，柜员密码要严格保密经常修改，不得经办本人的业务及给自己授权；对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系求证等等。也许这只是合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的重要基石。如何从小事做起，如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。我眼中的合规就是一颗责任心：对客户，对自己，对单位；我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中的合规就是一份使命感：为进步，为发展，为提高。【合规隐患】案件的治理与防控，是金融风险防范工作的重要内容，也是银行合规管理的建设基础。近段时间，银行各类案件时有发生，已经严重影响金融事业健康稳健发展，由于认识不足，措施不到位，银行案件防范控工作仍存在许多隐患亟待予以规范。隐患之一：思想认识不足，职工内控及案防教育存在漏洞。金融是现代经济发展的核心，是社会资金划拨、往来、结算、汇兑的场所。作为经营货币业务的
特殊部门，银行已成为社会大部分犯罪分子窥视的目标，因此加强银行职工的政治思想内控教育十分重要。由于部分领导认识不足、重视不够，对员工的思想政治工作、内控管理、案件防范等专业知识和专业技能的教育和培训工作跟不上形势发展需要，使银行的职工思想内控工作成为一个极为薄弱的环节。同时由于把关不严，重核算、轻防范、重人情、轻考察，忽视了安全防范工作的硬件建设，使银行职工队伍中混进了一些意志不坚定、道德基础不好的领导和员工，这样如果基层银行思想内控监督管理根不上，这些人在金钱、美色、物欲的诱惑下，极容易诱发其犯罪的动机，加大金融案件发生的风险可能。隐患之二：重要和关键岗位人员不轮换或超期限轮换，存在较重的内部人控制问题。《商业银行内部控制制度指引》中明确：关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。实行岗位轮换的目的是为了防范内部人控制问题发生，减少案件苗头和隐患。但由于网点近年来业务量大幅增长没有补充足够后备人员，造成人员非常紧张。导致只好放弃执行这两个制度，只有在上级督促下，或在检查发现问题后，或发生了金融案件时，才为了应付要求而进行岗位轮换和强制休假制度，从而埋下案件隐患。隐患之三：只注重对正式员工的管理，忽视对临时工的监督管理，案防工作不彻底。近几年来，由于机构改革和人员缩减，银行便大量聘用临时员工从事一线或前台工作，以解决人员不足问题，降低经营成本。银行与聘用人员之间履行的只是口头协议，没有签订正式劳动合同；或是虽然签有用工协议，但并不规范；要么则是大量使用银行职子女或关系人亲属，不经岗前培训就匆忙上岗，从而导致临时用工人员素质参差不齐。因临时用工人员素质参差不齐，管理不利，重视
不足，不仅导致个别临时工不明确工作中应付的义务和责任，工作责任感不强，而且由于银行对临时工作人员缺乏有效的约束力，从而埋下案件防范工作隐患。隐患之四：用感情和信任代替规章制度、把习惯做法看成经验，导致有章不循、违规操作的现象时有发生。银行机构网点若是人员少，流动性较差，一人多岗、互相替岗等现象就较为普遍，多年的工作交往，相互间感情较深，因此存在以下问题：一是执行制度观念较差。工作中只谈感情，不讲制度，互相之间盲目信任，把重要凭证、票据、印章、权限卡、钥匙等随意丢放，甚至在临时离柜时为“方便工作”交由他人保管，离岗时不按规定进行签退操作，操作密码小范围内公开化等现象屡禁不止，给犯罪分子留下了可乘之机。二是网点监督机构不健全，监督人员编制少，监督检查不得力，往往疲于应付上级行的各类大检查活动，致使检查内容和时间规律性较强，起不到根本的监督管理作用；三是因怕影响到单位或部门的整体考评情况，银行对员工在工作中发生的差错及事后监督中发现的问题，对责任人不予追究责任甚至隐瞒不上报，致使小缺口发展成大漏洞。四是银行的监督检查对象往往只是针对一线员工，而将高级管理人员游离在监督管理范围之外，甚至对高级管理人员做出的有悖于规章制度的错误指令也采取服从的态度，这成为诱发案件发生的最大隐患。隐患之五：重要岗位人员定期排查工作制度不具体，没有对重要岗位人员八小时以外活动进行必要的监督。执行强制休假制度的目的就是用顶岗检查的方式，及时发现重要岗位工作人员的违规操作问题和案件苗头，以防患于未燃。因此强化对重要岗位人员八小时以外的行为监督，也是十分必要的。目前银行虽说从制度上讲已经建立了重要岗位人员八小时以外行为监督制度，但具体如何监
督、监督什么没有具体规定和内容。同时对于监督发现的苗头性问题认识不足，难以有效防范风险。【对策建议】1、强化合规意识，加强道德教育。“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。积极开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强集体观念。2、培养良好习惯，提高执行能力。要据改革和发展的管理体制和业务形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持；对于不适合形势发展要求的，必须及时进行全面检查梳理，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。三是培养员工良好习惯，
坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。3、加强自我管束，规范合规操作。“合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。一是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。二是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底，是有效监督平等业务柜员间业务处理合规性的有力手段。三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况，倾听员工的心声，在网点与家庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态，及时帮助有困难的员工解决问题，解开心扉，让大家学习专心、工作舒心、生活开心。4、完善绩效考核，建立监督机制。完善体现业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、
表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。三是建立沟通制度。制度不是颁发了就完事，管理人员要经常向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。5、抓好典型教育，树立榜样作用。“榜样的力量是无穷的”。正面典型是旗帜，可以启迪心灵，引路导航；反面典型是警钟，可以敲山震虎，以之为鉴。一是领导干部要率先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念，也是《中国人民银行合规政策》要求的。合规从高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头要时时讲合规，行为要时刻体现合规，给广大员工做出合规经营的良好示范，只有各级管理人员提高认识，高度重视，才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在银行经营中发挥作用。二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，通过透视发生的各类案例，抓住典型，经常组织员工学习案件的警示教育，特别是案件的量刑、给家庭带来的危害和处理人的力度，达到警钟常鸣、防患未然的目的。【任重而道远】合规文化的建设贵在坚持。合规文化的建设是一个持续的动态过程，而不是一劳永逸的工作。它需要银行在保持相对稳定的核心合规价值观的前提下，开展形式多样、富有实效的合规文化建设活动，从而在全行范围内倡导和弘扬“合规
