银行内控案防错误认识和现象清单心得3篇银行内控案防错误认识和现象清单心得 选银行内控合规心得体会精选5篇 篇五合规，顾名思义，就是凡事合乎规则和常理。放在企业的文化建设中，它还有更深沉的内涵和外延。现在我们银下面是小编为大家整理的银行内控案防错误认识和现象清单心得3篇,供大家参考。
篇一：银行内控案防错误认识和现象清单心得
银行内控合规心得体会精选 5 篇篇五 合规，顾名思义，就是凡事合乎规则和常理。放在企业的文化建设中，它还有更深沉的内涵和外延。现在我们银行业中存在这样一些现象,表现为：一些地方存在重业务拓展，轻合规管理的做法，为完成短期的任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规管理;有的甚至不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，忽视合规经营风险；一些单位有章不循，不执行内部管理规章制度和操作流程的现象突出，虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，其深层次原因是操作人员合规守法意识欠缺，内控合规管理没有渗透到日常管理和决策中。这些现象问题需要引起我们足够的警惕，并在接下来的工作中查缺补漏，防范于未然。综上所述，强化员工内控合规教育，引导全体员工牢固树立正确的发展观，风险观，业绩观十分有必要。
如今，经济在飞速而迅猛的发展，也带来了诸多问题和风险。以利益最大化为目的，不遵守商业游戏规则的行为，屡屡发生。曾几何时,那高悬于公堂之上的“合规文化”,在利令智昏的灰尘里，成为仅供观赏的卷轴。在我们银行界，有很大一批曾经忠实奉献的员工，没有经受住诱惑而不惜违纪违法，将自己钉上人生的耻辱柱。还有其它发生在我们身边的许多案例，都在令人扼腕的一次次给我们敲响警钟。时刻刻刻提醒着我们，必须不断完善内控合规文化建设，并矢志不渝的去遵守和实施。
有一句名言，叫做思想有多高，路就能走多远。一种好的思想文化，对于行动，意义之深不容置疑！作为我们每一名工行人，都应该看到，如果没有心境上的淡泊、宁静，就没有行动上的明志、致远。作为一名工行一线员工，我们每个人都是内控合规建设万里长城中的一块砖，只有从我做起，从身边做起，才能严把日常工作中的操作风险，树立全行内控合规管理的第一道防线！
篇六 通过此次学习活动，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作认识和临督防范认识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。
(1)加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。
(2)提高自身业务素质，加强风险象环生防范认识。合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基矗合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。
(3)强化柜面风险象环生管理工作。对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排，严格要求不相容岗位职责相互分离，柜员的权限卡要按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。
(4)深入开展内控合规教育，提高风险防范认识和自我保护认识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防范认识，从思想、经营理念产，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育优良的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的内控氛围。
通过合规教育活动找到了自我正确的价值观念与是非标准，对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。
篇七 合规经营是银行稳妥运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工，我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会：
一、对合规经营的认识理解 1、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
2、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。
3、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。
二、对今后在工作中加强合规认识的要求 1、加强合规操作认识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的优良氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。
2、合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替
流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳妥经营提供强有力的督查制约。
通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》，增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热度，提高了工作中的自律认识。我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳妥经营、快速发展的既定目标贡献力量。
篇八 0xx 年以来我行坚持从严治行，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下：
一、加强制度的梳理及学习 今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业
人员职业操守》、《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。
二、继续落实重要岗位人员管控措施 我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗 3 人，强制休假 3 人。
三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控 我行每月至少检查一次双十禁规定执行情况;每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查;每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查;每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。
四、积极开展今年的各项风险排查工作 根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，增强员工合规操作和风险意识。
(一)公司条线
根据《关于明确人
大额交 查证及授权
制度管理要求的ͨ
》文件要求，我行再一次对大额交 查证的标准、核实人员和查证方式以及
工作进行了自查及规范，确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。
(二)个金条线 1、根据《关于发送**银行股份有限公司个人客户信息保密管理办法(20xx 年版)的通知》文件要求，进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密工作。
2、根据《关于发送**支行员工个人理财业务风险排查方案的通知》文件要求，我行对 20xx 年 8 月至 20xx 年 3 月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查，重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上述情况出现。
(三)监察及法律合规方面 1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求，我行切实开展了员工的思想教育和管理工作，加大了员工保密工作的培训力度。
2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求，对我行员工开展了业务指导与学习，培育全员操作风险管理文化，规范柜台操作流程。
五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位
近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进行交流，进行双十禁、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。
在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中，我行将继续高度重视，将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航。
篇九 自##年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。
现将全行内控管理情况报告如下：
一、内部控制管理的基本情况 支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、支行、
支行、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处十一个营业机构，另设、、、、、6 个储蓄所。到 10 月末全行员工人，其中长期合同工人，短期合同工人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离在岗位配置上做到人员落实、职责明确在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。
二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩 为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施：
1、领导重视，组织落实，##年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计次，参加人员人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了主任、分理处主任任期内的责任审计储畜所、储蓄所、储蓄所、分理处业务审计工作重要岗位责任移交个人次支持分行审计处人员调用对监管中发现的问题进行延伸检查建立了问题整改台账督导了内控评价自查自纠工作。
2、及时传达银监会、人 银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计，到 9 月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务操作程序。
3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了、、委员会，调整了审查委员会、委员会、领导小组、领导小组出台了年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、工作质量考核办法修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为...