光荣，违规可耻”的合规理念，树立和强化“合规从高层做起、合规创造价制、合规人人有责”的合规意识，烘托和营造良好的合规氛围，逐步形成防控各种违规行为的动态防护网，最终培育和创建具有我行特色的合规企业文化。（篇九）从我做起合规操作建设银行能够成功上市并且在激烈的市场竞争中站稳脚跟，很大程度上源于一系列新政策的出台。决策者能够高瞻远瞩，抓住市场动向，不失时机地制订新的政策，让建设银行的业务有了突飞猛进的发展。一个敢于打破陈旧观念、探求发展的银行、具有生命力的银行、具有创造力的银行、更具有竞争力的银行，没有规矩不成方圆，建设银行的决策者在大力发展新业务、开发新产品的同时，更不忘风险无时不在的行业特点，制订相应的政策防范风险，只有这样，建行的事业才能持续、健康、快速的发展。做事情要合规，作为一名前台员工，我深深的感受到合规操作的重要性，如果每一名员工都能按照规范化操作，我们的业务还有更大的发展空间。我在平常的工作中，作为服务窗口的一名员工，心中要牢记“客户至上”、“以客户为中心”的宗旨，严格按照规范化操作中的“九步服务”来接待每一位客户。记得一次给一位客户办理业务，进来的时候是有一点火气的，我严格按照规范化服务中的标准去做，但一直都没能缓解客户的情绪，直到客户办理完业务，起身将大额现金存入帐户后将存折双手递给客户，客户转身要走时，又回过头来，微笑着看着我，说了一声谢谢，我也朝客户微笑道：不客气，并且目送客户满意轻松地离开柜台。
规范化对于每位员工来说都不能只是口头上的，或是写在书面上的，而是要求我们切实运用到实际中去，或许在实施过程中，我们会遇到这样、那样的困难，但是只要我们用心去做，就会发现它其实并不难。让我们都行动起来吧，合规经营、合规操作、规范管理，把我们共同的事业推向一个更高的起点。（篇十）当我看到“合规”二字时，我问了自己这样一个问题：合规精神在我们身上，它体现在哪里？体现在前台柜员每一笔业务操作？体现在我们信贷人员每一笔贷款审批？还是体现在我们管理人员严谨的合规理念？是，或不全面。到现在，合规已经与我们的思想融为一体，伴随着我们与信用社共同成长与发展。在一次新员工培训班上，授课的老师就问了我们一个这样的问题：银行是一个什么行业？同学们回答的非常踊跃，有的说金融业，有的说是服务行业，可是最后，老师给我们的答案却是，银行是一个高风险的行业。也就是从那个时候开始，我逐渐的意识到作为一名银行职员，防范风险、避免风险、合规操作是一个多么重要而永久的主题。入社至今，一直在基层前台熟悉业务。一张三尺柜台，一面七寸荧屏，一支黑色的笔，一组办公用章，简简单单的几组用具，甚至没有一个随手可及的水杯，组成了我工作时间全部的内容。形式虽然简单，内容也相对单调，可是在我心里，却时时刻刻把合规放在最高点。
有时候，面对客户的压力，在我内心深处开展着合规与违规之间激烈的斗争与较量。在这个过程中，我从我们的前辈身上看到了合规的力量，和他们内心坚定的堡垒。曾经那些惨痛的事实无时无刻不在的刺痛着我们的内心；曾经，他们或许就是我们身边并肩作战的同志；曾经，他们或许就是我们娱乐时放声高歌的朋友；曾经，他们或许就是在我们遇到困难时伸出的一双援手；曾经，他们或许就是客户心中优秀的代表。但是现在，他们却与铁窗为伴，与监牢相随！风险无小事，合规心中留！面对诱惑，我们守护心中的那一份净土；面对诱惑，我们坚守心中的正义力量；面对诱惑，我们更加热爱现在的亲情与友情；面对诱惑，我想到了西方有位哲人这样说：华丽的精钻，闪耀的珠光，为你赢得了女皇般虚妄的想象。岂知你的周遭只剩下势力的毒、浪漫的香、撩人与杀人的芬芳；女人呐，当你再度向财富致敬，向名利欢呼，向权力高举臂膀，岂不必询问那只曾经歌咏的画眉，它的嗓音已经干枯哀哑，为了真实、尊荣和洁净灵魂的灭亡。亲爱的同事们，合规在哪里？仅仅是一句口号飘荡在边？仅仅是一种想法徘徊在脑海？还是那规章制度中一行行的文字被掩埋在深深的书卷之中？都不是，合规应该在这里，在心里，与我们的血液一流淌，伴随着我们与农信一起成长。当合规像我们吃饭、睡觉、休息一样自然的去执行的时侯。我想，那才是我们的最高境界！
篇五：合规文化征文山东证券业协会郭海龙
合规文化征文精选5篇|合规文化征文（篇一）合规，从我做起俗语云：“无规矩不成方圆”，这是对合规重要性最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。“控制风险”、“无风险”是商业银行经营的首要原则。要确保做到无风险，就必须做到合规守法。银行是服务行业，也是一个高风险的行业，作为一名银行员工，防范风险、避免风险、合规操作是一个重要而永久的主题。“合规人人有责、合规创造价值、合规防控风险”。合规，它不仅仅是一句口号，更是一种精神。要做到合规经营，就要常怀合规之心，始终保持爱岗敬业，尽职尽责的事业心。合规不能只停留在口头上，要落实到实际行动中去；合规不能只做好一朝一夕的工作，要做好每天每一份工作。合规人人有责合规人人有责，规章制度的执行，不是一个人来执行的，是一个集体相互制约、相互监督来完成的。每位员工心中有着“规矩”这把戒尺，大家自觉的按照规章制度完成每一天的工作，在合规文化气氛中把大家的爱岗敬业体现的淋漓尽致，是我们每个人用行动去践行的职业操守。党委书记、董事长李天龙发表的重要讲话中提到：历史和现实的教训都表明，不坚守规矩的底线，触犯制度的高压线，必将对单位带来不可估量的损失，对个人带来不可挽回的后果。这也是在提示我们每位农商行员工，“规矩”不可破，“界线”不可越。在这样一个大集体，我们要认真负责地做好每一份工作，才能够积极承担起岗位赋予我们的职责，以高度的责任感融入我们的集体，集体合规，人人合规，才能为我们的农商行创造财富。合规创造价值合规创造价值，是指通过合规管理增强银行在市场的持续竞争力，增加盈
利空间和机会，为农商行创造价值。如果我们每个人都在平凡的岗位上实现好普通的价值，无数个平凡汇聚成伟大，无数个普通集聚成非常，我们的企业才更有凝聚力。
合规不是一朝一夕的工作，是每一天每一份工作。好的“规”的形成过程本身就是对业务和管理流程的整合和优化，可以给银行带来直接的经济效益；
通过主动合规，办业务的过程中做到主动满足相关要求，获得客户的认可，获得竞争优势。良好的合规管理有助于提高银行的品牌价值、增加银行无形资产，使银行避免合规风险，减少声誉损失，有助于银行吸引更多优质客户,这就是合规创造的价值。
合规防控风险合规防控风险，加强思想政治和职业道德教育，构筑广大员工合规操作的的思想道德防线。在当前金融案件风险依然严峻的情况下，加强员工的思想政治教育、职业道德教育尤为重要。通过加强职业道德教育，提高了员工的职业道德素养，通过潜移默化地、日积月累地教育引导，将“合规操作”的理念渗透到员工的日常工作和思想行为中，构筑“防范风险人人有责，合规操作从我做起”的合规经营的思想，从思想道德防线上筑好风险防范的
实”等主题进行专题报道，引导银行业金融机构从业人员学有榜样、行有示范，争先创优、追求卓越。相关案例由各机构提供，其中既有爱岗敬业、业绩突出的先进模范，又有勇于创新、业务精湛的行家里手；
既有心怀群众、扎根基层的榜样，又有不怕牺牲、见义勇为的楷模。见贤思齐、崇德向善、积极向上的浓厚氛围正在形成，“最美银行人”为行业稳健运行和创新发展提供了强大的凝聚力战斗力创造力。平凡的岗位上，孕育着不少成就和荣誉。小小的一些细节，承载着多少对事业的热情。建行仅工作了5年的员工雷雪姣，就是在一点一滴的小事儿中，成长为一名优秀的建行人。“5年前我还是一个社会新人，自从来到建行这个大家庭，先后做过高柜柜员、对公柜员、产品经理等岗位，无论是家庭还是工作方面，角色都发生了巨大变化，而我自己也从懵懂走向成熟，更加充满信心。”雷雪姣现任芒市团结分理处的产品经理，她给我们讲述了自己在建行一个个平凡岗位上不平凡的故事。不断学习热心服务进入建行伊始，从零开始的她被安排在高柜普通柜员岗位，凭着“要做就要做得最好”的坚持，她每天分秒必争地学习各类业务和练习操作技能，同时不认输地向身边同事请教，不分昼夜地加班、加点，认真梳理了原来客户经理留下的各类业务笔记反复学习研究，短时间内迅速了解各项业务知识，并掌握了各项业务的办理流程及方法，使自己很快进入岗位角色，为客户提供优质服务打下了坚实基础。在后面轮岗中，雷雪姣又成为了一名产品经理。为了满足客户日益多样化的金融需求，她意识到自己需要及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题。为此她通过网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析并制定客户的营销策略。同时，她利用各类台账的登录发现并及时维护新老客户，对现有的客户，与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则积极地去挖掘。“想客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧。”雷雪姣通过自己专业的业务知识与用心的热忱服务，换来了客户的认可。
从小事做起把坚守合规成为一种习惯说起作为一名银行工作人员的重要素质，雷雪娇认为“坚守合规”算得上是一条重要的守则。她也曾觉得繁琐的条文、严格的规定、苛刻的要求在束缚着自己，甚至制约着正常生活。一次柜员
重空不上锁又能如何？我帮家里转笔账又会怎样？但细细想来，真的是这样吗？各项规章制度的建立，难道都是凭空想象出来的吗？那一定是经历了无数经验教训总结出来的。雷雪娇在五年的工作历程中，拒绝过冒名开户的、拦截过汇款诈骗的、识破过非本人挂失业务的、接到过非建行理财产品推销电话等等。“如果我稍稍放松警惕，这样将会给客户、给建行造成怎样的后果？”雷雪娇说，“千金手中过，合规心中留”，这是她对建行的责任，更是对自己的承诺。5年来，她从小事做起，持续、永远地让合规经营意识深入到每一笔业务和每一天的经营当中，让合规成为了一种习惯守护着心中的那一份净土，坚守着道德的正义力量。学会付出懂得感恩雷雪娇用自己的实际行动为年轻一代建行人树立了很好的榜样。“作一名建行员工，是一种荣耀。与其说我们是奉献者，不如说我们是收获者。因为我收获的是一种幸福，一种崇高的情感，是他人的认可与尊敬，是自己价值的体现，是自己生命的延长。”雷雪娇认为，要有一颗奉献的心，敢于行动，愿意付出，肯定会有收获。说起自己成为本次建行推荐的“最美建行人”时，她还不断地重申“荣誉是集体的。”她告诉我们，这个荣誉不但得益于领导的带领和各位同事的支持与默契合作，更得益于网点优良的团队氛围和集体的上下一致、积极认真的工作态度。而正是由于有这么融洽与和谐的环境，才让她能在工作中投入最高的热忱，从而实现自身更大的价值。
（篇三）业务发展和风险控制，是银行业永恒不变的话题。自从银行诞生之日起，如何在发展的同时稳步控制风险，成为了历代银行人实践求索的目标。传统的银行风险有市场风险、信用风险和操作风险，随着市场的逐渐发展，在追求控制三大风险的过程中，另一个更加基本的风险——合规风险的重要性开始显现出来。合规风险在风险控制中具有基础和核心的作用，合规风险不仅从根本上给了银行风险控制的准则，也从理论上对不断完善市场风险、操作风险和信用风险起到了指引作用。一建立合规风险管理的必要性根据巴塞尔委员会2022年发布的《合规与银行合规职能》的解释，“合规
风险”指的是银行因未能遵循所有适用的法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关标准和准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则等，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。从内涵上看，合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失，这种风险性质更严重、造成的损失也更大，因为银行本身可以避免或者减少这种风险。
合规风险的有效管理不仅能促使银行遵纪守法、合规经营，还能有效提升银行的良好信誉、品牌价值和核心竞争力。国外合规风险管理历来受到监管部门和银行业重视，已经形成了一门专门的风险管理学科。国外很多大型商业银行都有独立的合规管理部门，其职责就是负责合规风险的识别、报告、控制和评估，梳理业务流程中涉及的各种规章制度，参与银行合规制度的制定，并为新业务提供合规支持。2022年银监会在发布的《商业银行合规风险管理指引》中，要求商业银行建立强有力的合规文化、有效的合规管理体系和严格的合规管理制度，在日常监管中不断提高合规风险的监管能力，在实践中不断积累合规风险监管的经验。银监会强调，合规机制建设和合规文化的渗透，能为银行的业务管理垂直化和组织结构扁平化改革提供必要的合规支撑。如果没有相应的合规机制建设和合规文化的渗透，银行业务管理的垂直化和组织结构的扁平化，可能会加剧银行内控各环节上的失控，使银行的内部控制机制失效。我国的银行业一直没有将合规视为风险管理的一项活动，很多银行还只是把合规风险板块合并在法律部或者审计监察部门，且具体事务只是按照相关监管部门的要求进行，并没有主动建立有效的合规管理机制，更没有将合规作为一个重要的风险源来管理，长期以来合规一直不是银行重点关注的风险领域。因此，国内商业银行建立长效合规风险管理机制势在必行。
二建立合规文化教育的重要性合规风险管理不仅体现在完善的合规制度，也要求建立强力的合规文化。合规文化是指企业内部自上而下的所有从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。在这种氛围及机制下，企业的各个层级的决策者在进行决策时能主动将企业风险控制以及合规管理的要
求纳入到考虑范围中，并作为进行决策的基本出发点。合规文化是合规风险管理重要环节，它的意义体现在从制度和意识层面上防范人为故意导致的风险。
风险无小事，合规心中留。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。合规文化的一个重要特征是自觉性，银行经营活动的特殊性直接导致风险后果的严重性，千里之堤毁于蚁穴，一个很小的合规漏洞都可能造成银行的巨大损失。在巴林银行倒闭事件中，交易员尼克·里森利用制度的漏洞，违规操作，使这个号称英国皇家银行的百年老店轰然倒塌，这个事件的客观原因是巴林银行的管理规章出现了漏洞，而直接原因是交易员知道规章的漏洞并且利用了漏洞为自己谋得利益。银行的制度不可能完全没有漏洞，因此，合规文化不仅需要在制度上，更需要体现在员工的意识和心中，要让员工即使知道规章的漏洞也不去利用或者违反。合规文化另一个重要特征是大众性，即人人合规，让合规的观念和意识深深扎根于每一个从业人员的头脑中，并由此深入到企业经营的每个流程和环节。近年来曝光的银行内部的一些案件，恰恰说明合规文化我国银行业的肤浅或缺失，“合规文化”的管理理念还远远没有浸润到银行的日常管理和决策中。在层出不穷的银行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因为干部员工制度意识不强，合规理念淡漠，执行力度差。因此加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要，是保护经济效益的需要。
三强化合规管理,培养合规文化（一）制定科学合理的制度，组建有执行力的合规部门在合规管理中，必须制定一套符合商业银行自身特色且行之有效的制度和政策，作为合规风险管理的纲领和保障。制度必须能够量化风险，明确责任，操作性强。不仅需要有全体员工遵守的规章制度，还可以通过分析各个部门和岗位的差异性和实际情况，制作岗位手册和操作程序，细化操作过程中的风险，为每一个业务流程提供合规理论基础。制度不应该是一成不变，要在实践中不断完善，修补各种因为发现或者新事物的出现而形成的漏洞，通过制度层面不断具体和完善的方式，形成事事都有明确工作标准、处处都有严格纪律约束的良好氛围，使依法合规经营成为全行员工的自觉行为。同时，组建一个强
有力的合规部门，可以使制度的作用得到最大的保障和发挥。合规部门应该是专职、独立，能够不受干扰的进行工作，合规部门要选聘高素质的合规人员，这些人员既要有相应的专业技能，又要熟悉银行的经营管理，既要有理论知识，又要有一定的实践经验。合规部门的作用不仅体现在日常监察中，更要参与到银行的业务运行中来，时时梳理银行的业务流程所涉及的规章制度，寻找漏洞，为发展制度保障，为制度提供完善依据。
（二）培养合规意识，克服被动心理制度只能够完善，不能够完美，所以只有强化员工的合规思想和意识，才能实现“双保险”。合规意识是银行文化的重要组成部分，培养合规意识，不仅要倡导诚实、守信、正直的道德价值标准和行为操守准则，更要让合规理念渗透到每个员工的思想中，让员工认识到合规不仅仅是高层、合规部门以及合规工作人员的事，每位员工都应参与合规管理并履行职责，而且高层管理人员要做好表率，强化决策和管理过程中的合规意识，并监督各部门树立合规经营观念。只有每个部门全员参与，自上而下都深刻认识“合规从我做起、从现在做起”，才能形成内部诚信守则的合规氛围。邯郸农行金库窃案中，库管员盗取现金数千万元，如此巨大数额的现金，绝不可能在短时间内完成转移，因此犯罪分子同时发展了数名同犯，在不短的时间内，整个银行都没有发现异常。银行内控制度执行不力，工作人员防范意识不强，为犯罪分子提供了客观的条件便利。如果在日常检查过程中，出现以人情代替制度，感情代替监督的情况，那么规章制度就成为了一纸空谈。（三)建立有效的监督、激励、奖惩机制要使合规制度的执行有效，必须建立行之有效的监督和举报机制，倡导自觉、主动的监督意识。要建立起覆盖每个管理人员和员工的责任追究体系，强调“合规管理与操作”是每个员工义不容辞的责任。要实行责任认定细化，对每一次违规都要认定相关责任人，同时领导层要树立正确认识，确保每一条制度、每一次通知都认真组织学习和认识，保证规章的传达到位。银行要建立正向激励机制，将内控管理成效与考评机制相结合，考核机制中要体现内控合规的重要性，采用全面评估方法实施绩效考核，对遵守制度表现好的给予加分，