篇二：银行内控案防错误认识和现象清单心得
内控合规心得体会 20 篇篇 1：银行内控合规心得体会
当春风再一次吹绿大地的时候，我们行又一次迎来了合规文化教育活动.毛集支行全体员工在我行领导班子的带领下认真地学习了这次的“合规警示教育”短片.在《贞观政要》一文中曾提到“以铜为镜，能够正衣冠;以古为镜，能够知兴替;以人为镜;能够明得失.”在那里是以案例为例，能够提高我们的合规操作意识、监督防范意识和风险防范意识.在学习过程中，结合我毛集支行员工平时在工作中实际情景，对合规操作意识、监督防范意识和风险防范意识有了更深一层的认识.
作为一个金融单位的职工应以自我所从事的职业上讲求法律和道德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向、就会触犯法律受到法律的制裁;如果不讲品德，就难于为人民服务，就谈不上自我的事业，也就失去了人存在这个社会的价值.综观这些案例，我们能够得出以下几点:
一、合规操作意识薄弱:在实际工作中，有时总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展.细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，仅有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益本事.在新乡市新市区支行刘国俊监守自盗案中没有实行双人同进同出按规章制度操作，给犯罪分子以可趁之机.我们身为网点一线员工，应切实提高自我的业务素质和合规操作意识，严格要求自我按制度操作，扼杀犯罪分子在此作案的苗头，坚决不给犯罪分子留下一丝机会.
二、监督防范意识薄弱:在濮阳分行台前县支行原行长赵兰成等人一案中，就
一线柜员而言，对领导的违规操作言听计从，为该案的发生供给了便利.此案还体现出权力制约流于形式造成班子成员相互勾结、私自操作、团体犯罪使权力制约失去了监督制约的作用.在实际工作中，我们仅有正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾.坚持至始至终地按规章办事.如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全才有保障.
三、风险防范意识薄弱:在信阳市胜利路支行四一路分理处一案中，原客户经理陈世品说道“缺乏自我保护意识，盲目信任内部人员”造成自我的违规操作.俗话说的好“害人之心不可有，防人之心不可无”，我们要时时刻刻注意留心那些细微的风险信号，千万不能因为一时的风平浪静而放松戒备，更不能对任何一个小问题而放松警惕.仅有这样才能揭示风险杜绝类似案件的发生.
此外，例如在张新建一案中，由于张新建权力观的扭曲和正确价值观的丢失体现出在此方面的学习和认识的不足;在梁宏刚一案中，由于重要岗位的交流不严导致梁宏刚监守自盗，也体现了规章制度没有落实到位等.
由于近年来金融系统发生的经济案件呈现出不断上升的趋势，不仅仅干扰破坏了经济金融秩序，并且严重地损害了银行的社会信誉.这些案件无一不让人扼腕叹息，但更重要的是我们从这些案件中学到了什么这次的“合规警示教育”学习活动想要告诉我们些什么我们能不能把我们所学的“财富”学以致用
下头，谈点这次学习的收获.
一、要加强合规文化教育.
当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷.形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业
务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要.开展合规文化教育活动对规范操作行为，对遏制违法违纪和防范案件发生具有进取的深远的意义.
二、提高风险防范意识.
我们要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的本事，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒，这样才能更好地识别风险、防范风险.
三、各项规章制度做到切实到位.
要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为.要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范.
四、要坚持思想教育.
要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终坚持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀.