合规管理做得不好的给予减分，报告重大合规风险有功者给予奖励。可以将积极探索和实现内控的结果与各部门目标同时考核，与各级管理人员绩效考核挂钩的方式，来引导和推动内控管理目标实现。在绩效考核之外，还要要制定另外的合规管理奖惩制度，建立合规质量奖项，采用目标激励、业绩激励以及物质激励等措施，激励员工合规操作。对内控制度执行好的部门和个人予以表彰和奖励，使内控管理优秀人员感受到成就感，起到带动辐射作用，激发管理人员奋发向上的内在动力，进而引导、督促员工对内控执行高标准的追求。
随着经济全球化的不断增强，中国银行业与国际接轨是大势所趋，银行合规风险管理的重要性越来越不容忽视。合规管理是风险管理的重要组成部分，只有落实到各业务条线的操作流程中,实现流程控制、外部检查、员工自律三者的有机结合,才能减少各类不应有的风险。建设银行合规风险管理的建设任重而道远，需要每个建行人共同的努力。
（篇四）作为一名一线柜员，我眼中的合规便是这个样子：合规就是要坚守制度底线同事拿着挂失业务申请书，跟我说：“小徐啊，我的一个亲戚银行卡丢了，他有事不能来，你帮忙给他挂失补卡，我请你吃饭。”“王姐，你也是知道的，挂失业务风险大，必须本人来办理。”王姐听了，笑着说道：“不要紧，不要紧，我们都是自己人，你放心，你给我办，出了问题我负责。”“王姐，我们都是单位的员工，您应该比我更知道代办不合规吧。你让他先电话挂失，有时间了再来柜台办理，我帮他拿vip号好么？”我真诚地说道。“小丫头，还是你比较有原则，王姐听你的。”合规就是要严于律己某天班后准备，我竟然忘了将办讫章放进款箱里，连忙请同事和我一起打开款箱，同事着急的说：“哎呀，来不及了，错过这班回城的车又不知道要等到什么时候！你就把办讫章放在你衣柜吧，反正也没人知道！”
“不行不行，放在衣柜多不安全？”“你怎么这么胆小啊？上班这么久了，丢过什么东西了？快点，放好别耽误回家。”同事还是催促我。有那么一秒，我的心其实还是被同事的话打动了，可是转念想想终觉不妥，“不怕一万，就怕万一。合规操作无小事啊！还是麻烦你和我一起开箱子吧，赶不上班车我和你一起打车回去。”合规就是要遵章守规有位李姓客户经常来我们网点办业务，时间长了便也混了个脸熟。上个月他老婆来柜面代为支取大额现金，预约过后却没有带身份证。他打电话来说：“我经常来办业务的，就取十万块钱，你就帮我办了吧。”“李大哥都是老客户了，肯定知道大额取现需要身份证吧！”“我身份证拿去办事去了，今天急着取钱去结账，我这天天来办业务的咱们都认识，你还不放心我呀。”“不是不放心您，是要对您放在我行的资金负责任，您信任我们，常常在我这办理业务，不就是因为我们严格遵章守规，让您放心嘛！您看这样，如果实在不方便拿身份证来，您就问问对方账号转账过去吧，这样也安全，您说呢？”现在，李大哥还是会来我的窗口办理业务。有时我会跟他开玩笑说，“您怎么不去不要身份证的银行取钱呢？”他也会笑着说：“嘿，还是拿着身份证来你们这儿取钱觉得心安，手续严点是对的！”银行没有合规，就像天上的风筝断了线，飞得再高，也会烟消云散；银行没有合规，就像失去灯塔指引的帆船，航行的再远，也会失去方向。我眼中的合规就是要人人事事时时处处合乎规范，合规应该是我们每一个农商人时刻牢记的宗旨。合规建设，从你我做起。（篇五）合规，从我做起俗语云：“无规矩不成方圆”，这是对合规重要性最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。“控制风险”、“无风险”是商业银行经营的
首要原则。要确保做到无风险，就必须做到合规守法。银行是服务行业，也是一个高风险的行业，作为一名银行员工，防范风险、避免风险、合规操作是一个重要而永久的主题。
“合规人人有责、合规创造价值、合规防控风险”。合规，它不仅仅是一句口号，更是一种精神。要做到合规经营，就要常怀合规之心，始终保持爱岗敬业，尽职尽责的事业心。合规不能只停留在口头上，要落实到实际行动中去；
合规不能只做好一朝一夕的工作，要做好每天每一份工作。合规人人有责合规人人有责，规章制度的执行，不是一个人来执行的，是一个集体相互制约、相互监督来完成的。每位员工心中有着“规矩”这把戒尺，大家自觉的按照规章制度完成每一天的工作，在合规文化气氛中把大家的爱岗敬业体现的淋漓尽致，是我们每个人用行动去践行的职业操守。党委书记、董事长李天龙发表的重要讲话中提到：历史和现实的教训都表明，不坚守规矩的底线，触犯制度的高压线，必将对单位带来不可估量的损失，对个人带来不可挽回的后果。这也是在提示我们每位农商行员工，“规矩”不可破，“界线”不可越。在这样一个大集体，我们要认真负责地做好每一份工作，才能够积极承担起岗位赋予我们的职责，以高度的责任感融入我们的集体，集体合规，人人合规，才能为我们的农商行创造财富。合规创造价值合规创造价值，是指通过合规管理增强银行在市场的持续竞争力，增加盈利空间和机会，为农商行创造价值。如果我们每个人都在平凡的岗位上实现好普通的价值，无数个平凡汇聚成伟大，无数个普通集聚成非常，我们的企业才更有凝聚力。合规不是一朝一夕的工作，是每一天每一份工作。好的“规”的形成过程本身就是对业务和管理流程的整合和优化，可以给银行带来直接的经济效益；通过主动合规，办业务的过程中做到主动满足相关要求，获得客户的认
可，获得竞争优势。良好的合规管理有助于提高银行的品牌价值、增加银行无形资产，使银行避免合规风险，减少声誉损失，有助于银行吸引更多优质客户,这就是合规创造的价值。
合规防控风险合规防控风险，加强思想政治和职业道德教育，构筑广大员工合规操作的的思想道德防线。在当前金融案件风险依然严峻的情况下，加强员工的思想政治教育、职业道德教育尤为重要。通过加强职业道德教育，提高了员工的职业道德素养，通过潜移默化地、日积月累地教育引导，将“合规操作”的理念渗透到员工的日常工作和思想行为中，构筑“防范风险人人有责，合规操作从我做起”的合规经营的思想，从思想道德防线上筑好风险防范的
篇六：合规文化征文山东证券业协会郭海龙
最新银行“合规文化优秀征文范文模板精选金融企业自身的工作性质，决定了他的高风险性，使其对合格经营，合规管理的要求很高。金融企业一旦由于不合规发生问题，不但会造成严重的经济损失及社会影响，更有可能影响到自身的声誉，这对于一个靠信用来经营的企业来说，无疑会带来不可轻视的重大损害。随着近年来人们对金融业合规问题的越来越关注，合规文化建设成为金融企业发展的一个重大命题。而我们农信社由于历史原因，在合规经营，合规管理等方面还远远落后于其他商业银行。这使农信社成为了金融业案件的高发地，同时也是制约自身发展的一道屏障。也是在这样的背景下，联社各级领导充分认识到合规两字的沉重，一场合规文化建设之风，袭遍信合系统。
都听说过合规文化，但也许很多人对其本身的内涵难以界定，抱着模糊的认识。简单来说，合规文化是指企业内部自上而下的所有从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。合规文化作为一种企业文化，其建设和形成是一个漫长的过程，笔者觉得可以把合规文化认为是合规制度的一个升华，是在长期的遵循合规制度过程中的积累和沉淀形成的，如此我们可以把合规文化建设粗略的分为合规制度阶段和合规文化阶段。
制度阶段，我们可称之问合规文化的形。合规的制度的建立，制约了各类违规行为的发生，既减少了经济损失又保持了设计信誉。可以说成是一个金融企业的生命力的表现，关系着企业在市场竞争中的生存。其主要内容有以下几点。
1、有章可循。
企业要制定一套完备的，系统的，最主要还是可行的规章制度。这个制度应当是不变而又可变的，不变是指其不能应人的一己私利任意而改变；可变是指其要在实践中不断完善与细致，适应新形势新环境的要求，时刻保持其可行性，科学性。
2、执行到位。
很多企业都有自己的规章制度，但是往往会被束之高阁。制度建立了，就当被牢牢谨记，制度要有最高的权威性与决定性，凌驾于权力之上。并在工作过程中时时时时约束和规范员工的行为。
3、奖罚分明。
由于对合规经营管理的重视程度少，褒奖力度较小，惩罚措施较轻，这是造成合规文化建设步伐缓慢的重要原因之一。不能只看违规的结果而忽视了违规的行为，因为没有造成重大损害而不给予处罚，重大的违规案件往往就这样就将孕育而成。
文化阶段，我们可称之问合规文化的神。企业文化是企业竞争力的核心，当全体职员都在自觉的遵守制度，从被监督被管理到直觉，自律。那么这汇集说要人的力量将形成一种强大的竞争力，在金融市场中立于不败之地。其形成大体要求以下几点。