经过此次合规教育活动，让我们认识到了日常工作中的不足和缺失，找到了正确的能够参考的例子来警示和学习，找准了工作中的立足点，增强了合规经营意识，对提高自我的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强本事，进取规范操作行为和消除风险隐患，对自我的工作有了更多的信心，坚定了要为农行放光彩的决心!在以后的工作中我们会时刻谨记，并把它努力认真实践到各项工作中去，做出更好的成绩!
篇 2：银行内控合规心得体会
在国有商业银行的改革和发展取得显著成绩的同时，基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制.这些案件的发生，不仅仅给国有商业银行造成了巨大的经济损失，也给其社会形象带来了不利影响.如何经过剖析案件成因，从源头上防范银行案件的发生，是各级银行机构都应当思考的问题.经过对《代价》警示教育案例的学习，结合自我在银行多年工作的体会，在案件的防范对策方面谈一些粗浅的看法.
(一)端正经营理念，促进银行业务稳健、快速发展.以价值最大化为经营目标，是国有商业银行在改革和发展过程中早已明确了的经营指导思想.银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、不讲质量.
(二)加强内部管理，建立和完善科学的管理机制.商业银行应根据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营计划，建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制.建立健全、合理、有效的内部控制体系，强化全行员工的风险意识，构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线，构成监督合力.强化和落实各级分支行经营管理职责，推行问责制，加大职责追究力度，尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度.
(三)以人为本，构建和谐团队，加强员工队伍建设.银行机构要把每一位员工都当作主人和价值创造者，建立公正、公开、公平的
薪酬、晋升等激励办法，为员工搭建稳定的、通畅的发展空间.弘扬企业文化，培养员工的敬业精神、进取精神，提升员工对银行的忠诚度和贡献度.同时，经常对员工开展警示教育，定期进行员工排查，及时掌握员工的思想和行为动态，将案件隐患消灭在萌芽状态.
(四)强化合规经营、合规操作意识，培育合规文化.不断强化经营管理者和员工的合规经营、合规操作意识，做到人人主动合规，事事处处合规，逐步培育和构成良好的合规文化.警示教育对防范案件风险具有十分重要的意义.进行警示教育，应当注重引导员工思考人生目的、人生价值、人生态度等问题，对照案例校正人生坐标，增强自律意识.在教育中陈述反面典型的犯罪过程，则应尽可能避免提及犯罪技巧和躲避检查伎俩，以免被居心叵测之人仿效借鉴.同时，要多挖掘犯罪根源，少展现个性细节.尽管犯罪形形色色，种类多样，但走上违法道路，都有其共性所在.应当从纷繁的犯罪个案中抽象出共性的东西来教育人，在提及违纪犯罪实例时要对资料和具体细节把关.经过对违纪犯罪现象的理性分析，让员工明白一个道理:人的堕落，并非偶然，都有一个不知不觉从小变大的渐进过程，都因循从小恶到大恶，最终走向身败名裂的轨迹，如果不拘小恶，忽微常积，明天走上犯罪道路的可能就是你自我，从而让员工真正得到警示读《代价》感想读完《代价》一书，思绪万千，心境十分沉重，一桩桩一件件发生在我们身边的、活生生的案例使人喘可是气来，真是痛心疾首，既有对他们所犯罪行给国家财产和建行声誉造成巨大危害的痛恨，也有对他们缺泛法
律知识、追求金钱享受、断送完美前程而惋惜.这本
书经过透视活生生的案例来敲响我们的警钟，解读《中国建设银行警示教育案例》我们发现从福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市万柏林支行邵进民诈骗案，从甘肃省兰州市铁路支行的连环骗贷案到湖南省常德市安乡支行朱卫挪用公款案.在这些内外勾结、相互串通且重蹈覆辙、骇人听闻的大案、要案中，让我们看到了银行暴露出内部控制和风险管理方面还存在一些急需要解决的问题，也给我们带来了深刻的警示.
一、必须加强各级的防范职责.在这些案件中，内部人员与社会不法分子协同
作案之所以得逞，一个重要的因素是作案者能违反制度，逆程序操作.一些职责不明、职责意识差、碍于情面的员工，任凭作案者依仗“业务熟、环境熟、人熟”，且占有“天时、地利、人和”等因素乘虚而入，不管不问不纠，故此隐患不断，导致案件频生.所以，如何强化各级的防范职责、真正杜绝各类风险，是摆在我们面前的一个重要课题.[由好范文网 haoword 网友投稿]
二、必须实施严密细致的防范教育，教育员工诚信做人，认真贯彻落实各种法律、法规、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提.对此要针对员工的思想实际，有针对性地抓好员工的防范教育，要像抓经营工作一样教育员工增强防范意识.在教育中，既要进行政治、法制、规章制度教育，又要进行职业道德、思想品德、家庭美德教育，既要进行防范形势教育，又要进行预案演练和警示教育，既要克服形式主义，又要注重教育的实效，仅有这样，才能使员工在各种条件下做到防患于未然.