1、从高层做起。
高层领导在企业中居于模范带头的地位，其价值取向将会在源头上位企业价值取向定调。领导人的言谈论调及日常决策都对下级起到风向标的作用。高层重视，是合规文化建设的第一步。
2、定期员工培训教育。
合规文化建设必须落实到每个职员，培训教育一方面要职员认识制度的内容，另一方面要职员认识制度的重要性。只有全体职员都直觉遵守，成能形成一种合规文化的氛围和机制。
3、持之以恒，传承延续。
但凡文化都是在长期的积累沉淀中形成，并代代传承的。合规文化建设不一天两天的事，也不是能够狠抓一下就能一劳永逸的。必须持之以恒，不能随时间的推移而逐渐轻视，也不能因为职务轮换，领导更替而忽略。时时刻刻，长年累月，代代传承，合规文化将是农信社企业文化最重要的一部分。
业务发展和风险控制，是银行业永恒不变的话题。自从银行诞生之日起，如何在发展的同时稳步控制风险，成为了历代银行人实践求索的目标。传统的银行风险有市场风险、信用风险和操作风险，随着市场的逐渐发展，在追求控制三大风险的过程中，另一个更加基本的风险——合规风险的重要性开始显现出来。合规风险在风险控制中具有基础和核心的作用，合规风险不仅从根本上给了银行风险控制的准则，也从理论上对不断完善市场风险、操作风险和信用风险起到了指引作用。
一、建立合规风险管理的必要性
根据巴塞尔委员会2005年发布的《合规与银行合规职能》的解释，“合规风险”指的是银行因未能遵循所有适用的法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关标准和准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则等，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。从内涵上看，合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失，这种风险性质更严重、造成的损失也更大，因为银行本身可以避免或者减少这种风险。
合规风险的有效管理不仅能促使银行遵纪守法、合规经营，还能有效提升银行的良好信誉、品牌价值和核心竞争力。国外合规风险管理历来受到监管部门和银行业重视，已经形成了一门专门的风险管理学科。国外很多大型商业银行都有独立的合规管理部门，其职责就是负责合规风险的识别、报告、控制和评估，梳理业务流程中涉及的各种规章制度，参与银行合规制度的制定，并为新业务提供合规支持。2007年银监会在发布的《商业银行合规风险管理指引》中，要求商业银行建立强有力的合规文化、有效的合规管理体系和严格的合规管理制度，在日常监管中不断提高合规风险的监管能力，在实践中不断积累合规风险监管的经验。银监会强调，合规机制建设和合规文化的渗透，能为银行的业务管理垂直化和组织结构扁平化改革提供必要的合规支撑。如果没有相应的合规机制建设和合规文化的渗透，银行业务管理的垂直化和组织结构的扁平化，可能会加剧银行内控各环节上的失控，使银行的内部控制机制失效。我国的银行业一直没有将合规视为风险管理的一项活动，很多银行还只是把合规风险板块合并在法律部或者审计监察部门，且具体事务只是按照相关监管部门的要求进行，并没有主动建立有效的合规管理机制，更没有将合规作为一个重要的风险源来管理，长期以来合规一直不是银行重点关注的风险领域。因此，国内商业银行建立长效合规风险管理机制势在必行。
二、建立合规文化教育的重要性
合规风险管理不仅体现在完善的合规制度，也要求建立强力的合规文化。合规文化是指企业内部自上而下的所有从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。在这种氛围及机制下，企业的各个层级的决策者在进行决策时能主动将企业风险控制以及合规管理的要求纳入到考虑范围中，并作为进行决策的基本出发点。
合规文化是合规风险管理重要环节，它的意义体现在从制度和意识层面上防范人为故意导致的风险。
风险无小事，合规心中留。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。合规文化的一个重要特征是自觉性，银行经营活动的特殊性直接导致风险后果的严重性，千里之堤毁于蚁穴，一个很小的合规漏洞都可能造成银行的巨大损失。在巴林银行倒闭事件中，交易员尼克·里森利用制度的漏洞，违规操作，使这个号称英国皇家银行的百年老店轰然倒塌，这个事件的客观原因是巴林银行的管理规章出现了漏洞，而直接原因是交易员知道规章的漏洞并且利用了漏洞为自己谋得利益。银行的制度不可能完全没有漏洞，因此，合规文化不仅需要在制度上，更需要体现在员工的意识和心中，要让员工即使知道规章的漏洞也不去利用或者违反。合规文化另一个重要特征是大众性，即人人合规，让合规的观念和意识深深扎根于每一个从业人员的头脑中，并由此深入到企业经营的每个流程和环节。近年来曝光的银行内部的一些案件，恰恰说明合规文化我国银行业的肤浅或缺失，“合规文化”的管理理念还远远没有浸润到银行的日常管理和决策中。在层出不穷的银行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因为干部员工制度意识不强，合规理念淡漠，执行力度差。因此加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要，是保护经济效益的需要。
三、强化合规管理，培养合规文化
（一）制定科学合理的制度，组建有执行力的合规部门
在合规管理中，必须制定一套符合商业银行自身特色且行之有效的制度和政策，作为合规风险管理的纲领和保障。制度必须能够量化风险，明确责任，操作性强。不仅需要有全体员工遵守的规章制度，还可以通过分
析各个部门和岗位的差异性和实际情况，制作岗位手册和操作程序，细化操作过程中的风险，为每一个业务流程提供合规理论基础。制度不应该是一成不变，要在实践中不断完善，修补各种因为发现或者新事物的出现而形成的漏洞，通过制度层面不断具体和完善的方式，形成事事都有明确工作标准、处处都有严格纪律约束的良好氛围，使依法合规经营成为全行员工的自觉行为。同时，组建一个强有力的合规部门，可以使制度的作用得到最大的保障和发挥。合规部门应该是专职、独立，能够不受干扰的进行工作，合规部门要选聘高素质的合规人员，这些人员既要有相应的专业技能，又要熟悉银行的经营管理，既要有理论知识，又要有一定的实践经验。合规部门的作用不仅体现在日常监察中，更要参与到银行的业务运行中来，时时梳理银行的业务流程所涉及的规章制度，寻找漏洞，为发展制度保障，为制度提供完善依据。
（二）培养合规意识，克服被动心理
制度只能够完善，不能够完美，所以只有强化员工的合规思想和意识，才能实现“双保险”。合规意识是银行文化的重要组成部分，培养合规意识，不仅要倡导诚实、守信、正直的道德价值标准和行为操守准则，更要让合规理念渗透到每个员工的思想中，让员工认识到合规不仅仅是高层、合规部门以及合规工作人员的事，每位员工都应参与合规管理并履行职责，而且高层管理人员要做好表率，强化决策和管理过程中的合规意识，并监督各部门树立合规经营观念。只有每个部门全员参与，自上而下都深刻认识“合规从我做起、从现在做起”，才能形成内部诚信守则的合规氛围。某某农行金库窃案中，库管员盗取现金数千万元，如此巨大数额的现金，绝不可能在短时间内完成转移，因此犯罪分子同时发展了数名同犯，在不短的时间内，整个银行都没有发现异常。银行内控制度执行不力，工作人员防范意识不强，为犯罪分子提供了客观的条件便利。如果在日常检查过
程中，出现以人情代替制度，感情代替监督的情况，那么规章制度就成为了一纸空谈。
（三）建立有效的监督、激励、奖惩机制
要使合规制度的执行有效，必须建立行之有效的监督和举报机制，倡导自觉、主动的监督意识。要建立起覆盖每个管理人员和员工的责任追究体系，强调“合规管理与操作”是每个员工义不容辞的责任。要实行责任认定细化，对每一次违规都要认定相关责任人，同时领导层要树立正确认识，确保每一条制度、每一次通知都认真组织学习和认识，保证规章的传达到位。银行要建立正向激励机制，将内控管理成效与考评机制相结合，考核机制中要体现内控合规的重要性，采用全面评估方法实施绩效考核，对遵守制度表现好的给予加分，合规管理做得不好的给予减分，报告重大合规风险有功者给予奖励。可以将积极探索和实现内控的结果与各部门目标同时考核，与各级管理人员绩效考核挂钩的方式，来引导和推动内控管理目标实现。在绩效考核之外，还要要制定另外的合规管理奖惩制度，建立合规质量奖项，采用目标激励、业绩激励以及物质激励等措施，激励员工合规操作。对内控制度执行好的部门和个人予以表彰和奖励，使内控管理优秀人员感受到成就感，起到带动辐射作用，激发管理人员奋发向上的内在动力，进而引导、督促员工对内控执行高标准的追求。随着经济全球化的不断增强，中国银行业与国际接轨是大势所趋，银行合规风险管理的重要性越来越不容忽视。合规管理是风险管理的重要组成部分，只有落实到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者的有机结合，才能减少各类不应有的风险。建设银行合规风险管理的建设任重而道远，需要每个建行人共同的努力。