三、必须强化严密的监督制约机制.各项规章制度的落实既不能停留在书本上、墙壁上，也不能停止于业务考核上，应当贯彻到每个干部员工头脑中去.三条防线的监督制约必须完善，科学严密的业务操作规程必须制订，自律监管体系必须有效建立.因为监督一动真格，作案者的犯罪事实就会暴露无遗.否则，监督流于形式而走过场，或者是被动地走了过场，监督者自觉不自觉地就成为影响或推迟作案者真相暴露的一种庇护伞了.所以，实施上下共管、全员齐抓、岗位制约机制，构成“点、线、面”三种方式相互结合、相互补充的安全防范体系就显得尤为重要.
四、应对当前改革与发展的实际，要不断地拓宽和畅通信息渠道，各级领导应经常扑下身子，深入基层进行调查研究，从关心爱护员工的角度出发，及时了解群情，发现问题，并及时沟通解决.结合作案分子作案的手法、犯罪的特点，制
订出台与银行实际相配套、相适应的信息反馈制度，克服案件防范的盲区和误区，从而将案件杜绝在萌芽状态.
俗话说:覆水难收.员工应在做每一笔业务是要控制好风险，要以清醒的头脑应对.一失足成古恨，不要轻易以身试法，否则监狱的大门将为你敞开;而领导要当好优秀的“领头羊”，要真正实现领导的管理价值.领导与员工要从各方面自我提升，科学技术不断提高.双管齐下，那么所谓的“代价”将会降低到最低的限度.
篇 3：银行内控合规心得体会
后面还有多篇银行内控合规心得体会！
银行合规心得体会
“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工务必履行的职责，同时也是保障自我切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。
为此，总行为增强我行员工的案件防控职责意识和合规守法意识，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动，这项活动在支行也受到了极大的重视。围绕“重操守，将合规，促案防”这个主题，在行长的牵头领导下，我们支行也展开了用心地学习和讨论，从中我受到了很多启发和收获：
我眼中的合规
作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽，对自我而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的柜员卡和个人名章，不得带给给他人使用，柜员密码要严格保密经常修改，不得经办本人的业务及给
自我授权；对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系求证等等。也许这只是合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的重要基石。如何从小事做起，如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。
我眼中的合规就是一颗职责心：对客户，对自我，对单位；我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中的合规就是一份使命感：为提高，为发展，为提高。
对策推荐：
1、强化合规意识，加强道德教育。
“思考方式决定行为和成就。”务必让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。用心开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自我思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，应对各种诱惑持续高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与...
篇三：银行内控案防错误认识和现象清单心得
dquo;内控和案防制度执行年” 活动心得体会 无论多么完美的内控制度， 如果得不到有效的执行， 也只能是聋子的耳朵——一种摆设而已。合规经营是我行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提， 是每一个员工必须履行的职责， 同时也是保障自己切身利益的有力武器。
通过开展“内控和案防制度执行年” 活动， 使我对合规有了更加深刻的认识：
合规操作涉及信合各网点、 各部门， 覆盖金融业务的每一个环节， 我行必须将合规意识渗透到每一名员工， 使其明确合规经营意义重大。
首先， 合规经营是防范我行操作风险的需要。
合规经营是规范操作行为， 遏制违规违纪问题和防范案件发生， 全面防范风险， 提升经营管理水平的需要。
因为合规与我行的成本控制、 风险控制、 资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系， 能为信用社创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
其次， 合规经营是完善我行制度体系的需要。
信用社赖以生存的质量效益源于依法合规经营， 源于产生质量和效益的每一个环节， 源于每一个岗位的每一位员工。
所以信用社的发展一定要以合法、 合规经营为前提， 这样才能从源头上预防风险。
再次， 合规经营是落实科学发展观， 实现发展目标的重要保证。
因为合规经营就是为业务保驾护航的， 是为了 更好地促进业务发展服务的。
在发展、 开拓业务和同业竞争中， 只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量， 才能保证信用社的经久不衰。