银行是一种高风险的行业，由于银行业的特殊性，直接与金钱打交道，为此银行里的事事都要按部就班地进行。在银行里只要是违规操作，即使是擦边球，也会逐渐变成大风险。巴林银行倒闭就是一个很好的警示，所以银行的合规文化建设尤为重要。
俗话说没有规矩，不成方圆。在银行里合规是一种文化，强调的是人人合规。规矩即系合规，即要求每个成员都应遵守的用来约束自己行为的规则、条文等。合规，它是银行内部一项核心的风险管理活动，即：确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。如何建设银行的合规文化呢
首先，我们要了解合规文化的内涵。
合规文化的主要内涵为坚持诚信正直准则、提倡合规人人有责、高管人员带头合规、合规有理、违规有害、实现合规创造价值、合规监管有效互动。其目的在于使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的主要风险点和控制方法，牢固树立合规操作是岗位工作的第一要义的理念，使其合规成为银行一切经营活动的自觉规范的行为。
孔子云：其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。银行由上到下地改革，高管要起带头作用，认真遵守银行里制定的各项规章制度，并将其实施到各个部门，如要使员工熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应用。要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险。
第二，我们要从合规文化的特点出发。
合规是一种文化，文化就具有大众性，尤其在银行这一行中，合规本身就是银行从业人员的职业操守的基本要求，合规绝不仅仅是合规部门或者合规人员的事情，合规工作与银行中各个流程、各个工作环节更和每个银行员工都息息相关。让合规意识观念渗透到每个员工的血液中，在全行积极倡导合规文化和合规理念，包括诚信、尽职等，让每一位员工在工作中就受到合规文化的熏陶。只有这样才能达到全行员工合规，这样才能有效控制合规风险。因此，银行及银行人员在日常经营管理活动中应主动遵守上述规范，使自己的行为符合上述规范的要求，才能确保银行的经营不偏离目标，实现银行经营价值的最大化。
第三，分析当前银行业合规文化的现状。
近年来，银行里的金融案件频频发生，许多案件的形成主要原因是，大多是制约机制失控和监管不严的结果。随着银行业监管部门不断加大监管力度，银行内部的操作风险专项治理，使大家都充分认识到合规风险管理、合规文化建设的重要性，但是，客观而言，银行的合规文化建设仍然处与刚起步阶段，现状不容乐观。我们奢求规矩如何完美，好似欧美这些经历了几百年的资本市场不算不成熟，但也不能阻止内幕交易，也不能让金融行业进入完善的不出错的规章制度下进行管理。所以我们只能在不断地建设银行的合规文化，把伤害减到最少，防范于末然。
第四，要努力建设银行的合规文化。
1、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念
从近年来分析整个银行业屡屡发生的一些案件得知，案发人大部分在基层支行，而中国银行的相应的规章制度是齐全的，但基层网点屡查屡犯的问题还是较多的，这原因是多方面的，但一些老的观念、方法在某些员工思想里还是存在的。所以，要在全行员工中灌输合规文化就显得尤其重
要。所以要提倡员工每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我
2、合规文化建设必须以人为本。
3、要创建科学的合规管理机制。
要创建科学建立合规风险管理机制，就必须从银行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，真正在银行日常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。
4、将合规文化实施到方方面面。
要将合规文化理念渗透到业务条线和基层岗位员工之中去。加强合规文化的教育要从上至下树立合规意识，以管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。如要使员工熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应用。要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险。
总之，合规文化的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓循规蹈距一日易，遵章守制千日难，保持严肃谨慎的工作作风，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘。
篇七：合规文化征文山东证券业协会郭海龙
证券合规文化学习心得体会为提高合规展业，避免违规展业的在次发生。我认真学习了，公司员工合规守则。通过这次认真的学习，我充分认识到，只有在时时合规，事事合规的前提下，才能取得预期的业务成果，才能实现公司效益和个人利益的一致，才能最终实现创造价值，成就你我!
国信证券源起于中国证券市场最早的三家营业部之一，时至今日，我们之所以在中国证券市场近20年的风风雨雨中不断做大做强，成为中国证券界的翘楚，我们能有今天的成绩，是每一个国信人合规自律的结果，是公司凭着遵纪守法，稳健经营的合规管理的结果。公司倡导合规管理，合规经营，合规人人有责，全员主动合规，合规创造价值的理念，在全公司推行诚信与正直的职业操守和价值观，提高全体工作人员的合规意识，推进合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程，促进公司自律合规与外部监管的有效互动。
1.合规经营：公司以合规为经营管理的第一要旨，公司加强合规教育，坚持长期稳健经营，建立长效执行和监督机制，以安全，稳健，合规，守法，效益经营为客户，投资者，股东，员工社会带来有效价值。公司倡导以诚实，守信，正直，守法为内涵的合规文化，并将合规文化做为公司企业文化的重要组成部分。
2.合规人人有责：合规不是合规部门或合规管理人员的独有责任，合规覆盖所有的部门和全体工作人员经营管理和执业行为的全过程，坚持合规操作是每个部门，每位员工日常工作的神圣职责。
3.全员主动合规：公司全体工作人员均有自觉合规意识，将合规视为公司内在的需要和自律行为，将合规视为自己本职工作的基础和前提，主动履行合规职责，主动培育合规理念，接受合规培训，参与合规文化宣导，主动发现，揭示，报告，处置合规风险，使合规成为公司每一位工作人员日常工作的有机组成部分。
4.合规创造价值：合规是公司经营发展的内在需要，合规为公司规避风险，减少公司因遭受法律制裁或监管处罚所导致的声誉或财务损失的可能性，降低公司经营成本，合规为公司提升声誉和品牌价值，因而使得公司在业务拓展和创新上能够得到更多的发展机会和盈利空间。
俗话说的好，没有规矩不成方圆。任何违规和违法的行为必将会得到严惩，在我们偏离轨道的时候，我们要牢记，合规人人有责，合规创造价值，全员要主动合规。我们的头上可以环绕着创造价值的光环，也同样顶着违规的高压线，在我们创造价值的同时，我们要谨慎的问自己。我合规了没有，如果没有合规展业，即使自己创造了价值，那也终归是0!!!
我记得，我刚来国信的时候，我们那时第一次培训。培训的老师，告诉我们，合规创造价值，合规人人有责，未来4年内国信要从优秀做到卓越，我们是金融农民，在我们辛勤耕耘我们自己的田地的时候，我们不要老是低头干活，还要抬头看路，我们不是什么路都可以去走，我们要走的是一条脚踏实地合规自律的健康之路!在国信我们有追求卓越的领导，有团结的同事，我们有一个无限广阔的发展平台，我们国信现在是全国第三，我们未来一定会做第一!在我们追求卓越和第一的过程中，我们一定要牢记，合规，合规，在合规!!!
相信在不久的将来我们一定可以实现大国信的美好愿望，国信要强，国信济南更要强，做为国信人我们要去改变，把不可能变为可能!国信一定强，我们一定创造更多的价值，但是我们也要时刻把合规放在心里，让我们启动合规模式，努力向前冲吧!!!