那么， 怎样才能使合规经营深入人心， 促进信用社的健康发展？ 我认
为， 惟有做到“五个到位” ：
一要道德教育到位。
“思考方式决定行为和成就。
” 必须让合规的观念和意识渗透到信用社每一个员工的血液中， 渗透到每个岗位、 每个业务操作环节中， 营造“重操守、 讲合规、 促案防” 的良好氛围， 促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、 规则和标准。
一是强化法纪意识。
积极开展法制教育， 增强员工的防范意识、 法律意识；用现实的案例教育身边的人， 使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。二是强化奉献意识。
引导员工加强自身修养， 学会心理调控， 不盲目与人攀比， 防微杜渐， 面对各种诱惑保持高度的警觉性； 正确处理好群体与个体、 个体与社会、 个体与个体利益得失的矛盾。
三是强化自觉意识。
引导员工树立正确的人生观和价值观， 自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为， 使自己循规蹈矩。
四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉， 关心集体的共同利益、 共同目标、 共同荣誉， 增强集体观念。
二要执行能力到位。
根据自身的改革和发展的形势， 制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程， 建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度， 引导员工增强利用制度自我保护意识， 由“要我执行制度” 转变为“我要执行制度” ， 做到有章必循， 违章必究， 形成制度制约。
二是不断创新操作流程和管理制度， 对实践证明仍然行之有效的管理办法， 必须坚持， 制定合规经营程序以及合规手册、 员工行为准则等合规指南， 为员工恰当执行法律、 规则和准则提供指导。
三是培养员工良好习惯， 坚持按照操作规程处理每一笔业务，
把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中， 让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。
四是正确处理好合规经营与业务发展的辨 证关系， 只有合规经营， 业务才能更好更快地发展， 在合规的基础上创新， 在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。
三要合规操作到位。
“合规操作， 从我做起” 。
合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。
一是管好自己。
自尊自爱是员工自我培养自立能力、 防腐拒变能力和风险防范能力的基础， 员工要从保护自己、保护家人的立场， 切实提高自身防微杜渐的能力。
二是监督别人。
不轻易相信别人， 留心观察身边人， 善于及时提出对异常业务处理的疑问， 对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。
三是坚持流程。
流程制是解决合规经营、 防范资金风险的最有效方法， 实践证明， 人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患， 流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。
四是建立有效沟通的平台。
通过共同谈心、 单独谈心等方式了解员工的工作、 学习、 生活及家庭情况， 倾听员工的心声， 在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台， 让双方都知道员工八小时内外的动态， 及时帮助有困难的员工解决问题， 解开心扉， 让大家学习专心、 工作舒心、 生活开心。
四要监督管理到位。
完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。
一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系， 并作为衡量各单位工作绩效的指标之一， 使其和领导业绩、 员工收入紧密挂钩。
二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。
对合规工作做得好或对举报、 抵制违规有贡献者给予保护、 表扬或奖励；
对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、 且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理； 对存在或隐瞒违规问题、 造成不良后果者， 要按照规定给予处罚， 追究责任。
三是建立沟通制度。
制度不是放在案头的装饰品， 它需要管理人员经常地向员工宣讲， 不厌其烦地沟通、解释、 提醒， 制度才能得以执行。
四是建立合理化建议制度。
通过开展“合理化建议活动” ， 充分发挥员工的智慧， 重视他们的意见， 给他们发现问题、 提出解决问题的机会， 引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议， 凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议， 员工自然会铭记在心， 自觉执行。