篇八：合规文化征文山东证券业协会郭海龙
合规文化征文范文合规建设，从我做起
古人云：矩不正，不可以为方；规不正，不可以为圆。纵观历史长河，商鞅立木为信，确保了新法的顺利实施，使秦国日益强盛，最终统一了六国；包公刚正执法，促进了北宋的纲纪严明，社会秩序井然有序；人民解放军的三大纪律、八项注意，赢得了劳苦大众的全力支持，取得了抗日战争、解放战争的胜利，最终促成了新中国的诞生。对于中国农业银行这个“大家庭”来讲，我们的“矩”和“规”就是各项金融法规与规章制度。农行作为金融企业，具有高风险的特点，而各项法规与规章制度则是工作的基础，离开了各项制度，我行的管理经营则是无本之木、无源之水。
合规是一种责任，是一种意识，更是一种习惯，一种在日常工作中慢慢养成的习惯。我现在从事现金业务柜台工作，每天和现金打交道，每个环节都不能疏忽，如“现金收入先收款后记账，现金付出先记账后付款”，“一日三碰库”、“大额换人复核”、“离柜退屏，收章锁箱”等等，稍有疏忽就可能造成无法挽回的损失。制度要求每笔业务要经过严格的审查、审批程序，那我就严格按照程序来，有时一天办理上百笔，每笔业务都是这样，日复一日，年复一年，这已成为我的工作习惯。有人说，你这样多累呀，有必要那么认真吗？我总是笑笑，因为我深知自己的岗位有多么的重要。我的工作虽然和我行其他岗位比，交易金额是不大，但稍一疏忽，可能会造成难以挽回的损失。业务流程不像爬楼梯，可以一步迈两个台阶甚至三个台阶，它必须一环
扣一环的紧紧相依，否则，一个定期存单，一个活期存折，很可能仅仅因为落下一个业务公章而让顾客大费周章了。有时候多一点细心，对工作来说就会少一些差错；有时候多一点耐心，对客户来说就会少一些损失；
还有时候多一点良心，对社会来说就会多一份和谐。如果在日常工作中，我们员工知道有风险防范，要合规操作，但不放在心里,也没有养成习惯，结果后督检查出一些不该犯下的不规范操作，在整改过程中，自身也感到后悔。
银行经营时刻与风险相伴，而银行的制度都是用血的教训和沉痛的代价换来的，在制度执行上不能有半点的侥幸，任何1%的疏忽都可能导致100%的损失，哪怕一次小小的违规都可能带来终生悔恨。从某种意义上说，一个人不可能搞好一个银行，但可能搞垮一个银行。巴林银行倒闭事件就是最好的佐证！由于交易员尼克·里森利用制度的漏洞，违规操作，使这个号称“英国皇家银行”的百年老字号轰然倒塌，而里森自己也锒铛入狱，可见合规是多么重要，不仅在制度执行上不能打折扣、存侥幸，在制度制定上更不能有半点的草率。
当日历一页页撕落，不知不觉间，我来到农行工作已经一年了，一年来，最初的彷徨不知所措已经不复存在，守着一份愉悦，一份执着，一份收获，每天记账，结账，虽然没有赫赫显目的业绩，但我尽心尽力，用这平平淡淡的生活，平平淡淡的工作，收获着丰富的喜悦。人生如棋，落子无悔！愿我们在合规操作中，从容渡过每一天的美好时光，渡过每一段灿烂美丽的人生！让我们从一点一滴做起，合规操作每一天，快乐工作多一天，穿合规的鞋，走合规的路，做合规的人。
篇九：合规文化征文山东证券业协会郭海龙
关于银行风险合规文化建设征文【三篇】银行的合规文化是银行如何避免此类风险的定义，源自巴塞尔协议中规定的合规风险。以下是为大家整理的关于关于银行风险合规文化建设征文的文章3篇,欢迎品鉴！
业务发展和风险掌控，就是银行业永恒不变的话题。自从银行问世之日起，如何在发展的同时稳步掌控风险，沦为了历代银行人课堂教学探寻的目标。传统的银行风险存有市场风险、信用风险和操作方式风险，随着市场的逐渐发展，在崇尚掌控三小风险的过程中，另一个更加基本的风险——合规风险的重要性已经开始显现出来。合规风险在风险掌控中具备基础和核心的促进作用，合规风险不仅从根本上给了银行风险掌控的准则，也从理论上对不断完善市场风险、操作方式风险和信用风险起著了提示促进作用。
一、建立合规风险管理的必要性
根据巴塞尔委员会2022年公布的《合规与银行合规职能》的表述，“合规风险”所指的就是银行因没能遵从所有适用于的法律法规、监管建议、规则、自律性非政府制订的有关标准和准则、已经适用于于银行自身业务活动的行为准则等，而可能将遭遇法律制裁或监管行政处罚、关键性财务损失或声誉损失的风险。从内涵来看，合规风险主要就是特别强调银行因为各种自身原因主导性地违背法律法规和监管规则等而遭遇的经济或声誉的损失，这种风险性质更轻微、导致的损失也更大，因为银行本身可以防止或者增加这种风险。合规风险的有效率管理不仅能够使得银行遵纪守法、合规经营，还能够有效率提高银行的良好信誉、品牌价值和核心竞争力。国外合规风险管理历年来受监管部门和银行业注重，已经构成了一门专门的风险管理学科。国外很多大型商业银行都存有单一制的合规管理部门，其职责就是负责管理合规风险的辨识、报告、掌控和评估，剖析业务流程中牵涉的各种规章制度，参予银行合规制度的制订，并为崭新业务提供更多合规积极支持。2022年银监会在公布的《商业银行合规风险管理提示》中，建议商业银行创建强有力的合规文化、有效率的合规管理体系和严苛的合规管理制度，在日常监管中不断提升合规风险的监管能力，在实践中不断累积合规风险监管的经验。银监会特别强调，合规机制建设和合规文化的扩散，能够为银行的业务管理横向化后和非政府结构扁平化改革提供更多必要的合规提振。如果没适当的合规机制建设和合规文化的扩散，银行业务管理的横向化后和非政府结构的扁平化，可能会激化银行内控各环节上的失控，并使银行的内部掌控机制失灵。我国的银行业一直没将合规视作风险管理的一项活动，很多银行还只是把合规风险板块分拆在法律部或者审计工作监察部门，且具体内容事务只是按照有关监管部门的建议展开，并没主动创建有效率的合规管理机制，更没将合规做为一个关键的风险源去管理，长期以来合规一直不是银行重点高度关注的风险领域。因此，国内商业银行创建新机制合规风险管理机制势在必行。
二、建立合规文化教育的重要性
合规风险管理不仅彰显在健全的合规制度，也建议创建强力的合规文化。合规文化就是指企业内部自上而下的所有从业人员主动严格遵守各种规章管理制度，自觉保护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。在这种氛围及机制下，企业的各个层级的决策者在展开决策时能主动将企业风险掌控以及合规管理的建议列入至考量范围中，并做为展开决策的基本出发点。合规文化就是合规风险管理重要环节，它的意义彰显在从制度和意识层面上严防人为故意引致的风险。
风险无小事，合规心中留。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。合规文化的一个重要特征是自觉性，银行经营活动的特殊性直接导致风险后果的严重性，千里之堤毁于蚁穴，一个很小的合规漏洞都可能造成银行的巨大损失。在巴林银行倒闭事件中，交易员尼克·里森利用制度的漏洞，违规操作，使这个号称英国皇家银行的百年老店轰然倒塌，这个事件的客观原因是巴林银行的管理规章出现了漏洞，而直接原因是交易员知道规章的漏洞并且利用了漏洞为自己谋得利益。银行的制度不可能完全没有漏洞，因此，合规文化不仅需要在制度上，更需要体现在员工的意识和心中，要让员工即使知道规章的漏洞也不去利用或者违反。合规文化另一个重要特征是大众性，即人人合规，让合规的观念和意识深深扎根于每一个从业人员的头脑中，并由此深入到企业经营的每个流程和环节。近年来曝光的银行内部的一些案件，恰恰说明合规文化我国银行业的肤浅或缺失，“合规文化”的管理理念还远远没有浸润到银行的日常管理和决策中。在层出不穷的银行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因为干部员工制度意识不强，合规理念淡漠，执行力度差。因此加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要，是保护经济效益的需要。
三、加强合规管理，培育合规文化
（一）制定科学合理的制度，组建有执行力的合规部门
在合规管理中，必须制订一套合乎商业银行自身特色且行之有效的制度和政策，做为合规风险管理的纲领和确保。制度必须能定量风险，明确责任，操作性弱。不仅须要存有全体员工严格遵守的规章制度，还可以通过分析各个部门和岗位的差异性和实际情况，制作岗位手册和操作程序，细化操作过程中的风险，为每一个业务流程提供更多合规理论基础。制度不必须就是一成不变，必须在实践中不断完善，加固各种因为辨认出或者新事物的发生而构成的漏洞，通过制度层面不断具体内容和健全的方式，构成事事都存有明晰工作标准、时时都存有严格纪律约束的良好环境，并使依法合规经营沦为全行员工的自觉犯罪行为。同时，成立一个强有力的合规部门，可以并使制度的促进作用获得最小的确保和充分发挥。合规部门必须就是专职、单一制，能不受到阻碍的展开工作，合规部门必须遴选高素质的合规人员，这些人员既要存有适当的专业技能，又必须熟识银行的经营管理，既要存有理论知识，又必须存有一定的实践经验。合规部门的促进作用不仅彰显在日常监察中，更必须参予至银行的业务运转中来，时时剖析银行的业务流程所牵涉的规章制度，找寻漏洞，为发展制度确保，为制度提供更多健全依据。
（二）培养合规意识，克服被动心理
制度只能健全，不能轻松，所以只有加强员工的合规思想和意识，就可以同时实现“双保险”。合规意识就是银行文化的关键组成部分，培育合规意识，不仅必须提倡正直、忠义、正直的道德价值标准和犯罪行为职业道德准则，更要使合规理念渗透到每个员工的思想中，使员工认识到合规不仅仅就是高层、合规部门以及合规工作人员的事，每位员工都应当参予合规管理并履行职责，而且高层管理人员必须搞好表率，加强决策和管理过程中的合规意识，并监督各部门践行合规经营观念。只有每个部门全员参予，自上而下都深刻重新认识“合规从我做起、从现在抓起”，就可以构成内部诚信守则的合规氛围。邯郸农行金库窃案中，库管员窃取现金数千万元，如此非常大数额的现金，绝不可能将在短时间内顺利完成迁移，因此犯罪分子同时发展了数名同犯，在不短的时间内，整个银行都没发现异常。银行内控制度继续执行不力，工作人员严防意识不弱，为犯罪分子提供更多了客观的条件便捷。如果在日常检查过程中，发生以人情替代制度，感情替代监督的情况，那么规章制度就沦为了一纸一厢情愿。
（三）建立有效的监督、激励、奖惩机制
必须并使合规制度的继续执行有效率，必须创建行之有效的监督和投诉机制，提倡自觉、主动的监督意识。必须创建起至全面覆盖每个管理人员和员工的责任追责体系，特别强调“合规管理与操作方式”就是每个员工义不容辞的责任。必须推行责任判定细化，对每一次违规都必须判定有关责任人，同时领导层必须践行正确认识，保证每一条制度、每一次通告都深入细致非政府自学和重新认识，确保规章的表达妥当。银行必须创建正向激励机制，将内控管理实效与考核机制结合，考核机制中要彰显内控合规的重要性，使用全面评估方法实行绩效考核，对严格遵守制度整体表现不好的给与提分后，合规管理搞得不好的给与加分，报告关键性合规风险有功者给与奖励。可以将积极探索和同时实现内控的结果与各部门目标同时考核，与各级管理人员绩效考核挂勾的方式，去鼓励和促进内控管理目标同时实现。在绩效考核之外，还要必须制订另外的合规管理奖惩制度，创建合规质量奖项，使用目标鞭策、业绩鞭策以及物质鞭策等措施，鞭策员工合规操作方式。对内控制度继续执行不好的部门和个人不予表扬和奖励，并使内控管理杰出人员感受到成就感，起著助推电磁辐射促进作用，唤起管理人员奋发向上的内在动力，进而鼓励、严格执行员工对内控继续执行高标准的崇尚。随着经济全球化的不断进一步增强，中国银行业与国际并驾齐驱就是大势所趋，银行合规风险管理的重要性越来越不容忽视。合规管理就是风险管理的关键组成部分，只有全面落实至各业务条线的操作方式流程中，同时实现流程掌控、外部检查、员工自律三者的有机融合，就可以增加各类不理应的风险。建设银行合规风险管理的建设任重而道远，须要每个工行人共同的不懈努力。
尊敬的各位领导、各位同仁：
大家不好！
我叫王莉，来自＊＊村镇银行，我演讲的题目是”建设合规文化，推进村镇银行稳健经营“。
对于竞争日益惨烈且高风险的金融业而言，银行合规文化建设具备更深邃的内涵和外延，那就是在银行中践行合规的理念、提倡合规的风气、营造合规的氛围。”安全性“就是银行经营的首要原则。必须确保安全，就必须努力做到合规守法。从巴林银行的轰然坍塌至引起全球金融危机的次贷风波，从几千元的资金侵吞案至9000多万元的邯郸惊天大案，无不向我们彰显着合规文化的极端重要性。
合规创造经济效益、合规创造社会价值。合规是银行稳健经营的第一要旨，更是员工与银行共同成长的不二法则！
我行在设立初期过分著重业务发展，忽略了风险严防和合规建设，因而发生了一些问题，造成了一定的负面影响。这引发了我们的深刻反思，究其根源，其实就是合规建设没搞好。我行崭新领导班子认识到合规的重要性后，立即积极开展合规文化建设，强化内控管理，以合规文化为先导，以平稳经营为基点，一边制止发展方向，一边打造出全新的村镇银行。经过多方不懈努力，村镇银行的资产质量明显改善，经营效益稳步提高，呈圆形持续、身心健康、稳步发展的较好态势。
村镇银行作为新型农村金融机构，几年来的发展事实告诉我们：合规经营是兴行之本，从严治行是生存之道，转变观念是行动之源，建设合规文化是发展之基。
那么，如何搞好合规文化建设呢？
首先从思想上树立合规意识。
必须使全体员工意识到合规建设就是经营管理的本质建议，不是监管者必须我搞，而是我们自己必须搞，必须自觉地搞。使合规的观念渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作方式环节中。
其次从行动上强化合规经营。
进一步建立健全合规管理机制。由行长会同，层层落实责任，明晰各部门岗位职责。推行业务部门自我合规掌控，风险部门事中与事后检查严防两道防线结合的机制，对许可贷款、关键空白凭证管理、查阅收款、档案管理、关键岗位人员轮岗和放假、监控视频等重点环节展开每月检查、定期汇报、逐月分析，随时确定隐患和漏洞，防患于未然。
最后是加大辅导和督查，加大问责，加大处罚力度，使合规者得益，违规者受损，使合规文化建设落到实处。
朋友们，合规文化建设只有起点没终点，使我们积极主动行动起来，从身边的点滴小事抓起，从本职工作抓起，使合规沦为习惯、使合规缔造价值，用实际行动，为银行的合规文化建设贡献一份力量！
谢谢大家！
金融企业自身的工作性质，同意了他的高风险性，并使其对合格经营，合规管理的建议很高。金融企业一旦由于不合规出现问题，不但可以导致轻微的经济损失及社会影响，更有可能影响至自身的声誉，这对于一个依靠信用去经营的企业来说，无疑可以增添不容轻视的关键性侵害。随着近年来人们对金融业合规问题的越来越高度关注，合规文化建设沦为金融企业发展的一个关键性命题。而我们农信社由于历史原因，在合规经营，合规管理等方面还远远滞后于其他商业银行。这并使农信社沦为了金融业案件的多发地，同时也就是制约自身发展的一道屏障。也就是在这样的背景下，联社各级领导充份认识到合规两字的沈重，一场合规文化建设之风，迎遍信合系统。
都听说过合规文化，但也许很多人对其本身的内涵难以界定，抱着模糊的认识。简单来说，合规文化是指企业内部自上而下的所有从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。合规文化作为一种企业文化，其建设和形成是一个漫长的过程，笔者觉得可以把合规文化认为是合规制度的一个升华，是在长期的遵循合规制度过程中的积累和沉淀形成的，如此我们可以把合规文化建设粗略的分为合规制度阶段和合规文化阶段。
制度阶段，我们可被视为之问合规文化的形。合规的制度的创建，制约了各类违规行为的出现，既增加了经济损失又维持了设计信誉。可以看成就是一个金融企业的生命力的整体表现，关系着企业在市场竞争中的存活。其主要内容存有以下几点。
1、有章可循。
企业必须制订一套完善的，系统的，最主要还是可取的规章制度。这个制度应就是维持不变而又气门的，维持不变就是所指其无法应当人的一己私欲任一而发生改变；气门就是所指其必须在实践中不断完善与精细，适应环境新形势崭新环境的建议，时刻维持其可行性，科学性。
2、执行到位。
很多企业都存有自己的规章制度，但是往往可以被束之高阁。制度创建了，就当被牢牢牢记，制度必须存有最低的权威性与决定性，凌驾于权力之上。并在工作过程中时时时时约束和规范员工的犯罪行为。
3、奖罚分明。
由于对合规经营管理的注重程度太少，嘉奖力度较小，惩罚措施较重，这就是导致合规文化建设步伐缓慢的关键原因之一。无法只看看违规的结果而忽略了违规的犯罪行为，因为没导致关键性侵害而不给与行政处罚，关键性的违规案件往往就这样就将孕育出而变成。
文化阶段，我们可称之问合规文化的神。企业文化是企业竞争力的核心，当全体职员都在自觉的遵守制度，从被监督被管理到直觉，自律。那么这汇集说要人的力量将形成一种强大的竞争力，在金融市场中立于不败之地。其形成大体要求以下几点。
1、从高层抓起。
高层领导在企业中居于模范带头的地位，其价值取向将会在源头上位企业价值取向定调。领导人的言谈论调及日常决策都对下级起到风向标的作用。高层重视，是合规文化建设的第一步。
2、定期员工培训教育。
合规文化建设必须落实到每个职员，培训教育一方面要职员认识制度的内容，另一方面要职员认识制度的重要性。只有全体职员都直觉遵守，成能形成一种合规文化的氛围和机制。
3、持之以恒，发扬沿袭。
但凡文化都是在长期的积累沉淀中形成，并代代传承的。合规文化建设不一天两天的事，也不是能够狠抓一下就能一劳永逸的。必须持之以恒，不能随时间的推移而逐渐轻视，也不能因为职务轮换，领导更替而忽略。时时刻刻，长年累月，代代传承，合规文化将是农信社企业文化最重要的一部分。
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