五要榜样作用到位。
“榜样的力量是无穷的” 。
正面典型是旗帜， 可以启迪心灵， 引路导航； 反面典型是警钟， 可以敲山震虎， 以之为鉴。一是领导干部要率先垂范， 身体力行， 给下属员工做出合规操作的良好示范。
合规要从高层做起， 这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念， 也是《中国人民银行合规政策》 要求的。
合规从高层做起， 从每一个单位的一把手做起， 口头上要时时宣讲合规， 行为上要时刻体现合规， 给广大员工做出合规经营的良好示范， 只有各级管理人员提高认识， 高度重视， 才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在农村信用社经营中发挥作用。
二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段， 通过透视发生的各类案例， 抓住典型， 经常性地开展典型案例警示教育活动， 特别是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度， 达到警钟常鸣、 防患未然的目的。
总之， 我们每名员工都要把“诚信、 正直、 守法、 合规” 的理念牢
记， 将“合规人人有责， 合规创造价值” 的经营理念根植于心， 争做遵规守纪的信合人， 为实现农村信用社持续稳健经营、 快速发展的既定目标贡献力量！
学习信用社案防教育的心得体会
近段时间， xx 信用社多次组织全体员 工认真学习中国银行业监督管理委员 会的“十三条、 “十个联动” 和案防有关文件精神， 结合联社下发的典型案例的深入学习， 积极开展了 批评与自 我批评， 比照制度认真查摆问题， 深入挖掘残留在自 身上的“懒、 散、 乱、 差等陈规陋习。
通过此次案防教育的学习， 充分显示了 银行遵纪守法的必要性， 极大地增强了 本人遵纪守法的自 觉性， 激发了 遵纪守法的热情， 提高了 工作中的自 律意识， 使我在日 常的工作中， 坚持以“自 重、 自 省、 自 警、 自 励” 从严要求自 己， 并做到遵纪守法， 严以律己， 尽职尽责， 恪守职业道德。
通过典型案例的学习与问题查找， 我自 身还存在不少的问题：
一、 在严格落实各项规章制度和岗位职责方面执行不够细致
二、 不善于总结工作中存在的问题和经验。
三、 对有些规章制度的理解不够透彻。
通过这次学习教育的有效开展， 使我充分认识到应以此次学习教育为契机， 在自 己的工作岗位上多出成效， 多创佳绩， 为促进信用社的各项工作得到健康的发展做出自 己的贡献。
针对本人存在的一些问题， 坚决采取如下改进措施
一、 坚定信念
始终坚定共产主义和有中 国特色的社会主义的理想和信念。
因为丧失了 理想和信念， 就会等于失去精神支柱， 失去灵魂。
覃志新、 赵刚、 邵有义等腐败分子之所以走上犯罪的道路， 究其原因， 就是在市场经济大潮中， 在金钱、 官位、名 利的诱惑下， 放弃了 对世界观的改造， 放松了 对自 身的要求， 出现了 “只讲实惠， 不讲理想； 只讲索取， 不讲奉献；只 讲钱财， 不讲原则” 等现象。
在市场经济的形势下， 只有自 觉地进行世界观、 人生观和价值观的改造， 坚定自 己的信念， 牢记服务三农的宗旨， 坚持“以社为家， 社兴我荣” 的思想。
提高自 我约束能力， 提高自 我警省能力， 坚决抵制市场经济条件下物欲横流的诱惑， 过好权利关、 金钱关、 人情关， 才能经受住各种考验， 抵御住各种诱惑， 立于不败之地。
二、 以案为鉴
阅读了 覃志新、 赵刚、 邵有义等一些反面警示的案例，使在自 己思想深处受到极大触动。
对他们犯罪道路的过程、原因及教训作了 反思：
不注重世界观、 人生观和价值观的改
造， 私欲膨胀， 背弃职业操守， 使人生观、 价值观偏离了 正确方向， 道德观念失衡， 把手中的权力， 当成了 谋取不义之财， 谋取私利的工具， 政治上丧失信念、 经济上贪得无厌、生活上腐化堕落， 踏上了 不归路。“以史为镜， 可以知兴替;以人为镜， 可以知得失”。
通过他们的忏悔， 以及对自 由和生活的渴望， 给我实实在在地敲响了 警钟。
通过这些典型案件说明：
人一旦贪欲膨胀、 利欲熏心， 就会丧失理想信念，在金钱面前打败仗； 一旦追逐名 利、 捞取功名 ， 就会导致急功近利， 贻误事业的发展； 一旦恃权轻法、 心存侥幸， 就会触犯法律受到制裁， 最终变成人民的罪人。
从中也使自 己清醒的认识到：
作为一名 信合员 工， 应该时刻提醒自 己， 时刻牢记：
强化政治意识、 大局意识、 奉献意识、 服务意识、 勤干意识， 忠实践行立足三农服务三农的宗旨。
只有这样才能对得起上级领导信任， 对得起给予无限关爱的家人。
三、 加强有关业务的学习
特别是加强规章制度的学习， 熟悉和掌握规章制度的要求， 提高自 身的综合素质和分析能力。
认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。
强化责任意识， 要求自 己爱岗敬业， 认真严肃对待自 己的职业， 忠于自 己的事业， 勤奋工作， 深思慎行， 将责任心融化于血液， 体现于行动， 伴随于身边， 有一分热， 发一分光， 做一个实实在在的信合人。
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